L-għażla tat-taħlita tal-assi ideali għall-portafoll tiegħek hija ċ-ċavetta għal investiment b'suċċess. B'taħlita mmaniġġjata b'mod attiv u diversifikata ta' stokks, bonds, u strumenti oħra f'fond wieħed bi prezz baxx, fondi bilanċjati jipprovdu shortcut sempliċi. ETF ta' allokazzjoni ta' assi jew ETF ibbilanċjat huwa portafoll ta' fondi li għandu żewġ klassijiet ta' assi differenti jew aktar. Huma tipikament jinvestu f'diversi fondi ta 'stock u bonds b'allokazzjonijiet predeterminati għal kull kategorija ta' assi.
Pereżempju, fond ibbilanċjat b'kawtela jinvesti 65% fi stokks u 35% f'ETFs ta' bonds. Oħrajn jistgħu jużaw allokazzjoni varjabbli li tinbidel maż-żmien jew jinvestu f'tipi ta' assi differenti. Aħna nistinkaw biex nipprovdulek firxa ta' fondi bilanċjati eżaminati bir-reqqa jekk tfittex portafoll ta' investiment divers f'fond wieħed. Aħna kkumpilajna lista tal-ogħla ETFs ibbilanċjati li jqisu kemm il-ħtiġijiet tal-investituri kawti kif ukoll aggressivi u l-fondi li jużaw kemm allokazzjonijiet fissi kif ukoll varjabbli, iżda ser ikollok bżonn kont ma’ sensar forex biex jinnegozja ETFs.
- Core Aggressive Allokazzjoni ETF minn iShares (AOA)
L-ETF ta' Allokazzjoni Aggressiva Core iShares jista' jiswa eżami addizzjonali minn investituri iżgħar u aktar aggressivi li jfittxu portafoll komplut u bi ħlas baxx f'fond wieħed. Hija proprjetarja ta' seba' fondi nnegozjati fil-borża ta' iShares f'portafoll diversifikat ħafna li jinkludi stock lokali u barranin u ETFs bi dħul fiss. Żewġ fondi tal-bonds, wieħed lokali u ieħor barrani, huma miżmuma minn AOA. 17% biss tal-fond huwa investit fi dħul fiss, kif mistenni f’portafoll aggressiv, bil-bqija jmur għal fondi ta’ stokks diversifikati ħafna. L-S&P 500, l-istokks tal-Istati Uniti b'kapitalizzazzjoni medja u żgħira, kif ukoll il-korporazzjonijiet tas-suq żviluppati u emerġenti, huma l-fokus prinċipali tal-ħames fondi tal-istokk.
- Global Asset Allocation ETF minn Cambria (GAA)
Ikollok tfittex 'il bogħod ħafna biex issib fond bilanċjat b'diversità ta' assi usa' mill-ETF ta' Allokazzjoni ta' Assi Globali ta' Cambria. Id-29 ETF proprjetà ta' dan il-fond immexxi b'mod attiv ikopru firxa wiesgħa ta' postijiet ġeografiċi u klassijiet ta' assi. GAA huwa investiment ta 'xiri u żamma li jkopri l-univers kollu ta' assi investibbli, inklużi ekwitajiet domestiċi u barranin, bonds, investimenti fil-proprjetà, komoditajiet, u muniti. Kemm Cambria ETFs proprjetarji kif ukoll fondi esterni huma inklużi fil-portafoll. L-allokazzjonijiet tal-fond għal ekwitajiet, bonds, u assi reali, bħal komoditajiet u muniti, huma 40%, 40%, u 20%, rispettivament. Biex tiġi ppreservata din it-taħlita ta' assi mixtieqa, tiġi bilanċjata mill-ġdid regolarment. Ir-ribilanċjar jikkunsidra t-taxxi, li huwa vantaġġuż għal nies li għandhom GAA f'kontijiet ta' senserija taxxabbli.
- ETF ta' Allokazzjoni Moderata Core minn iShares (AOM)
Għal investituri kawti li qed ifittxu fond wieħed bi ħlas baxx biex iżommu ħafna mill-assi investibbli tagħhom, l-ETF ta’ Allokazzjoni Moderata Core iShares hija għażla eċċellenti. Minkejja r-redditu medju annwali diżastruż ta' ħames snin, li jirriżulta minn rati storikament ultra-baxxi li ħonqu qligħ fuq dħul fiss, naħsbu li dan il-fond jinsab f'pożizzjoni tajba biex jipproduċi kemm likwidità stabbli kif ukoll tkabbir aktar b'saħħtu fil-futur. L-allokazzjoni tal-assi tal-AOM hija relattivament konservattiva, b'madwar 60% bonds u 40% stokks, minkejja li tissejjaħ fond ta' allokazzjoni moderata ċentrali. Seba' iShares ETFs huma miżmuma mill-fond, li għandu allokazzjoni ta' assi xierqa għal irtirati jew investituri li għandhom aktar riskju għar-riskju. 51% tal-portafoll jinkludi l-ETF iShares Core Total USD Bond Market (IUSB), li jfittex li jinvesti fis-suq kollu tad-dħul fiss tal-Istati Uniti. L-ETF tal-iShares International Bond għandu 8.6% aktar (IAGG). Il-porzjon tal-ekwità jikkonsisti primarjament minn korporazzjonijiet b'kapitalizzazzjoni medja u żgħira, żviluppati u emerġenti ħażniet tas-suq, u fondi nnegozjati fil-borża (ETFs) li jinvestu fl-S&P 500.
- Fond Effiċjenti ta' l-Istati Uniti mill-WisdomTree (NTSX)
Il-WisdomTree US Efficient Core Fund, li qabel kien magħruf bħala l-ETF Balanced US 90/60, juża approċċ differenti mill-oġġetti l-oħra fil-lista tagħna. Ma tinvestix f'fondi ta' fondi; minflok, jixtri ekwitajiet individwali kbar u kuntratti futuri fuq it-Teżor tal-Istati Uniti. Peress li għandhom korrelazzjoni iżgħar ma 'stokks minn bonds, WisdomTree iddeċidiet li tinvesti fi futuri ta' dħul fiss. Din l-istrateġija toffri tnaqqis fil-volatilità tal-portafoll, dħul, u vantaġġi tat-tkabbir tal-kapital. Bħalissa, 60% tal-assi ta 'NTSX huma allokati għal futuri tat-teżor b'maturitajiet varji, filwaqt li 40% huma investiti f'ishma b'kapitalizzazzjoni kbira. Madankollu, il-fond għandu allokazzjoni flessibbli tal-assi, għalhekk skont l-istat tas-suq, dan il-proporzjon stock-to-bond jista 'jvarja.
- Multi-Asset Real Return ETF minn SPDR SSGA (RLY)
L-għanijiet tal-ETF ta' Ritorn Reali Multi-Ass SPDR SSGA jinkludu l-preservazzjoni tal-kapital, il-ġenerazzjoni tad-dħul, u, eventwalment, it-twassil ta 'qligħ reali akbar mir-rata tal-inflazzjoni. Bħala riżultat, RLY setgħet tassigura post fil-lista tagħna tal-ETFs ewlenin biex jegħleb l-inflazzjoni. RLY hija ETF ġestita b'mod attiv li tagħmel investimenti fil-komoditajiet, proprjetà immobbli, u kemm titoli domestiċi kif ukoll barranin protetti mill-inflazzjoni. Huwa maħsub biex jaħdem tajjeb f'ambjent inflazzjonarju biex jenfasizza kumpaniji fl-industriji agrikoli, tal-enerġija, tal-metalli u tal-minjieri.
L-SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), li tinvesti f'Titoli Protetti mill-Inflazzjoni tat-Teżor, għandha allokazzjoni ta' 10% għall-11-il ETF tal-portafoll. L-infrastruttura globali, l-ETFs ta’ strateġija ta’ komoditajiet b’rendiment għoli, u r-riżorsi naturali globali jammontaw għal 75% oħra tal-portafoll. Ftit ETFs bi dħul fiss, REIT, metalli, enerġija, minjieri, u agrikoli huma inklużi fil-15% li jifdal.
- ETF tal-Allokazzjoni tat-Tkabbir Core minn iShares (AOR)
Għal investituri li qed ifittxu fond bilanċjat b'tariffa baxxa, immaniġġjat b'mod passiv u b'żamma ta' core-holding għall-portafolli tagħhom, l-ETF ta' Allokazzjoni tat-Tkabbir Core iShares hija l-aħjar għażla. Xi wħud jistgħu jaħsbu li l-frażi "Core Growth Allocation" fit-titlu hija kemmxejn qarrieqa. Għalkemm l-allokazzjoni tal-assi tal-fond ta '60% stokks u bonds 40% hija indikata bħala "tkabbir," tista' tkun deskritta b'mod aktar preċiż bħala strateġija ta 'portafoll ċentrali modesta, mhux li hemm xi ħaġa problematika magħha. L-S&P 500, is-swieq tal-ishma żviluppati u dinjija, u allokazzjoni żgħira għal ekwitajiet b'kapitalizzazzjoni medja u żgħira huma koperti mis-seba' ETFs tal-iShares li AOR tippossjedi.
