L-għażla tat-taħlita tal-assi ideali għall-portafoll tiegħek hija ċ-ċavetta għal investiment b'suċċess. B'taħlita mmaniġġjata b'mod attiv u diversifikata ta' stokks, bonds, u strumenti oħra f'fond wieħed bi prezz baxx, fondi bilanċjati jipprovdu shortcut sempliċi. ETF ta' allokazzjoni ta' assi jew ETF ibbilanċjat huwa portafoll ta' fondi li għandu żewġ klassijiet ta' assi differenti jew aktar. Huma tipikament jinvestu f'diversi fondi ta 'stock u bonds b'allokazzjonijiet predeterminati għal kull kategorija ta' assi.
Pereżempju, fond bilanċjat b'kawtela jinvesti 65% f'ishma u 35% f'ETFs ta' bonds. Oħrajn jistgħu jużaw allokazzjoni varjabbli li tinbidel maż-żmien jew jinvestu f'tipi ta' assi differenti. Naħdmu biex nipprovdulek firxa ta' fondi bilanċjati skrinjati bir-reqqa jekk tfittex portafoll ta' investiment diversifikat f'fond wieħed. Ikkumpilajna lista tal-aqwa ETFs bilanċjati li jikkunsidraw kemm il-ħtiġijiet ta' investituri kawti kif ukoll aggressivi u fondi li jużaw kemm allokazzjonijiet fissi kif ukoll varjabbli, iżda jkollok bżonn kont ma' sensar tal-forex biex tinnegozja l-ETFs.
- Core Aggressive Allokazzjoni ETF minn iShares (AOA)
L-ETF ta' Allokazzjoni Aggressiva Core iShares jista' jiswa eżami addizzjonali minn investituri iżgħar u aktar aggressivi li jfittxu portafoll komplut u bi ħlas baxx f'fond wieħed. Hija proprjetarja ta' seba' fondi nnegozjati fil-borża ta' iShares f'portafoll diversifikat ħafna li jinkludi stock lokali u barranin u ETFs bi dħul fiss. Żewġ fondi tal-bonds, wieħed lokali u ieħor barrani, huma miżmuma minn AOA. 17% biss tal-fond huwa investit fi dħul fiss, kif mistenni f’portafoll aggressiv, bil-bqija jmur għal fondi ta’ stokks diversifikati ħafna. L-S&P 500, l-istokks tal-Istati Uniti b'kapitalizzazzjoni medja u żgħira, kif ukoll il-korporazzjonijiet tas-suq żviluppati u emerġenti, huma l-fokus prinċipali tal-ħames fondi tal-istokk.
- Global Asset Allocation ETF minn Cambria (GAA)
Ikollok tfittex 'il bogħod ħafna biex issib fond bilanċjat b'diversità ta' assi usa' mill-ETF ta' Allokazzjoni ta' Assi Globali ta' Cambria. Id-29 ETF proprjetà ta' dan il-fond immexxi b'mod attiv ikopru firxa wiesgħa ta' postijiet ġeografiċi u klassijiet ta' assi. GAA huwa investiment ta 'xiri u żamma li jkopri l-univers kollu ta' assi investibbli, inklużi ekwitajiet domestiċi u barranin, bonds, investimenti fil-proprjetà, komoditajiet, u muniti. Kemm Cambria ETFs proprjetarji kif ukoll fondi esterni huma inklużi fil-portafoll. L-allokazzjonijiet tal-fond għal ekwitajiet, bonds, u assi reali, bħal komoditajiet u muniti, huma 40%, 40%, u 20%, rispettivament. Biex tiġi ppreservata din it-taħlita ta' assi mixtieqa, tiġi bilanċjata mill-ġdid regolarment. Ir-ribilanċjar jikkunsidra t-taxxi, li huwa vantaġġuż għal nies li għandhom GAA f'kontijiet ta' senserija taxxabbli.
- ETF ta' Allokazzjoni Moderata Core minn iShares (AOM)
Għal investituri kawti li qed ifittxu fond wieħed b'tariffi baxxi biex iżommu l-biċċa l-kbira tal-assi investibbli tagħhom, l-iShares Core Moderate Allocation ETF hija għażla eċċellenti. Minkejja r-redditu medju annwalizzat ta' ħames snin diżastruż, li jirriżulta minn rati storikament baxxi ħafna li rażżnu r-redditi fuq dħul fiss, naħsbu li dan il-fond huwa pożizzjonat tajjeb biex jipproduċi kemm fluss ta' flus kontanti stabbli kif ukoll tkabbir aktar b'saħħtu fil-futur. L-allokazzjoni tal-assi tal-AOM hija relattivament konservattiva, b'madwar 60% bonds u 40% stokks, anke jekk hija msejħa fond ta' allokazzjoni moderata ewlenija. Seba' ETFs tal-iShares huma miżmuma mill-fond, li għandu allokazzjoni tal-assi xierqa għall-irtirati jew investituri aktar avversi għar-riskju. 51% tal-portafoll jinkludi l-iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), li jfittex li jinvesti fis-suq kollu tad-dħul fiss tal-Istati Uniti. L-iShares International Bond ETF għandu 8.6% aktar (IAGG). Il-porzjon tal-ekwità jikkonsisti primarjament minn korporazzjonijiet b'kapitalizzazzjoni medja u żgħira, stokks tas-swieq żviluppati u emerġenti , u fondi nnegozjati fil-borża (ETFs) li jinvestu fl-S&P 500.
- Fond Effiċjenti ta' l-Istati Uniti mill-WisdomTree (NTSX)
Il-WisdomTree US Efficient Core Fund, li qabel kien magħruf bħala l-ETF Balanced US 90/60, juża approċċ differenti mill-oġġetti l-oħra fil-lista tagħna. Ma tinvestix f'fondi ta' fondi; minflok, jixtri ekwitajiet individwali kbar u kuntratti futuri fuq it-Teżor tal-Istati Uniti. Peress li għandhom korrelazzjoni iżgħar ma 'stokks minn bonds, WisdomTree iddeċidiet li tinvesti fi futuri ta' dħul fiss. Din l-istrateġija toffri tnaqqis fil-volatilità tal-portafoll, dħul, u vantaġġi tat-tkabbir tal-kapital. Bħalissa, 60% tal-assi ta 'NTSX huma allokati għal futuri tat-teżor b'maturitajiet varji, filwaqt li 40% huma investiti f'ishma b'kapitalizzazzjoni kbira. Madankollu, il-fond għandu allokazzjoni flessibbli tal-assi, għalhekk skont l-istat tas-suq, dan il-proporzjon stock-to-bond jista 'jvarja.
- Multi-Asset Real Return ETF minn SPDR SSGA (RLY)
L-objettivi tal-SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF jinkludu l-preservazzjoni tal-kapital, il-ġenerazzjoni tad-dħul, u, eventwalment, il-kunsinna ta' redditu reali akbar mir-rata tal-inflazzjoni. B'riżultat ta' dan, RLY irnexxielu jiżgura post fil-lista tagħna tal-aqwa ETFs biex jegħlbu l-inflazzjoni. RLY huwa ETF ġestit b'mod attiv li jagħmel investimenti f'komoditajiet, proprjetà immobbli , u kemm titoli domestiċi kif ukoll barranin protetti mill-inflazzjoni. Huwa maħsub biex iwettaq tajjeb f'ambjent inflazzjonarju biex jenfasizza kumpaniji fl-industriji agrikoli, tal-enerġija, tal-metalli, u tal-minjieri.
L-SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), li tinvesti f'Titoli Protetti mill-Inflazzjoni tat-Teżor, għandha allokazzjoni ta' 10% għall-11-il ETF tal-portafoll. L-infrastruttura globali, l-ETFs ta’ strateġija ta’ komoditajiet b’rendiment għoli, u r-riżorsi naturali globali jammontaw għal 75% oħra tal-portafoll. Ftit ETFs bi dħul fiss, REIT, metalli, enerġija, minjieri, u agrikoli huma inklużi fil-15% li jifdal.
- ETF tal-Allokazzjoni tat-Tkabbir Core minn iShares (AOR)
Għal investituri li qed ifittxu fond bilanċjat b'tariffa baxxa, immaniġġjat b'mod passiv u b'żamma ta' core-holding għall-portafolli tagħhom, l-ETF ta' Allokazzjoni tat-Tkabbir Core iShares hija l-aħjar għażla. Xi wħud jistgħu jaħsbu li l-frażi "Core Growth Allocation" fit-titlu hija kemmxejn qarrieqa. Għalkemm l-allokazzjoni tal-assi tal-fond ta '60% stokks u bonds 40% hija indikata bħala "tkabbir," tista' tkun deskritta b'mod aktar preċiż bħala strateġija ta 'portafoll ċentrali modesta, mhux li hemm xi ħaġa problematika magħha. L-S&P 500, is-swieq tal-ishma żviluppati u dinjija, u allokazzjoni żgħira għal ekwitajiet b'kapitalizzazzjoni medja u żgħira huma koperti mis-seba' ETFs tal-iShares li AOR tippossjedi.
