Alegerea mixului ideal de active pentru portofoliul dvs. este cheia investițiilor de succes. Cu o combinație diversificată și gestionată activ de acțiuni, obligațiuni și alte instrumente într-un singur fond low-cost, fondurile echilibrate oferă o scurtătură simplă. Un ETF de alocare a activelor sau ETF echilibrat este un portofoliu de fonduri care deține două sau mai multe clase de active diferite. De obicei, investesc în diverse fonduri de acțiuni și obligațiuni cu alocări predeterminate pentru fiecare categorie de active.
De exemplu, un fond prudent echilibrat ar investi 65% în acțiuni și 35% în ETF-uri de obligațiuni. Altele pot utiliza o alocare variabilă care se modifică în timp sau pot investi în diferite tipuri de active. Ne străduim să vă oferim o gamă atent selectată de fonduri echilibrate dacă doriți un portofoliu de investiții diversificat într-un singur fond. Am întocmit o listă cu cele mai bune ETF-uri echilibrate care iau în considerare atât nevoile investitorilor prudenti, cât și pe cele agresive, și fonduri care utilizează atât alocări fixe, cât și variabile, dar veți avea nevoie de un cont la un broker forex pentru a tranzacționa ETF-uri.
- ETF cu alocare agresivă de bază de la iShares (AOA)
ETF-ul iShares Core Aggressive Allocation poate merita o examinare suplimentară de către investitorii mai tineri și mai agresivi care caută un portofoliu complet, cu comisioane reduse, într-un singur fond. Deține șapte fonduri tranzacționate la bursă iShares într-un portofoliu larg diversificat, care cuprinde acțiuni locale și străine și ETF-uri cu venit fix. Două fonduri de obligațiuni, unul local și unul străin, sunt deținute de AOA. Doar 17% din fond este investit în venit fix, așa cum era de așteptat într-un portofoliu agresiv, restul fiind destinat fondurilor de acțiuni foarte diversificate. S&P 500, acțiunile americane cu capitalizare medie și mică, precum și corporațiile de pe piețele dezvoltate și emergente sunt principalele puncte de interes ale celor cinci fonduri de acțiuni.
- ETF cu alocare globală a activelor din Cambria (GAA)
Ar trebui să căutați în lung și lat pentru a găsi un fond echilibrat, cu o diversitate mai largă de active decât ETF-ul Cambria Global Asset Allocation. Cele 29 de ETF-uri deținute de acest fond gestionat activ acoperă o gamă largă de locații geografice și clase de active. GAA este o investiție de tip buy-and-hold care acoperă întregul univers al activelor investibile, inclusiv acțiuni interne și străine, obligațiuni, investiții imobiliare, mărfuri și valute. Atât ETF-urile Cambria proprii, cât și fondurile externe sunt incluse în portofoliu. Alocările fondului pentru acțiuni, obligațiuni și active reale, cum ar fi mărfuri și valute, sunt de 40%, 40% și, respectiv, 20%. Pentru a păstra acest mix de active dorit, acesta este reechilibrat în mod regulat. Reechilibrarea ia în considerare taxele, ceea ce este avantajos pentru persoanele care dețin GAA în conturi de brokeraj taxabile.
- ETF de bază cu alocare moderată de la iShares (AOM)
Pentru investitorii precauți care caută un singur fond cu comisioane mici pentru a deține majoritatea activelor lor investibile, iShares Core Moderate Allocation ETF este o opțiune excelentă. În ciuda randamentului mediu anualizat slab pe cinci ani, care rezultă din rate extrem de scăzute din punct de vedere istoric, care au înăbușit randamentele instrumentelor cu venit fix, credem că acest fond este bine poziționat pentru a produce atât un flux de numerar stabil, cât și o creștere mai puternică în viitor. Alocarea activelor AOM este relativ conservatoare, cu aproximativ 60% obligațiuni și 40% acțiuni, chiar dacă este denumit un fond de alocare moderată de bază. Șapte ETF-uri iShares sunt deținute de fond, care are o alocare a activelor potrivită pentru pensionari sau investitori mai aversi la risc. 51% din portofoliu cuprinde iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), care urmărește să investească în întreaga piață a instrumentelor cu venit fix din SUA. iShares International Bond ETF are cu 8.6% mai mult (IAGG). Porțiunea de acțiuni constă în principal din corporații cu capitalizare medie și mică, acțiuni ale piețelor dezvoltate și emergente și fonduri tranzacționate la bursă (ETF-uri) care investesc în indicele S&P 500.
- Fond de bază eficient pentru SUA de la WisdomTree (NTSX)
Fondul WisdomTree US Efficient Core, cunoscut anterior sub numele de 90/60 US Balanced ETF, folosește o abordare diferită față de celelalte elemente de pe lista noastră. Nu investește în fonduri de fonduri; în schimb, cumpără acțiuni individuale cu capitalizare mare și contracte futures la Trezoreria SUA. Deoarece au o corelație mai mică cu acțiunile decât cu obligațiunile, WisdomTree a decis să investească în contracte futures cu venit fix. Această strategie oferă o volatilitate scăzută a portofoliului, venituri și avantaje de creștere a capitalului. În prezent, 60% din activele NTSX sunt alocate contractelor futures de trezorerie cu diverse scadențe, în timp ce 40% sunt investite în acțiuni cu capitalizare mare. Cu toate acestea, fondul are o alocare flexibilă a activelor, astfel încât, în funcție de starea pieței, acest raport dintre acțiuni și obligațiuni poate fluctua.
- ETF cu rentabilitate reală cu mai multe active de la SPDR SSGA (RLY)
Obiectivele ETF-ului SPDR SSGA Multi-Asset Real Return includ conservarea capitalului, generarea de venituri și, în cele din urmă, obținerea unui randament real mai mare decât rata inflației. Drept urmare, RLY a reușit să își asigure un loc pe lista noastră cu cele mai bune ETF-uri pentru depășirea inflației. RLY este un ETF gestionat activ care investește în mărfuri, imobiliare și valori mobiliare protejate de inflație, atât interne, cât și externe. Este destinat să aibă performanțe bune într-un mediu inflaționist, pentru a pune accent pe companiile din industria agricolă, energetică, metalurgică și minieră.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), care investește în Treasury Inflation-Protected Securities, are o alocare de 10% celor 11 ETF-uri ale portofoliului. Infrastructura globală, ETF-urile de strategie cu mărfuri cu randament ridicat și resursele naturale globale reprezintă încă 75% din portofoliu. Câteva ETF-uri cu venit fix, REIT, metale, energie, minerit și agricole sunt incluse în restul de 15%.
- Core Growth Allocation ETF de la iShares (AOR)
Pentru investitorii care caută un fond echilibrat cu comisioane reduse, gestionat pasiv și cu deținere de bază pentru portofoliile lor, ETF-ul iShares Core Growth Allocation este cea mai bună opțiune. Unii ar putea crede că expresia „Core Growth Allocation” din titlu este ușor înșelătoare. Deși alocarea de active a fondului de 60% acțiuni și 40% obligațiuni este desemnată drept „creștere”, ar putea fi descrisă mai precis ca o strategie de portofoliu de bază modestă, nu că ar fi ceva problematic cu ea. S&P 500, piețele de acțiuni dezvoltate și la nivel mondial și o mică alocare pentru acțiuni cu capitalizare medie și mică sunt acoperite de cele șapte ETF-uri iShares pe care AOR le deține.
