ඔබේ කළඹ සඳහා කදිම වත්කම් මිශ්‍රණය තෝරා ගැනීම සාර්ථක ආයෝජනයක් සඳහා යතුරයි. තනි අඩු වියදම් අරමුදලක් තුළ ක්‍රියාකාරීව කළමනාකරණය කළ, විවිධාංගීකරණය වූ කොටස්, බැඳුම්කර සහ වෙනත් උපකරණ මිශ්‍රණයක් සමඟ, සමතුලිත අරමුදල් සරල කෙටි මගක් සපයයි. වත්කම් වෙන්කිරීම් ETF හෝ සමතුලිත ETF යනු විවිධ වත්කම් පන්ති දෙකක් හෝ ඊට වැඩි ගණනක් ඇති අරමුදල් කළඹකි. ඔවුන් සාමාන්‍යයෙන් එක් එක් වත්කම් කාණ්ඩයට කලින් තීරණය කළ ප්‍රතිපාදන සහිත විවිධ කොටස් සහ බැඳුම්කර අරමුදල්වල ආයෝජනය කරයි.
උදාහරණයක් ලෙස, ප්‍රවේශමෙන් සමතුලිත අරමුදලක් කොටස්වල 65% ක් සහ බැඳුම්කර ETF වල 35% ක් ආයෝජනය කරනු ඇත. අනෙක් අය කාලයත් සමඟ මාරු වන විචල්‍ය වෙන් කිරීමක් භාවිතා කළ හැකිය, නැතහොත් විවිධ වත්කම් වර්ගවල ආයෝජනය කළ හැකිය. ඔබ තනි අරමුදලක විවිධ ආයෝජන කළඹක් සොයන්නේ නම්, ප්‍රවේශමෙන් පරීක්ෂා කරන ලද සමතුලිත අරමුදල් පරාසයක් ඔබට ලබා දීමට අපි උත්සාහ කරමු. ප්‍රවේශමෙන් සහ ආක්‍රමණශීලී ආයෝජකයින්ගේ අවශ්‍යතා සහ ස්ථාවර සහ විචල්‍ය වෙන් කිරීම් දෙකම භාවිතා කරන අරමුදල් යන දෙකම සලකා බලන ඉහළම සමතුලිත ETF ලැයිස්තුවක් අපි සම්පාදනය කර ඇත්තෙමු, නමුත් ETF වෙළඳාම් කිරීමට ඔබට විදේශ විනිමය තැරැව්කරුවෙකු සමඟ ගිණුමක් අවශ්‍ය වනු ඇත.
- iShares (AOA) වෙතින් මූලික ආක්‍රමණශීලී ප්‍රතිපාදන ETF
iShares Core ආක්‍රමණශීලී ප්‍රතිපාදන ETF තනි අරමුදලක් තුළ සම්පූර්ණ, අඩු ගාස්තු කළඹක් සොයන තරුණ, වඩාත් ආක්‍රමණශීලී ආයෝජකයින් විසින් අතිරේක පරීක්ෂණයක් කිරීම වටී. එය දේශීය හා විදේශීය කොටස් සහ ස්ථාවර ආදායම් ETF වලින් සමන්විත පුළුල් ලෙස විවිධාංගීකරණය වූ කළඹක iShares හුවමාරු-වෙළඳාම අරමුදල් හතක් හිමිකර ගනී. බැඳුම්කර අරමුදල් දෙකක්, එකක් දේශීය හා විදේශීය එකක්, AOA සතුව ඇත. ආක්‍රමණශීලී කළඹක අපේක්ෂා කරන පරිදි ස්ථාවර ආදායමක් සඳහා ආයෝජනය කර ඇත්තේ අරමුදලෙන් 17%ක් පමණක් වන අතර ඉතිරිය බෙහෙවින් විවිධාංගීකරණය වූ කොටස් අරමුදල් වෙත යයි. S&P 500, මධ්‍යම සහ කුඩා පරිමාණ එක්සත් ජනපද කොටස් මෙන්ම සංවර්ධිත සහ නැගී එන වෙළඳපල සංගත, කොටස් අරමුදල් පහේ ප්‍රධාන අවධානය යොමු කරයි.
- Cambria (GAA) වෙතින් ගෝලීය වත්කම් වෙන්කිරීමේ ETF
Cambria Global Asset Allocation ETF ට වඩා පුළුල් වත්කම් විවිධත්වයක් සහිත සමතුලිත අරමුදලක් සොයා ගැනීමට ඔබට බොහෝ දුර සෙවීමට සිදුවේ. මෙම සක්‍රියව කළමනාකරණය කරන ලද අරමුදල සතු ETF 29 පුළුල් පරාසයක භූගෝලීය ස්ථාන සහ වත්කම් පන්ති ආවරණය කරයි. GAA යනු දේශීය හා විදේශීය කොටස්, බැඳුම්කර, දේපල ආයෝජන, භාණ්ඩ සහ මුදල් ඇතුළු ආයෝජනය කළ හැකි වත්කම්වල මුළු විශ්වයම ආවරණය වන මිලදී ගැනීම සහ රඳවා තබා ගැනීමේ ආයෝජනයකි. හිමිකාර Cambria ETF සහ බාහිර අරමුදල් යන දෙකම කළඹට ඇතුළත් වේ. භාන්ඩ සහ මුදල් වැනි කොටස්, බැඳුම්කර සහ සැබෑ වත්කම් සඳහා අරමුදලේ ප්‍රතිපාදන පිළිවෙලින් 40%, 40% සහ 20% වේ. මෙම අපේක්ෂිත වත්කම් මිශ්‍රණය ආරක්ෂා කර ගැනීම සඳහා, එය නිතිපතා නැවත සමතුලිත වේ. නැවත සමතුලිත කිරීම බදු සලකා බලයි, එය බදු ගෙවිය හැකි තැරැව්කාර ගිණුම්වල GAA හිමි පුද්ගලයින්ට වාසිදායක වේ.
- iShares (AOM) වෙතින් මූලික මධ්‍යස්ථ ප්‍රතිපාදන ETF
ආයෝජනය කළ හැකි වත්කම් බොහොමයක් තබා ගැනීම සඳහා තනි අඩු ගාස්තු අරමුදලක් සොයන ප්‍රවේශම් සහගත ආයෝජකයින් සඳහා, iShares Core Moderate Allocation ETF විශිෂ්ට විකල්පයකි. ඓතිහාසික වශයෙන් අතිශය අඩු අනුපාතවලින් ස්ථාවර ආදායමක් මත ප්‍රතිලාභ අඩාල කර ඇති බැවින්, වසර පහක වාර්ෂික සාමාන්‍ය ප්‍රතිලාභය ඉතා දුර්වල වුවද, මෙම අරමුදල අනාගතයේදී ස්ථාවර මුදල් ප්‍රවාහයක් සහ ශක්තිමත් වර්ධනයක් ඇති කිරීමට හොඳින් ස්ථානගත වී ඇතැයි අපි සිතමු. AOM හි වත්කම් වෙන් කිරීම සාපේක්ෂව ගතානුගතික වන අතර, එය මූලික මධ්‍යස්ථ වෙන් කිරීමේ අරමුදලක් ලෙස හැඳින්වුවද, 60% ක් පමණ බැඳුම්කර සහ 40% ක කොටස් ඇත. විශ්‍රාමිකයන් හෝ වැඩි අවදානම්-අකමැත්තක් දක්වන ආයෝජකයින් සඳහා සුදුසු වත්කම් වෙන් කිරීමක් ඇති අරමුදල විසින් iShares ETF හතක් පවත්වනු ලැබේ. කළඹෙන් 51% ක් iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) වලින් සමන්විත වන අතර එය සමස්ත එක්සත් ජනපද ස්ථාවර ආදායම් වෙළඳපොලේම ආයෝජනය කිරීමට උත්සාහ කරයි. iShares International Bond ETF හි 8.6% ක් වැඩිපුර (IAGG) ඇත. කොටස් කොටස ප්‍රධාන වශයෙන් මධ්‍යම හා කුඩා පරිමාණ සමාගම්, සංවර්ධිත සහ නැගී එන වෙළඳපොළ කොටස් සහ S&P 500 හි ආයෝජනය කරන විනිමය-වෙළඳාම අරමුදල් (ETF) වලින් සමන්විත වේ.
- WisdomTree (NTSX) වෙතින් එක්සත් ජනපද කාර්යක්ෂම මූලික අරමුදල
WisdomTree US Efficient Core Fund, කලින් 90/60 US balanced ETF ලෙස හැඳින්වූ අතර, අපගේ ලැයිස්තුවේ ඇති අනෙකුත් අයිතමවලට වඩා වෙනස් ප්‍රවේශයක් භාවිතා කරයි. එය අරමුදල් අරමුදල්වල ආයෝජනය නොකරයි; ඒ වෙනුවට, එය එක්සත් ජනපද භාණ්ඩාගාරයේ තනි විශාල කොටස් සහ අනාගත ගිවිසුම් මිලදී ගනී. ඔවුන් බැඳුම්කරවලට වඩා කොටස් සමඟ කුඩා සහසම්බන්ධයක් ඇති බැවින්, WisdomTree ස්ථාවර ආදායම් ලබන අනාගතයේ ආයෝජනය කිරීමට තීරණය කර ඇත. මෙම උපායමාර්ගය අඩු කළඹ අස්ථාවරත්වය, ආදායම සහ ප්‍රාග්ධන වර්ධන වාසි ලබා දෙයි. දැනට, NTSX හි වත්කම්වලින් 60%ක් විවිධ කල්පිරීම් සහිත භාණ්ඩාගාර අනාගත සඳහා වෙන් කර ඇති අතර, 40% විශාල-කැප් කොටස්වල ආයෝජනය කර ඇත. කෙසේ වෙතත්, අරමුදලට නම්‍යශීලී වත්කම් වෙන් කිරීමක් ඇත, එබැවින් වෙළඳපල තත්ත්වය අනුව, මෙම කොටස්-බැඳුම්කර අනුපාතය උච්චාවචනය විය හැක.
- SPDR SSGA (RLY) වෙතින් බහු-වත්කම් සැබෑ ප්‍රතිලාභ ETF
SPDR SSGA බහු-වත්කම් සැබෑ ප්‍රතිලාභ ETF හි අරමුණු අතරට ප්‍රාග්ධන සංරක්ෂණය, ආදායම් උත්පාදනය සහ අවසානයේ උද්ධමන අනුපාතයට වඩා වැඩි සැබෑ ප්‍රතිලාභයක් ලබා දීම ඇතුළත් වේ. එහි ප්‍රතිඵලයක් ලෙස, උද්ධමනය පරාජය කිරීම සඳහා අපගේ ඉහළම ETF ලැයිස්තුවේ ස්ථානයක් ලබා ගැනීමට RLY සමත් විය. RLY යනු වෙළඳ භාණ්ඩ, දේපළ වෙළඳාම් සහ දේශීය හා විදේශීය උද්ධමනයෙන් ආරක්ෂා වූ සුරැකුම්පත් යන දෙකෙහිම ආයෝජන සිදු කරන ක්‍රියාකාරීව කළමනාකරණය කරන ලද ETF වේ. කෘෂිකාර්මික, බලශක්ති, ලෝහ සහ පතල් කර්මාන්තවල සමාගම් අවධාරණය කිරීම සඳහා උද්ධමනකාරී පරිසරයක හොඳින් ක්‍රියා කිරීමට අදහස් කෙරේ.
භාණ්ඩාගාර උද්ධමනය-ආරක්ෂිත සුරැකුම්පත්වල ආයෝජනය කරන SPDR Bloomberg 1-10 අවුරුදු TIPS ETF (TIPX), කළඹේ 10 ETF සඳහා 11% වෙන් කිරීමක් ඇත. ගෝලීය යටිතල පහසුකම්, ඉහළ අස්වැන්නක් සහිත භාණ්ඩ උපාය මාර්ග ETF සහ ගෝලීය ස්වභාවික සම්පත් කළඹෙන් තවත් 75%ක් සඳහා දායක වේ. ස්ථාවර ආදායම්, REIT, ලෝහ, බලශක්ති, පතල් සහ කෘෂිකාර්මික ETFs කිහිපයක් ඉතිරි 15% තුළ ඇතුළත් වේ.
- iShares (AOR) වෙතින් මූලික වර්ධන ප්‍රතිපාදන ETF
අඩු ගාස්තුවක්, නිෂ්ක්‍රීය ලෙස කළමනාකරණය කරන ලද සහ ඔවුන්ගේ කළඹ සඳහා මූලික සමතුලිත අරමුදලක් සොයන ආයෝජකයින් සඳහා iShares Core Growth Allocation ETF හොඳම විකල්පය වේ. මාතෘකාවේ ඇති "Core Growth Allocation" යන වාක්‍ය ඛණ්ඩය තරමක් නොමඟ යවන සුළු යැයි ඇතැමුන් සිතිය හැක. අරමුදලේ 60% කොටස් සහ 40% බැඳුම්කරවල වත්කම් වෙන් කිරීම “වර්ධනය” ලෙස නම් කර ඇතත්, එය වඩාත් නිවැරදිව විස්තර කළ හැක්කේ මධ්‍යස්ථ මූලික කළඹ උපාය මාර්ගයක් ලෙස මිස එහි ගැටලුකාරී කිසිවක් නොමැති බව නොවේ. S&P 500, සංවර්ධිත සහ ලෝක ව්‍යාප්ත කොටස් වෙලඳපොලවල් සහ මධ්‍යම සහ කුඩා කොටස් සඳහා කුඩා ප්‍රතිපාදන AOR සතු iShares ETF හතෙන් ආවරණය වේ.
