Å velge den ideelle aktivablandingen for porteføljen din er nøkkelen til vellykket investering. Med en aktivt forvaltet, diversifisert blanding av aksjer, obligasjoner og andre instrumenter i ett enkelt lavkostfond, gir balanserte fond en enkel snarvei. En aktivaallokerings-ETF eller balansert ETF er en portefølje av fond som har to eller flere forskjellige aktivaklasser. De investerer vanligvis i ulike aksje- og obligasjonsfond med forhåndsbestemte allokeringer til hver aktivakategori.
For eksempel ville et forsiktig balansert fond investere 65 % i aksjer og 35 % i obligasjons-ETF-er. Andre kan bruke en variabel allokering som endrer seg over tid eller investere i ulike aktivatyper. Vi streber etter å gi deg et nøye utvalg av balanserte fond hvis du ønsker en mangfoldig investeringsportefølje i ett enkelt fond. Vi har satt sammen en liste over de beste balanserte ETF-ene som tar hensyn til både forsiktige og aggressive investorers behov, og fond som bruker både faste og variable allokeringer, men du trenger en konto hos en valutamegler for å handle ETF-er.
- Core Aggressive Allocation ETF fra iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF kan være verdt ytterligere undersøkelser av yngre, mer aggressive investorer som søker en komplett portefølje med lave gebyrer i ett enkelt fond. Det eier syv iShares børshandlede fond i en vidt diversifisert portefølje bestående av lokale og utenlandske aksjer og rente-ETFer. To obligasjonsfond, ett lokalt og ett utenlandsk, eies av AOA. Bare 17 % av fondet er investert i rentepapirer, som forventet i en aggressiv portefølje, mens de resterende går til svært diversifiserte aksjefond. S&P 500, mellom- og småselskaper i USA, samt utviklede og fremvoksende markeder, er hovedfokusene til de fem aksjefondene.
- Global Asset Allocation ETF fra Cambria (GAA)
Du må søke langt og bredt for å finne et balansert fond med et bredere aktivadiversitet enn Cambria Global Asset Allocation ETF. De 29 ETFene som eies av dette aktivt forvaltede fondet dekker et bredt spekter av geografiske lokasjoner og aktivaklasser. GAA er en kjøp-og-hold-investering som dekker hele universet av investerbare eiendeler, inkludert innenlandske og utenlandske aksjer, obligasjoner, eiendomsinvesteringer, råvarer og valutaer. Både proprietære Cambria ETFer og eksterne fond er inkludert i porteføljen. Fondets allokeringer til aksjer, obligasjoner og realaktiva, som råvarer og valutaer, er henholdsvis 40 %, 40 % og 20 %. For å bevare denne ønskede aktivablandingen, rebalanseres den regelmessig. Rebalansering vurderer skatter, noe som er fordelaktig for personer som eier GAA på skattepliktige meglerkontoer.
- Core Moderate Allocation ETF fra iShares (AOM)
For forsiktige investorer som ser etter et enkelt lavavgiftsfond for å holde mesteparten av sine investerbare eiendeler, er iShares Core Moderate Allocation ETF et utmerket alternativ. Til tross for den dystre femårige årlige gjennomsnittlige avkastningen, som følge av historisk ultralave renter som har dempet avkastningen på et rentebærende fond, tror vi dette fondet er godt posisjonert til å produsere både stabil kontantstrøm og sterkere vekst i fremtiden. AOMs aktivaallokering er relativt konservativ, med omtrent 60 % obligasjoner og 40 % aksjer, selv om det omtales som et kjernefond med moderat allokering. Fondet holder sju iShares ETF-er, som har en aktivaallokering som passer for pensjonister eller mer risikoaverse investorer. 51 % av porteføljen består av iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), som søker å investere i hele det amerikanske rentemarkedet. iShares International Bond ETF har 8.6 % mer (IAGG). Aksjedelen består hovedsakelig av mellomstore og små selskaper, aksjer i utviklede og fremvoksende markeder , og børsnoterte fond (ETF-er) som investerer i S&P 500.
- US Efficient Core Fund fra WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, tidligere kjent som 90/60 US Balanced ETF, bruker en annen tilnærming enn de andre elementene på listen vår. Den investerer ikke i fond av fond; i stedet kjøper den individuelle store aksjer og futureskontrakter på det amerikanske statskassen. Siden de har en mindre korrelasjon med aksjer enn obligasjoner, har WisdomTree bestemt seg for å investere i rentefutures. Denne strategien gir redusert porteføljevolatilitet, inntekt og kapitalvekstfordeler. For tiden er 60 % av NTSXs eiendeler allokert til egne futures med ulike løpetider, mens 40 % er investert i store aksjer. Fondet har imidlertid en fleksibel aktivaallokering, så avhengig av markedstilstanden kan dette aksje-til-obligasjonsforholdet variere.
- Multi-Asset Real Return ETF fra SPDR SSGA (RLY)
SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETFs mål inkluderer kapitalbevaring, inntektsgenerering og til slutt levering av en realavkastning som er større enn inflasjonsraten. Som et resultat av dette klarte RLY å sikre seg en plass på listen vår over de beste ETF-ene for å slå inflasjonen. RLY er en aktivt forvaltet ETF som investerer i råvarer, eiendom og både innenlandske og utenlandske inflasjonsbeskyttede verdipapirer. Den er ment å prestere godt i et inflasjonsmiljø for å legge vekt på selskaper innen landbruks-, energi-, metall- og gruveindustrien.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), som investerer i Treasury Inflation-Protected Securities, har en allokering på 10 % til porteføljens 11 ETFer. Global infrastruktur, høyavkastende råvarestrategi-ETFer og globale naturressurser utgjør ytterligere 75 % av porteføljen. Noen få rente-, REIT-, metall-, energi-, gruve- og landbruks-ETFer er inkludert i de resterende 15 %.
- Core Growth Allocation ETF fra iShares (AOR)
For investorer som leter etter et passivt forvaltet og balansert fond med lav avgift for sine porteføljer, er iShares Core Growth Allocation ETF det beste alternativet. Noen vil kanskje mene at uttrykket "Core Growth Allocation" i tittelen er litt misvisende. Selv om fondets aktivaallokering på 60 % aksjer og 40 % obligasjoner er utpekt som "vekst", kan den beskrives mer nøyaktig som en beskjeden kjerneporteføljestrategi, ikke at det er noe problematisk med den. S&P 500, utviklede og verdensomspennende aksjemarkeder, og en liten allokering til mellom- og småselskapsaksjer dekkes av de syv iShares ETFene AOR eier.
