Het kiezen van de ideale activamix voor uw portefeuille is de sleutel tot succesvol beleggen. Met een actief beheerde, gediversifieerde mix van aandelen, obligaties en andere instrumenten in één goedkoop fonds, bieden evenwichtige fondsen een eenvoudige kortere weg. Een asset-allocatie-ETF of gebalanceerde ETF is een portefeuille van fondsen die twee of meer verschillende activaklassen bevat. Ze beleggen doorgaans in verschillende aandelen- en obligatiefondsen met vooraf bepaalde toewijzingen aan elke activacategorie.
Een voorzichtig uitgebalanceerd fonds zou bijvoorbeeld 65% beleggen in aandelen en 35% in obligatie-ETF's. Anderen kunnen een variabele toewijzing gebruiken die in de loop van de tijd verschuift of in verschillende soorten activa beleggen. We streven ernaar om u een zorgvuldig gescreend aanbod van gebalanceerde fondsen te bieden als u op zoek bent naar een diverse beleggingsportefeuille in één fonds. We hebben een lijst samengesteld met de best uitgebalanceerde ETF's die rekening houden met zowel voorzichtige als agressieve behoeften van beleggers en fondsen die zowel vaste als variabele toewijzingen gebruiken, maar u heeft een account bij een forex broker om in ETF's te handelen.
- Core Aggressive Allocation ETF van iShares (AOA)
De iShares Core Aggressive Allocation ETF kan een aanvullend onderzoek waard zijn door jongere, meer agressieve beleggers die op zoek zijn naar een complete, goedkope portefeuille in één enkel fonds. Het bezit zeven op de beurs verhandelde iShares-fondsen in een breed gediversifieerde portefeuille bestaande uit lokale en buitenlandse aandelen en vastrentende ETF's. Twee obligatiefondsen, een lokaal en een buitenlands, worden gehouden door AOA. Slechts 17% van het fonds is belegd in vastrentende waarden, zoals verwacht in een agressieve portefeuille, en de rest gaat naar zeer gediversifieerde aandelenfondsen. De S&P 500, Amerikaanse mid- en small-capaandelen, evenals bedrijven in ontwikkelde en opkomende markten, zijn de belangrijkste aandachtspunten van de vijf aandelenfondsen.
- Wereldwijde activatoewijzing ETF van Cambria (GAA)
U zou heinde en verre moeten zoeken om een uitgebalanceerd fonds te vinden met een grotere activadiversiteit dan de Cambria Global Asset Allocation ETF. De 29 ETF's die eigendom zijn van dit actief beheerde fonds bestrijken een breed scala aan geografische locaties en activaklassen. GAA is een buy-and-hold-belegging die het hele universum van belegbare activa omvat, inclusief binnenlandse en buitenlandse aandelen, obligaties, vastgoedbeleggingen, grondstoffen en valuta's. Zowel eigen Cambria ETF's als externe fondsen zijn opgenomen in de portefeuille. De toewijzingen van het fonds aan aandelen, obligaties en reële activa, zoals grondstoffen en valuta, zijn respectievelijk 40%, 40% en 20%. Om deze gewenste activamix te behouden, wordt deze regelmatig opnieuw gebalanceerd. Bij herbalanceren wordt rekening gehouden met belastingen, wat voordelig is voor mensen die GAA bezitten op belastbare effectenrekeningen.
- Core Moderate Allocation ETF van iShares (AOM)
Voor voorzichtige beleggers die op zoek zijn naar een enkel fonds met lage kosten om het grootste deel van hun belegbare vermogen in te bewaren, is de iShares Core Moderate Allocation ETF een uitstekende optie. Ondanks het sombere gemiddelde rendement over vijf jaar op jaarbasis, dat het resultaat is van historisch ultralage rentes die het rendement op vastrentende waarden hebben onderdrukt, denken we dat dit fonds goed gepositioneerd is om zowel een stabiele cashflow als een sterkere groei in de toekomst te genereren. De vermogensallocatie van AOM is relatief conservatief, met ongeveer 60% obligaties en 40% aandelen, ook al wordt het een gematigd kernallocatiefonds genoemd. Zeven iShares ETF's worden gehouden door het fonds, dat een activaspreiding heeft die geschikt is voor gepensioneerden of meer risicomijdende beleggers. 51% van de portefeuille bestaat uit de iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), die beoogt te beleggen in de gehele Amerikaanse vastrentende markt. De iShares International Bond ETF heeft 8.6% meer (IAGG). Het aandelengedeelte bestaat voornamelijk uit middelgrote en kleine bedrijven, ontwikkeld en opkomend markt voorradenen exchange-traded funds (ETF's) die beleggen in de S&P 500.
- US Efficient Core Fund van WisdomTree (NTSX)
Het WisdomTree US Efficient Core Fund, voorheen bekend als de 90/60 US Balanced ETF, hanteert een andere benadering dan de andere items op onze lijst. Het belegt niet in dakfondsen; in plaats daarvan koopt het individuele large-cap aandelen en futurescontracten op de Amerikaanse schatkist. Omdat ze een kleinere correlatie hebben met aandelen dan met obligaties, heeft WisdomTree besloten om te beleggen in vastrentende futures. Deze strategie biedt lagere portefeuillevolatiliteit, inkomsten en kapitaalgroeivoordelen. Momenteel wordt 60% van de activa van NTSX toegewezen aan treasury-futures met verschillende looptijden, terwijl 40% wordt belegd in large-capaandelen. Het fonds heeft echter een flexibele activaspreiding, dus afhankelijk van de toestand van de markt kan deze verhouding tussen aandelen en obligaties fluctueren.
- Multi-Asset Real Return ETF van SPDR SSGA (RLY)
De doelstellingen van de SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF omvatten kapitaalbehoud, het genereren van inkomsten en uiteindelijk het behalen van een reëel rendement dat hoger is dan het inflatiepercentage. Als gevolg hiervan kon RLY een plek bemachtigen op onze lijst van de beste ETF's om de inflatie te verslaan. RLY is een actief beheerde ETF die belegt in grondstoffen, vastgoed, en zowel binnenlandse als buitenlandse tegen inflatie beschermde effecten. Het is bedoeld om goed te presteren in een inflatoire omgeving om bedrijven in de landbouw-, energie-, metaal- en mijnindustrie te benadrukken.
De SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), die belegt in Treasury Inflation-Protected Securities, heeft een toewijzing van 10% aan de 11 ETF's van de portefeuille. Wereldwijde infrastructuur, hoogrentende grondstoffenstrategie-ETF's en wereldwijde natuurlijke hulpbronnen zijn goed voor nog eens 75% van de portefeuille. Een paar vastrentende, REIT-, metaal-, energie-, mijnbouw- en landbouw-ETF's zijn opgenomen in de resterende 15%.
- Core Growth Allocation ETF van iShares (AOR)
Voor beleggers die op zoek zijn naar een low-fee, passief beheerd en uitgebalanceerd kernfonds voor hun portefeuilles, is de iShares Core Growth Allocation ETF de beste optie. Sommigen denken misschien dat de uitdrukking "Core Growth Allocation" in de titel enigszins misleidend is. Hoewel de vermogensallocatie van het fonds van 60% aandelen en 40% obligaties wordt aangeduid als 'groei', kan het nauwkeuriger worden omschreven als een bescheiden kernportefeuillestrategie, niet dat er iets problematisch aan is. De S&P 500, ontwikkelde en wereldwijde aandelenmarkten, en een kleine allocatie naar mid- en small-cap aandelen worden gedekt door de zeven iShares ETF's die AOR bezit.
