Výber ideálneho mixu aktív pre vaše portfólio je kľúčom k úspešnému investovaniu. Vďaka aktívne riadenému, diverzifikovanému mixu akcií, dlhopisov a iných nástrojov v jedinom nízkonákladovom fonde poskytujú vyvážené fondy jednoduchú skratku. ETF s alokáciou aktív alebo vyvážené ETF je portfólio fondov, ktoré obsahuje dve alebo viac rôznych tried aktív. Zvyčajne investujú do rôznych akciových a dlhopisových fondov s vopred určenými alokáciami do každej kategórie aktív.
Napríklad opatrne vyvážený fond by investoval 65 % do akcií a 35 % do dlhopisových ETF. Iní môžu použiť variabilnú alokáciu, ktorá sa v priebehu času mení, alebo investovať do rôznych typov aktív. Ak hľadáte rôznorodé investičné portfólio v jedinom fonde, snažíme sa vám poskytnúť starostlivo preverenú škálu vyvážených fondov. Zostavili sme zoznam najlepších vyvážených ETF, ktoré zohľadňujú potreby opatrných aj agresívnych investorov a fondy, ktoré využívajú fixné aj variabilné alokácie, ale budete potrebovať účet u forex brokera na obchodovanie s ETF.
- Core Aggressive Allocation ETF od iShares (AOA)
IShares Core Aggressive Allocation ETF môže stáť za ďalšie preskúmanie mladšími, agresívnejšími investormi, ktorí hľadajú kompletné portfólio s nízkymi poplatkami v jedinom fonde. Vlastní sedem fondov obchodovaných na burze iShares v širokom diverzifikovanom portfóliu zahŕňajúcom miestne a zahraničné akcie a ETF s pevným výnosom. Dva dlhopisové fondy, jeden domáci a jeden zahraničný, vlastní AOA. Len 17 % fondu je investovaných do fixného výnosu, ako sa očakáva v agresívnom portfóliu, pričom zvyšok ide do vysoko diverzifikovaných akciových fondov. S&P 500, americké akcie so strednou a malou kapitalizáciou, ako aj korporácie na rozvinutých a rozvíjajúcich sa trhoch sú hlavnými cieľmi piatich akciových fondov.
- Global Asset Allocation ETF from Cambria (GAA)
Museli by ste hľadať široko ďaleko, aby ste našli vyvážený fond so širšou rozmanitosťou aktív, ako má Cambria Global Asset Allocation ETF. 29 ETF, ktoré tento aktívne spravovaný fond vlastní, pokrýva širokú škálu geografických lokalít a tried aktív. GAA je investícia typu buy-and-hold, ktorá pokrýva celý vesmír investovateľných aktív, vrátane domácich a zahraničných akcií, dlhopisov, investícií do nehnuteľností, komodít a mien. V portfóliu sú zahrnuté proprietárne Cambria ETF aj externé fondy. Alokácie fondu do akcií, dlhopisov a reálnych aktív, ako sú komodity a meny, sú 40 %, 40 % a 20 %. Aby sa zachoval tento požadovaný mix aktív, pravidelne sa vyvažuje. Rebalancovanie zvažuje dane, čo je výhodné pre ľudí, ktorí vlastnia GAA na zdaniteľných sprostredkovateľských účtoch.
- Základné ETF s miernym prideľovaním od iShares (AOM)
Pre opatrných investorov, ktorí hľadajú jediný fond s nízkymi poplatkami, ktorý by držal väčšinu svojich investovateľných aktív, je výbornou možnosťou ETF s priemerným prideľovaním iShares Core. Napriek žalostnému päťročnému ročnému priemernému výnosu, ktorý je výsledkom historicky veľmi nízkych sadzieb, ktoré potláčali výnosy s pevným výnosom, si myslíme, že tento fond má dobrú pozíciu na to, aby v budúcnosti produkoval stabilný peňažný tok a silnejší rast. Rozdelenie aktív AOM je relatívne konzervatívne, s približne 60 % dlhopisov a 40 % akcií, aj keď sa o ňom hovorí ako o strednom strednom alokačnom fonde. Fond drží sedem iShares ETF, ktorý má alokáciu aktív vhodnú pre dôchodcov alebo investorov, ktorí majú averziu voči riziku. 51 % portfólia tvorí iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), ktorý sa snaží investovať na celom americkom trhu s pevným výnosom. IShares International Bond ETF má o 8.6 % viac (IAGG). Akciová časť pozostáva predovšetkým z korporácií so strednou a malou kapitalizáciou, rozvinutých a vznikajúcich trhové akciea fondy obchodované na burze (ETF), ktoré investujú do indexu S&P 500.
- US Efficient Core Fund od WisdomTree (NTSX)
Fond WisdomTree US Efficient Core Fund, predtým známy ako 90/60 US Balanced ETF, využíva odlišný prístup ako ostatné položky na našom zozname. Neinvestuje do fondov fondov; namiesto toho nakupuje jednotlivé akcie s veľkou kapitalizáciou a futures na štátnu pokladnicu USA. Keďže majú menšiu koreláciu s akciami ako dlhopisy, WisdomTree sa rozhodol investovať do futures s pevným výnosom. Táto stratégia ponúka zníženú volatilitu portfólia, výnosy a výhody rastu kapitálu. V súčasnosti je 60 % aktív NTSX alokovaných do treasury futures s rôznymi splatnosťami, zatiaľ čo 40 % je investovaných do akcií s veľkou kapitalizáciou. Fond má však flexibilnú alokáciu aktív, takže v závislosti od stavu trhu môže tento pomer akcií a dlhopisov kolísať.
- Multi-Asset Real Return ETF od SPDR SSGA (RLY)
Ciele SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF zahŕňajú zachovanie kapitálu, tvorbu príjmu a prípadne dodanie skutočného výnosu vyššieho ako je miera inflácie. Výsledkom bolo, že RLY si dokázalo zabezpečiť miesto na našom zozname najlepších ETF na porazenie inflácie. RLY je aktívne riadený ETF, ktorý investuje do komodít, nehnuteľnosťa domáce aj zahraničné cenné papiere chránené pred infláciou. Jeho cieľom je dobre fungovať v inflačnom prostredí a zdôrazniť spoločnosti v poľnohospodárskom, energetickom, hutníckom a ťažobnom priemysle.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), ktorý investuje do Treasury Inflation-Protected Securities, má 10% alokáciu do 11 ETF portfólia. Globálna infraštruktúra, vysoko výnosné komoditné stratégie ETF a globálne prírodné zdroje tvoria ďalších 75 % portfólia. Niekoľko ETF s pevným príjmom, REIT, kovy, energetika, ťažba a poľnohospodárske fondy sú zahrnuté do zvyšných 15 %.
- Core Growth Allocation ETF od iShares (AOR)
Pre investorov, ktorí hľadajú nízkopoplatkový, pasívne spravovaný a jadrom držiaci vyvážený fond pre svoje portfóliá, je najlepšou voľbou ETF iShares Core Growth Allocation. Niektorí by si mohli myslieť, že fráza „Pridelenie základného rastu“ v názve je mierne zavádzajúca. Aj keď je alokácia aktív fondu vo výške 60 % akcií a 40 % dlhopisov označená ako „rast“, presnejšie by sa dala opísať ako skromná stratégia základného portfólia, nie že by s tým bolo niečo problematické. S&P 500, rozvinuté a celosvetové akciové trhy a malá alokácia do akcií strednej a malej kapitalizácie sú kryté siedmimi iShares ETF, ktoré AOR vlastní.
