Выбор идеального сочетания активов для вашего портфеля является ключом к успешному инвестированию. С активно управляемым, диверсифицированным сочетанием акций, облигаций и других инструментов в одном недорогом фонде сбалансированные фонды обеспечивают простой путь. ETF распределения активов или сбалансированный ETF — это портфель фондов, который содержит два или более разных класса активов. Обычно они инвестируют в различные фонды акций и облигаций с заранее определенным распределением по каждой категории активов.
Например, тщательно сбалансированный фонд инвестирует 65% в акции и 35% в ETF на облигации. Другие могут использовать переменное распределение, которое со временем меняется, или инвестировать в разные типы активов. Мы стремимся предоставить вам тщательно отобранный набор сбалансированных фондов, если вы ищете разнообразный инвестиционный портфель в одном фонде. Мы составили список лучших сбалансированных ETF, которые учитывают как осторожные, так и агрессивные потребности инвесторов, и фонды, которые используют как фиксированные, так и переменные распределения, но вам понадобится счет у форекс-брокера для торговли ETF.
- Core Aggressive Allocation ETF от iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF может заслуживать дополнительного изучения более молодыми, более агрессивными инвесторами, которые ищут полный портфель с низкой комиссией в одном фонде. Он владеет семью биржевыми фондами iShares в широко диверсифицированном портфеле, включающем местные и иностранные акции и ETF с фиксированным доходом. Два фонда облигаций, один местный и один иностранный, принадлежат АОА. Только 17% фонда инвестируется в инструменты с фиксированным доходом, как и ожидалось в агрессивном портфеле, а оставшаяся часть направляется в высоко диверсифицированные фонды акций. S&P 500, акции американских компаний со средней и малой капитализацией, а также корпорации развитых и развивающихся рынков являются основными направлениями пяти фондов акций.
- ETF глобального распределения активов от Cambria (GAA)
Вам придется искать повсюду, чтобы найти сбалансированный фонд с более широким разнообразием активов, чем ETF Cambria Global Asset Allocation. 29 ETF, которыми владеет этот активно управляемый фонд, охватывают широкий спектр географических местоположений и классов активов. GAA — это инвестиция по принципу «купи и держи», которая охватывает весь спектр инвестируемых активов, включая отечественные и иностранные акции, облигации, инвестиции в недвижимость, товары и валюту. В портфель включены как собственные ETF Cambria, так и сторонние фонды. Отчисления фонда на акции, облигации и реальные активы, такие как товары и валюта, составляют 40%, 40% и 20% соответственно. Чтобы сохранить этот желаемый набор активов, он регулярно перебалансируется. При ребалансировке учитываются налоги, что выгодно для людей, владеющих GAA на налогооблагаемых брокерских счетах.
- Базовый ETF с умеренным распределением от iShares (AOM)
Для осторожных инвесторов, которые ищут единый фонд с низкой комиссией для хранения большей части своих инвестиционных активов, iShares Core Moderate Allocation ETF является отличным вариантом. Несмотря на мрачную пятилетнюю среднюю годовую доходность, которая является результатом исторически сверхнизких ставок, которые подавляли доходность по фиксированному доходу, мы считаем, что этот фонд имеет хорошие возможности для обеспечения как стабильного денежного потока, так и более сильного роста в будущем. Распределение активов AOM относительно консервативно: около 60% облигаций и 40% акций, хотя его называют основным фондом умеренного распределения. Семь ETF iShares принадлежат фонду, который имеет распределение активов, подходящее для пенсионеров или инвесторов, не склонных к риску. 51% портфеля составляет ETF iShares Core Total USD Bond Market (IUSB), который стремится инвестировать во весь рынок ценных бумаг США с фиксированной доходностью. У ETF iShares International Bond на 8.6% больше (IAGG). Доля капитала состоит в основном из корпораций со средней и малой капитализацией, развитых и развивающихся стран. рыночные акциии биржевые фонды (ETF), которые инвестируют в S&P 500.
- Эффективный основной фонд США от WisdomTree (NTSX)
Фонд WisdomTree US Efficient Core Fund, ранее известный как US Balanced ETF 90/60, использует подход, отличный от других элементов нашего списка. Не инвестирует в фонды фондов; вместо этого он покупает отдельные акции с большой капитализацией и фьючерсные контракты Казначейства США. Поскольку они имеют меньшую корреляцию с акциями, чем с облигациями, WisdomTree решила инвестировать в фьючерсы с фиксированным доходом. Эта стратегия предлагает снижение волатильности портфеля, прибыль и преимущества роста капитала. В настоящее время 60% активов NTSX распределены по казначейским фьючерсам с различными сроками погашения, а 40% инвестированы в акции с большой капитализацией. Однако у фонда гибкое распределение активов, поэтому в зависимости от состояния рынка это соотношение акций к облигациям может колебаться.
- Мультиактивный ETF с реальным доходом от SPDR SSGA (RLY)
Цели SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF включают сохранение капитала, получение дохода и, в конечном счете, получение реального дохода, превышающего уровень инфляции. В результате RLY смог занять место в нашем списке лучших ETF для борьбы с инфляцией. RLY — это активно управляемый ETF, который инвестирует в товары, недвижимость, а также внутренние и иностранные ценные бумаги с защитой от инфляции. Он предназначен для хороших результатов в условиях инфляции, чтобы сделать упор на компании в сельскохозяйственной, энергетической, металлургической и горнодобывающей отраслях.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), который инвестирует в казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции, имеет 10%-ное распределение в 11 ETF портфеля. Глобальная инфраструктура, ETF стратегии высокодоходных сырьевых товаров и глобальные природные ресурсы составляют еще 75% портфеля. В оставшиеся 15% входят несколько ETF с фиксированным доходом, REIT, металлов, энергетики, горнодобывающей промышленности и сельского хозяйства.
- Основной рост распределения ETF от iShares (AOR)
Для инвесторов, которые ищут низкокомиссионный, пассивно управляемый и сбалансированный фонд с основным холдингом для своих портфелей, iShares Core Growth Allocation ETF является лучшим вариантом. Некоторые могут подумать, что фраза «Распределение основного роста» в заголовке немного вводит в заблуждение. Хотя распределение активов фонда, состоящее из 60% акций и 40% облигаций, обозначено как «рост», его можно было бы более точно описать как скромную стратегию основного портфеля, не то чтобы в этом были какие-то проблемы. S&P 500, развитые и всемирные фондовые рынки, а также небольшое количество акций компаний со средней и малой капитализацией покрываются семью ETF iShares, которыми владеет AOR.
