Escolher o mix de ativos ideal para o seu portfólio é a chave para um investimento bem-sucedido. Com uma mistura diversificada e ativamente gerenciada de ações, títulos e outros instrumentos em um único fundo de baixo custo, os fundos equilibrados fornecem um atalho simples. Um ETF de alocação de ativos ou ETF balanceado é um portfólio de fundos que contém duas ou mais classes de ativos diferentes. Eles normalmente investem em vários fundos de ações e títulos com alocações predeterminadas para cada categoria de ativos.
Por exemplo, um fundo equilibrado com cautela investiria 65% em ações e 35% em ETFs de renda fixa. Outros podem usar uma alocação variável que muda ao longo do tempo ou investir em diferentes tipos de ativos. Nosso objetivo é fornecer uma seleção criteriosa de fundos equilibrados, caso você busque uma carteira de investimentos diversificada em um único fundo. Compilamos uma lista dos principais ETFs equilibrados que consideram as necessidades de investidores cautelosos e agressivos, além de fundos que utilizam alocações fixas e variáveis. No entanto, você precisará de uma conta em uma corretora de câmbio para negociar ETFs.
- ETF de alocação agressiva principal de iShares (AOA)
O ETF iShares Core Aggressive Allocation pode valer a pena um exame adicional por investidores mais jovens e agressivos que buscam um portfólio completo e de baixa taxa em um único fundo. Possui sete fundos iShares negociados em bolsa em um portfólio amplamente diversificado que inclui ações locais e estrangeiras e ETFs de renda fixa. Dois fundos de obrigações, um local e um estrangeiro, são detidos pela AOA. Apenas 17% do fundo está investido em renda fixa, como esperado em uma carteira agressiva, sendo o restante direcionado para fundos de ações altamente diversificados. O S&P 500, ações americanas de média e pequena capitalização, bem como empresas de mercados desenvolvidos e emergentes, são os principais focos dos cinco fundos de ações.
- Global Asset Allocation ETF da Cambria (GAA)
Você teria que pesquisar muito para encontrar um fundo equilibrado com uma diversidade de ativos mais ampla do que o Cambria Global Asset Allocation ETF. Os 29 ETFs pertencentes a este fundo gerenciado ativamente cobrem uma ampla gama de localizações geográficas e classes de ativos. GAA é um investimento buy-and-hold que cobre todo o universo de ativos passíveis de investimento, incluindo ações nacionais e estrangeiras, títulos, investimentos imobiliários, commodities e moedas. Tanto os ETFs proprietários da Cambria quanto os fundos externos estão incluídos no portfólio. As alocações do fundo para ações, títulos e ativos reais, como commodities e moedas, são de 40%, 40% e 20%, respectivamente. Para preservar esse mix de ativos desejado, ele é rebalanceado regularmente. O reequilíbrio considera os impostos, o que é vantajoso para pessoas que possuem GAA em contas de corretagem tributáveis.
- ETF de alocação moderada central de iShares (AOM)
Para investidores cautelosos que buscam um único fundo de baixo custo para alocar a maior parte de seus ativos investíveis, o ETF iShares Core Moderate Allocation é uma excelente opção. Apesar do fraco retorno médio anualizado dos últimos cinco anos, resultado de taxas historicamente muito baixas que prejudicaram os retornos da renda fixa, acreditamos que este fundo está bem posicionado para gerar fluxo de caixa estável e crescimento mais robusto no futuro. A alocação de ativos do AOM é relativamente conservadora, com cerca de 60% em títulos e 40% em ações, mesmo sendo classificado como um fundo de alocação moderada. O fundo detém sete ETFs da iShares, o que lhe confere uma alocação de ativos adequada para aposentados ou investidores com menor aversão ao risco. 51% da carteira é composta pelo ETF iShares Core Total USD Bond Market (IUSB), que busca investir em todo o mercado de renda fixa dos EUA. O ETF iShares International Bond (IAGG) representa os 8.6% restantes. A parcela de ações consiste principalmente em empresas de média e pequena capitalização, ações de mercados desenvolvidos e emergentes e fundos negociados em bolsa (ETFs) que investem no S&P 500.
- Fundo básico eficiente dos EUA da WisdomTree (NTSX)
O Fundo Núcleo Eficiente dos EUA da WisdomTree, anteriormente conhecido como 90/60 US Balanced ETF, emprega uma abordagem diferente dos outros itens da nossa lista. Não investe em fundos de fundos; em vez disso, compra ações individuais de grande capitalização e contratos futuros no Tesouro dos EUA. Como eles têm uma correlação menor com ações do que com títulos, a WisdomTree decidiu investir em futuros de renda fixa. Essa estratégia oferece menor volatilidade do portfólio, renda e vantagens de crescimento de capital. Atualmente, 60% dos ativos da NTSX estão alocados em futuros de tesouraria com vários vencimentos, enquanto 40% estão investidos em ações de grande capitalização. No entanto, o fundo tem uma alocação flexível de ativos, portanto, dependendo do estado do mercado, essa relação entre ações e títulos pode flutuar.
- ETF de retorno real multiativos do SPDR SSGA (RLY)
O ETF SPDR SSGA Multi-Asset Real Return tem como objetivos a preservação de capital, a geração de renda e, eventualmente, a entrega de um retorno real superior à taxa de inflação. Como resultado, o RLY garantiu um lugar em nossa lista dos melhores ETFs para superar a inflação. O RLY é um ETF de gestão ativa que investe em commodities, imóveis e títulos protegidos contra a inflação, tanto nacionais quanto estrangeiros. Seu objetivo é obter bom desempenho em um ambiente inflacionário, priorizando empresas dos setores agrícola, de energia, de metais e de mineração.
O SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), que investe em Treasury Inflation-Protected Securities, tem uma alocação de 10% para os 11 ETFs do portfólio. Infraestrutura global, ETFs de estratégia de commodities de alto rendimento e recursos naturais globais respondem por outros 75% do portfólio. Alguns ETFs de renda fixa, REIT, metais, energia, mineração e agrícolas estão incluídos nos 15% restantes.
- Core Growth Allocation ETF da iShares (AOR)
Para investidores que procuram um fundo balanceado de baixo custo, gerenciado passivamente e com participação central para seus portfólios, o ETF iShares Core Growth Allocation é a melhor opção. Alguns podem pensar que a frase “Core Growth Allocation” no título é um pouco enganosa. Embora a alocação de ativos do fundo de 60% de ações e 40% de títulos seja designada como “crescimento”, ela pode ser descrita com mais precisão como uma estratégia modesta de portfólio principal, não que haja algo problemático nisso. O S&P 500, mercados de ações desenvolvidos e mundiais, e uma pequena alocação para ações de média e pequena capitalização são cobertos pelos sete iShares ETFs que a AOR possui.
