२०२३ मा लगानी गर्नका लागि उत्कृष्ट ETF हरू

तपाईको पोर्टफोलियोको लागि आदर्श सम्पत्ति मिश्रण छनौट गर्नु सफल लगानीको कुञ्जी हो। एकल कम लागत कोषमा सक्रिय रूपमा व्यवस्थित, स्टक, बन्ड र अन्य उपकरणहरूको विविध मिश्रणको साथ, सन्तुलित कोषले सरल सर्टकट प्रदान गर्दछ। एक सम्पत्ति आवंटन ETF वा सन्तुलित ETF कोषको पोर्टफोलियो हो जसमा दुई वा बढी फरक सम्पत्ति वर्गहरू हुन्छन्। तिनीहरू सामान्यतया प्रत्येक सम्पत्ति वर्गमा पूर्वनिर्धारित आवंटनको साथ विभिन्न स्टक र बन्ड कोषहरूमा लगानी गर्छन्।

उदाहरणका लागि, सावधानीपूर्वक सन्तुलित कोषले स्टकमा ६५% र बन्ड ETF मा ३५% लगानी गर्नेछ। अरूले समयसँगै परिवर्तन हुने परिवर्तनशील आवंटन प्रयोग गर्न सक्छन् वा विभिन्न सम्पत्ति प्रकारहरूमा लगानी गर्न सक्छन्। यदि तपाईं एउटै कोषमा विविध लगानी पोर्टफोलियो खोज्नुहुन्छ भने हामी तपाईंलाई सन्तुलित कोषहरूको सावधानीपूर्वक जाँच गरिएको दायरा प्रदान गर्ने प्रयास गर्छौं। हामीले सतर्क र आक्रामक लगानीकर्ताहरूको आवश्यकताहरू र स्थिर र परिवर्तनशील आवंटन दुवै प्रयोग गर्ने कोषहरू दुवैलाई विचार गर्ने शीर्ष सन्तुलित ETF हरूको सूची संकलन गरेका छौं, तर ETF हरू व्यापार गर्न तपाईंलाई विदेशी मुद्रा ब्रोकरसँग खाता चाहिन्छ ।

• iShares (AOA) बाट कोर आक्रामक आवंटन ETF

iShares कोर आक्रामक आवंटन ETF एकल कोषमा पूर्ण, कम शुल्क पोर्टफोलियो खोज्ने युवा, अधिक आक्रामक लगानीकर्ताहरूले थप परीक्षाको लायक हुन सक्छ। यसले स्थानीय र विदेशी स्टक र निश्चित आय ईटीएफहरू समावेश गरी व्यापक रूपमा विविध पोर्टफोलियोमा सात iShares एक्सचेन्ज-ट्रेडेड कोषहरूको स्वामित्व राख्छ। एओएद्वारा दुईवटा ऋणपत्र कोष, एउटा स्वदेशी र एउटा विदेशी, राखिएको छ। कोषको 17% मात्र निश्चित आयमा लगानी गरिन्छ, जुन आक्रामक पोर्टफोलियोमा अपेक्षा गरिएको थियो, बाँकी उच्च विविध स्टक कोषहरूमा जान्छ। S&P 500, मध्य र सानो क्याप यूएस स्टकहरू, साथै विकसित र उदीयमान बजार निगमहरू, पाँच स्टक कोषहरूको मुख्य फोकसहरू हुन्।

• क्याम्ब्रिया (GAA) बाट ग्लोबल एसेट एलोकेशन ETF

तपाईंले क्याम्ब्रिया ग्लोबल एसेट एलोकेशन ETF भन्दा फराकिलो सम्पत्ति विविधता भएको सन्तुलित कोष खोज्नको लागि टाढा-टाढा खोज्नुपर्छ। यस सक्रिय रूपमा व्यवस्थित कोषको स्वामित्वमा रहेका २९ ETFs ले भौगोलिक स्थान र सम्पत्ति वर्गहरूको विस्तृत दायरालाई समेट्छ। GAA एक खरीद र होल्ड लगानी हो जसले स्वदेशी र विदेशी इक्विटीहरू, बन्डहरू, सम्पत्ति लगानीहरू, वस्तुहरू, र मुद्राहरू सहित लगानीयोग्य सम्पत्तिहरूको सम्पूर्ण ब्रह्माण्डलाई समेट्छ। दुबै मालिकाना क्याम्ब्रिया ईटीएफ र बाहिरी कोषहरू पोर्टफोलियोमा समावेश छन्। इक्विटी, बन्ड, र वास्तविक सम्पत्तिहरू, जस्तै वस्तुहरू र मुद्राहरूमा कोषको आवंटन क्रमशः 29%, 40%, र 40% हो। यो वांछित सम्पत्ति मिश्रण जोगाउन, यसलाई नियमित रूपमा पुन: सन्तुलित गरिन्छ। पुन: सन्तुलनले करहरूलाई मान्दछ, जुन कर योग्य ब्रोकरेज खाताहरूमा GAA स्वामित्व भएका मानिसहरूका लागि फाइदाजनक हुन्छ।

• iShares (AOM) बाट कोर मध्यम आवंटन ETF

आफ्नो अधिकांश लगानीयोग्य सम्पत्तिहरू राख्नको लागि एकल कम शुल्कको कोष खोज्ने सावधान लगानीकर्ताहरूका लागि, iShares Core Moderate Allocation ETF एक उत्कृष्ट विकल्प हो। निराशाजनक पाँच-वर्षीय वार्षिक औसत प्रतिफलको बावजुद, जुन ऐतिहासिक रूपमा अति-कम दरहरूको परिणाम हो जसले निश्चित आयमा प्रतिफललाई दबाएको छ, हामीलाई लाग्छ कि यो कोष भविष्यमा स्थिर नगद प्रवाह र बलियो वृद्धि दुवै उत्पादन गर्न राम्रो स्थितिमा छ। AOM को सम्पत्ति विनियोजन अपेक्षाकृत रूढिवादी छ, लगभग 60% बन्ड र 40% स्टकहरू सहित, यद्यपि यसलाई कोर मध्यम आवंटन कोष भनिन्छ। सात iShares ETF हरू कोषद्वारा राखिएका छन्, जसमा सेवानिवृत्त वा बढी जोखिम-प्रतिरोधी लगानीकर्ताहरूको लागि उपयुक्त सम्पत्ति विनियोजन छ। पोर्टफोलियोको 51% मा iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) समावेश छ, जसले सम्पूर्ण अमेरिकी स्थिर-आय बजारमा लगानी गर्न खोज्छ। iShares International Bond ETF मा 8.6% बढी (IAGG) छ। इक्विटी भागमा मुख्यतया मध्य र साना-क्याप निगमहरू, विकसित र उदीयमान बजार स्टकहरू , र S&P 500 मा लगानी गर्ने एक्सचेन्ज-ट्रेडेड फन्डहरू (ETFs) समावेश छन्।

• WisdomTree (NTSX) बाट अमेरिकी कुशल कोर कोष

WisdomTree US Efficient Core Fund, पहिले 90/60 US Balanced ETF को रूपमा चिनिन्थ्यो, हाम्रो सूचीमा रहेका अन्य वस्तुहरू भन्दा फरक दृष्टिकोण प्रयोग गर्दछ। यो कोष कोष मा लगानी गर्दैन; यसको सट्टा, यसले यूएस ट्रेजरीमा व्यक्तिगत ठूलो-क्याप इक्विटीहरू र वायदा अनुबंधहरू खरिद गर्दछ। तिनीहरूसँग बन्डहरू भन्दा स्टकहरूसँग सानो सम्बन्ध भएकोले, WisdomTree ले निश्चित आय फ्यूचरहरूमा लगानी गर्ने निर्णय गरेको छ। यो रणनीतिले घटेको पोर्टफोलियो अस्थिरता, आय, र पूंजी वृद्धि लाभहरू प्रदान गर्दछ। हाल, NTSX को 60% सम्पत्ति विभिन्न परिपक्वताहरूमा ट्रेजरी फ्यूचरहरूमा छुट्याइएको छ, जबकि 40% ठूलो क्याप इक्विटीहरूमा लगानी गरिएको छ। यद्यपि, कोषमा लचिलो सम्पत्ति आवंटन छ, त्यसैले बजारको अवस्थाको आधारमा, यो स्टक-देखि-बन्ड अनुपातमा उतारचढाव हुन सक्छ।

• SPDR SSGA (RLY) बाट बहु-सम्पत्ति रियल रिटर्न ETF

SPDR SSGA बहु-सम्पत्ति वास्तविक प्रतिफल ETF को उद्देश्यहरूमा पूँजी संरक्षण, आय उत्पादन, र अन्ततः मुद्रास्फीति दर भन्दा बढी वास्तविक प्रतिफलको वितरण समावेश छ। फलस्वरूप, RLY मुद्रास्फीतिलाई हराउनको लागि हाम्रो शीर्ष ETF हरूको सूचीमा स्थान सुरक्षित गर्न सक्षम भयो। RLY एक सक्रिय रूपमा व्यवस्थित ETF हो जसले वस्तुहरू, घर जग्गा , र स्वदेशी र विदेशी मुद्रास्फीति-सुरक्षित धितोपत्रहरूमा लगानी गर्दछ। यो कृषि, ऊर्जा, धातु, र खानी उद्योगहरूमा कम्पनीहरूलाई जोड दिन मुद्रास्फीति वातावरणमा राम्रो प्रदर्शन गर्ने उद्देश्यले गरिएको हो।

SPDR ब्लूमबर्ग 1-10 वर्ष TIPS ETF (TIPX), जसले ट्रेजरी मुद्रास्फीति-सुरक्षित प्रतिभूतिहरूमा लगानी गर्छ, पोर्टफोलियोको 10 ETFs मा 11% आवंटन छ। ग्लोबल इन्फ्रास्ट्रक्चर, उच्च उपज कमोडिटी रणनीति ETFs, र विश्वव्यापी प्राकृतिक स्रोतहरू पोर्टफोलियोको अर्को 75% को लागी खाता छन्। केही निश्चित आय, REIT, धातु, ऊर्जा, खनन, र कृषि ईटीएफहरू बाँकी 15% मा समावेश छन्।

• iShares (AOR) बाट कोर ग्रोथ एलोकेशन ETF

आफ्नो पोर्टफोलियोको लागि कम शुल्क, निष्क्रिय रूपमा व्यवस्थित, र कोर-होल्डिङ सन्तुलित कोष खोज्ने लगानीकर्ताहरूको लागि, iShares कोर ग्रोथ एलोकेशन ETF उत्तम विकल्प हो। कसैलाई शीर्षकमा "कोर ग्रोथ एलोकेशन" वाक्यांश थोरै भ्रामक छ भन्ने लाग्न सक्छ। यद्यपि कोषको ६०% स्टक र ४०% बन्डको सम्पत्ति विनियोजनलाई "बृद्धि" को रूपमा तोकिएको छ, यसलाई एक सामान्य कोर पोर्टफोलियो रणनीतिको रूपमा अझ सटीक रूपमा वर्णन गर्न सकिन्छ, यसमा कुनै समस्या छैन भन्ने होइन। S&P 60, विकसित र विश्वव्यापी इक्विटी बजारहरू, र मिड- र स्मॉल-क्याप इक्विटीहरूमा थोरै विनियोजन एओआरको स्वामित्वमा रहेका सात iShares ETFs द्वारा कभर गरिएको छ।