Izbira idealne mešanice sredstev za vaš portfelj je ključ do uspešnega vlaganja. Z aktivno upravljano, raznoliko mešanico delnic, obveznic in drugih instrumentov v enem nizkocenovnem skladu zagotavljajo uravnoteženi skladi preprosto bližnjico. ETF za dodelitev sredstev ali uravnoteženi ETF je portfelj skladov, ki ima dva ali več različnih razredov sredstev. Običajno vlagajo v različne delniške in obvezniške sklade z vnaprej določenimi dodelitvami za vsako kategorijo sredstev.
Na primer, previdno uravnotežen sklad bi 65 % investiral v delnice in 35 % v obvezniške ETF-je. Drugi lahko uporabljajo variabilno alokacijo, ki se sčasoma spreminja, ali pa investirajo v različne vrste sredstev. Prizadevamo si, da vam zagotovimo skrbno prebran nabor uravnoteženih skladov, če iščete raznolik naložbeni portfelj v enem samem skladu. Sestavili smo seznam najboljših uravnoteženih ETF-jev, ki upoštevajo potrebe tako previdnih kot agresivnih vlagateljev, in skladov, ki uporabljajo tako fiksne kot variabilne alokacije, vendar boste za trgovanje z ETF-ji potrebovali račun pri forex posredniku.
- Core Aggressive Allocation ETF iz iShares (AOA)
Mlajši, bolj agresivni vlagatelji, ki iščejo popoln portfelj z nizkimi provizijami v enem samem skladu, je morda vreden dodatnega pregleda iShares Core Aggressive Allocation ETF. Ima v lasti sedem skladov iShares, s katerimi se trguje na borzi, v zelo raznolikem portfelju, ki vključuje lokalne in tuje delnice ter ETF-je s stalnim donosom. AOA ima v lasti dva obvezniška sklada, enega lokalnega in enega tujega. Samo 17 % sklada je vloženega v fiksni donos, kot je pričakovano v agresivnem portfelju, preostanek pa gre v zelo razpršene delniške sklade. S&P 500, ameriške delnice s srednjo in majhno kapitalizacijo ter družbe z razvitimi in nastajajočimi trgi so glavni cilji petih delniških skladov.
- Global Asset Allocation ETF iz Cambrije (GAA)
Morali bi iskati daleč naokoli, da bi našli uravnotežen sklad z večjo raznolikostjo sredstev kot Cambria Global Asset Allocation ETF. 29 ETF-jev v lasti tega aktivno upravljanega sklada pokriva široko paleto geografskih lokacij in razredov sredstev. GAA je naložba kupi in zadrži, ki pokriva celotno vesolje naložbenih sredstev, vključno z domačimi in tujimi delnicami, obveznicami, naložbami v nepremičnine, blagom in valutami. V portfelj so vključeni tako lastniški Cambria ETF kot zunanji skladi. Dodelitve sklada v delnice, obveznice in realna sredstva, kot so blago in valute, so 40 %, 40 % oziroma 20 %. Za ohranitev te želene mešanice sredstev se redno uravnoteži. Ponovno uravnoteženje upošteva davke, kar je ugodno za ljudi, ki imajo GAA na obdavčljivih posredniških računih.
- Core Moderate Allocation ETF iz iShares (AOM)
Za previdne vlagatelje, ki iščejo en sam sklad z nizkimi provizijami, v katerega bi lahko vlagali večino svojih naložbenih sredstev, je iShares Core Moderate Allocation ETF odlična možnost. Kljub slabemu petletnemu letnemu povprečnemu donosu, ki je posledica zgodovinsko izjemno nizkih obrestnih mer, ki so zavirale donose na obveznice s fiksnim donosom, menimo, da je ta sklad v dobrem položaju za ustvarjanje stabilnega denarnega toka in močnejše rasti v prihodnosti. Razporeditev sredstev AOM je relativno konzervativna, s približno 60 % obveznic in 40 % delnic, čeprav se imenuje jedrni sklad z zmerno razporeditvijo. Sklad ima v lasti sedem iShares ETF, ki ima razporeditev sredstev primerno za upokojence ali vlagatelje, ki se bolj izogibajo tveganju. 51 % portfelja predstavlja iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), ki si prizadeva vlagati na celoten ameriški trg obveznic s fiksnim donosom. iShares International Bond ETF ima 8.6 % več (IAGG). Del lastniškega kapitala sestavljajo predvsem podjetja s srednjo in majhno tržno kapitalizacijo, delnice razvitih in nastajajočih trgov ter borzno trgovani skladi (ETF), ki vlagajo v indeks S&P 500.
- US Efficient Core Fund iz WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, prej znan kot 90/60 US Balanced ETF, uporablja drugačen pristop kot druge postavke na našem seznamu. Ne vlaga v sklade skladov; namesto tega kupuje posamezne lastniške vrednostne papirje z veliko kapitalizacijo in terminske pogodbe ameriške zakladnice. Ker imajo manjšo korelacijo z delnicami kot obveznicami, se je WisdomTree odločil vlagati v terminske pogodbe s stalnim donosom. Ta strategija ponuja zmanjšano nestanovitnost portfelja, prednosti pri rasti dohodka in kapitala. Trenutno je 60 % sredstev NTSX dodeljenih zakladniškim terminskim pogodbam z različnimi zapadlostmi, medtem ko je 40 % vloženih v delnice z veliko kapitalizacijo. Vendar ima sklad prilagodljivo razporejanje sredstev, tako da lahko to razmerje med delnicami in obveznicami niha glede na stanje na trgu.
- Multi-Asset Real Return ETF od SPDR SSGA (RLY)
Cilji sklada SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF vključujejo ohranjanje kapitala, ustvarjanje dohodka in sčasoma doseganje realnega donosa, ki je višji od stopnje inflacije. Posledično si je RLY uspelo zagotoviti mesto na našem seznamu najboljših skladov ETF za premagovanje inflacije. RLY je aktivno upravljan sklad ETF, ki vlaga v surovine, nepremičnine in domače ter tuje vrednostne papirje, zaščitene pred inflacijo. Namenjen je dobrim rezultatom v inflacijskem okolju, da bi poudaril podjetja v kmetijski, energetski, kovinski in rudarski industriji.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), ki vlaga v zakladniške vrednostne papirje, zaščitene pred inflacijo, ima 10-odstotno dodelitev za 11 ETF-jev portfelja. Globalna infrastruktura, ETF-ji z visoko donosno blagovno strategijo in svetovni naravni viri predstavljajo dodatnih 75 % portfelja. Nekaj ETF-jev s fiksnim donosom, skladov REIT, kovin, energije, rudarstva in kmetijstva je vključenih v preostalih 15 %.
- Core Growth Allocation ETF iz iShares (AOR)
Za vlagatelje, ki za svoje portfelje iščejo uravnoteženi sklad z nizkimi provizijami, pasivno upravljanim in glavnim deležem, je iShares Core Growth Allocation ETF najboljša možnost. Nekateri bi morda mislili, da je besedna zveza »Core Growth Allocation« v naslovu nekoliko zavajajoča. Čeprav je dodelitev sredstev sklada 60 % delnic in 40 % obveznic označena kot "rast", bi jo lahko natančneje opisali kot skromno osrednjo portfeljsko strategijo, ne da bi bilo s tem kaj problematičnega. S&P 500, razviti in svetovni delniški trgi ter majhna dodelitev delnicam s srednjo in majhno kapitalizacijo so pokriti s sedmimi ETF-ji iShares, ki so v lasti AOR.
