Wybór idealnego zestawu aktywów do portfela jest kluczem do udanego inwestowania. Dzięki aktywnie zarządzanej, zróżnicowanej kombinacji akcji, obligacji i innych instrumentów w ramach jednego taniego funduszu, fundusze zrównoważone zapewniają prosty skrót. ETF z alokacją aktywów lub zrównoważony ETF to portfel funduszy, który posiada dwie lub więcej różnych klas aktywów. Zazwyczaj inwestują w różne fundusze akcji i obligacji z wcześniej ustaloną alokacją do każdej kategorii aktywów.
Na przykład, ostrożnie zrównoważony fundusz inwestowałby 65% w akcje i 35% w obligacyjne ETF-y. Inne mogą stosować zmienną alokację, która zmienia się w czasie, lub inwestować w różne rodzaje aktywów. Dokładamy wszelkich starań, aby zapewnić Ci starannie dobraną gamę zrównoważonych funduszy, jeśli szukasz zróżnicowanego portfela inwestycyjnego w ramach jednego funduszu. Przygotowaliśmy listę najlepszych zrównoważonych ETF-ów, które uwzględniają potrzeby zarówno ostrożnych, jak i agresywnych inwestorów, oraz funduszy wykorzystujących zarówno stałą, jak i zmienną alokację. Do handlu ETF-ami potrzebne będzie jednak konto u brokera Forex.
- Core Agressive Allocation ETF od iShares (AOA)
Fundusz ETF iShares Core Aggressive Allocation może być wart dodatkowego zbadania przez młodszych, bardziej agresywnych inwestorów poszukujących kompletnego, taniego portfela w jednym funduszu. Jest właścicielem siedmiu funduszy giełdowych iShares w szeroko zdywersyfikowanym portfelu obejmującym lokalne i zagraniczne akcje oraz ETF-y o stałym dochodzie. AOA posiada dwa fundusze obligacji, jeden lokalny i jeden zagraniczny. Tylko 17% funduszu jest inwestowane w instrumenty o stałym dochodzie, zgodnie z oczekiwaniami w przypadku agresywnego portfela, a pozostała część trafia do wysoce zdywersyfikowanych funduszy akcyjnych. S&P 500, amerykańskie spółki o średniej i małej kapitalizacji, a także korporacje z rynków rozwiniętych i wschodzących to główne obszary zainteresowania pięciu funduszy akcyjnych.
- ETF Global Asset Allocation firmy Cambria (GAA)
Aby znaleźć zrównoważony fundusz o większej różnorodności aktywów niż fundusz ETF Cambria Global Asset Allocation, trzeba by szukać daleko i szeroko. 29 ETF należących do tego aktywnie zarządzanego funduszu obejmuje szeroki zakres lokalizacji geograficznych i klas aktywów. GAA to inwestycja typu „kup i trzymaj”, która obejmuje cały wachlarz aktywów, w które można inwestować, w tym krajowe i zagraniczne akcje, obligacje, inwestycje w nieruchomości, towary i waluty. W portfelu znajdują się zarówno własne fundusze ETF Cambria, jak i fundusze zewnętrzne. Alokacje funduszu w akcje, obligacje i aktywa rzeczowe, takie jak towary i waluty, wynoszą odpowiednio 40%, 40% i 20%. Aby zachować tę pożądaną mieszankę aktywów, jest ona regularnie równoważona. Rebalancing uwzględnia podatki, co jest korzystne dla osób posiadających GAA na podlegających opodatkowaniu rachunkach maklerskich.
- Podstawowy ETF o umiarkowanej alokacji od iShares (AOM)
Dla ostrożnych inwestorów poszukujących pojedynczego funduszu o niskich opłatach, w którym mogliby przechowywać większość swoich aktywów inwestycyjnych, iShares Core Moderate Allocation ETF to doskonała opcja. Pomimo niskiej pięcioletniej średniej rocznej stopy zwrotu, wynikającej z historycznie ultraniskich stóp procentowych, które ograniczały zyski z instrumentów o stałym dochodzie, uważamy, że fundusz ten jest dobrze przygotowany do generowania zarówno stabilnych przepływów pieniężnych, jak i silniejszego wzrostu w przyszłości. Alokacja aktywów AOM jest stosunkowo konserwatywna, z około 60% obligacjami i 40% akcjami, mimo że jest określany jako fundusz o umiarkowanej alokacji podstawowej. Fundusz posiada siedem iShares ETF, a jego alokacja aktywów jest odpowiednia dla emerytów lub inwestorów z większą awersją do ryzyka. 51% portfela stanowi iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), który koncentruje się na inwestowaniu w cały amerykański rynek instrumentów o stałym dochodzie. iShares International Bond ETF ma o 8.6% więcej (IAGG). Część kapitałowa składa się przede wszystkim ze spółek o średniej i małej kapitalizacji, akcji rynków rozwiniętych i wschodzących oraz funduszy ETF inwestujących w indeks S&P 500.
- US Efficient Core Fund od WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, wcześniej znany jako 90/60 US Balanced ETF, stosuje inne podejście niż pozostałe pozycje z naszej listy. Nie inwestuje w fundusze funduszy; zamiast tego kupuje pojedyncze akcje o dużej kapitalizacji i kontrakty terminowe na Skarb USA. Ponieważ mają one mniejszą korelację z akcjami niż obligacje, WisdomTree zdecydowało się zainwestować w kontrakty terminowe o stałym dochodzie. Strategia ta oferuje korzyści związane ze zmniejszoną zmiennością portfela, dochodami i wzrostem kapitału. Obecnie 60% aktywów NTSX jest alokowanych w kontrakty terminowe na obligacje skarbowe o różnych terminach zapadalności, a 40% jest inwestowane w akcje o dużej kapitalizacji. Fundusz stosuje jednak elastyczną alokację aktywów, więc w zależności od sytuacji na rynku stosunek akcji do obligacji może się zmieniać.
- Multi-Asset Real Return ETF od SPDR SSGA (RLY)
Celem funduszu SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF jest zachowanie kapitału, generowanie dochodu i ostatecznie osiągnięcie realnej stopy zwrotu przewyższającej inflację. Dzięki temu RLY znalazł się na naszej liście najlepszych ETF-ów, które pozwalają na pokonanie inflacji. RLY to aktywnie zarządzany ETF, który inwestuje w towary, nieruchomości oraz krajowe i zagraniczne papiery wartościowe zabezpieczone przed inflacją. Jego celem jest osiągnięcie dobrych wyników w otoczeniu inflacyjnym, ze szczególnym uwzględnieniem spółek z branży rolniczej, energetycznej, metalurgicznej i górniczej.
Fundusz SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), który inwestuje w skarbowe papiery wartościowe chronione przed inflacją, ma 10% alokacji w 11 funduszach ETF portfela. Globalna infrastruktura, wysokodochodowe fundusze ETF związane ze strategią surowcową oraz globalne zasoby naturalne stanowią kolejne 75% portfela. Pozostałe 15% obejmuje kilka funduszy ETF o stałym dochodzie, REIT, metali, energii, górnictwa i rolnictwa.
- ETF Core Growth Allocation od iShares (AOR)
Dla inwestorów poszukujących niskopłatnego, pasywnie zarządzanego i zrównoważonego funduszu bazowego do swoich portfeli, najlepszym rozwiązaniem jest fundusz ETF iShares Core Growth Allocation. Niektórym może się wydawać, że sformułowanie „przydział wzrostu podstawowego” w tytule jest nieco mylące. Chociaż alokacja aktywów funduszu w wysokości 60% akcji i 40% obligacji jest określana jako „wzrost”, można ją dokładniej opisać jako skromną strategię portfela podstawowego, co nie oznacza, że jest w tym coś problematycznego. S&P 500, rozwinięte i światowe rynki akcji oraz niewielka alokacja do akcji spółek o średniej i małej kapitalizacji są objęte przez siedem funduszy ETF iShares, które posiada AOR.
