Zgjedhja e përzierjes ideale të aseteve për portofolin tuaj është çelësi i një investimi të suksesshëm. Me një përzierje të larmishme të aksioneve, obligacioneve dhe instrumenteve të tjera të menaxhuara në mënyrë aktive në një fond të vetëm me kosto të ulët, fondet e balancuara ofrojnë një shkurtore të thjeshtë. Një ETF e shpërndarjes së aseteve ose ETF e balancuar është një portofol fondesh që mban dy ose më shumë klasa të ndryshme aktivesh. Ata zakonisht investojnë në fonde të ndryshme aksionesh dhe obligacionesh me shpërndarje të paracaktuara për secilën kategori të aktiveve.
Për shembull, një fond i balancuar me kujdes do të investonte 65% në aksione dhe 35% në ETF-të e obligacioneve. Të tjerët mund të përdorin një shpërndarje të ndryshueshme që ndryshon me kalimin e kohës ose të investojnë në lloje të ndryshme asetesh. Ne përpiqemi t'ju ofrojmë një gamë të kontrolluar me kujdes të fondeve të balancuara nëse kërkoni një portofol investimesh të larmishëm në një fond të vetëm. Ne kemi përpiluar një listë të ETF-ve më të balancuara që marrin në konsideratë nevojat e investitorëve të kujdesshëm dhe agresivë dhe fondet që përdorin si shpërndarje fikse ashtu edhe të ndryshueshme, por do t'ju duhet një llogari me një ndërmjetës forex për të tregtuar ETF-të.
- ETF e alokimit kryesor agresiv nga iShares (AOA)
iShares Core Alokimi Agresiv ETF mund të vlejë një ekzaminim shtesë nga investitorë më të rinj, më agresivë që kërkojnë një portofol të plotë, me tarifa të ulëta në një fond të vetëm. Ajo zotëron shtatë fonde iShares të tregtuara në shkëmbim në një portofol të larmishëm që përfshin aksione vendase dhe të huaja dhe ETF me të ardhura fikse. Dy fonde obligacionesh, një vendas dhe një i huaj, mbahen nga AOA. Vetëm 17% e fondit është investuar në të ardhura fikse, siç pritej në një portofol agresiv, ndërsa pjesa e mbetur shkon në fondet e aksioneve shumë të diversifikuara. S&P 500, aksionet amerikane me kapital të mesëm dhe të vogël, si dhe korporatat e tregut të zhvilluar dhe në zhvillim, janë fokusi kryesor i pesë fondeve të aksioneve.
- ETF e shpërndarjes globale të aseteve nga Cambria (GAA)
Ju do të duhet të kërkoni larg e gjerë për të gjetur një fond të balancuar me një diversitet më të gjerë të aseteve sesa ETF e shpërndarjes globale të aseteve të Cambria. 29 ETF-të në pronësi të këtij fondi të menaxhuar në mënyrë aktive mbulojnë një gamë të gjerë vendndodhjesh gjeografike dhe klasa aktivesh. GAA është një investim blej dhe mbaj që mbulon të gjithë universin e aktiveve të investueshme, duke përfshirë aksionet vendase dhe të huaja, obligacionet, investimet në pronë, mallrat dhe monedhat. Të dy ETF-të e pronarit Cambria dhe fondet e jashtme janë të përfshira në portofol. Alokimet e fondit për aksionet, obligacionet dhe aktivet reale, të tilla si mallrat dhe monedhat, janë përkatësisht 40%, 40% dhe 20%. Për të ruajtur këtë përzierje të dëshiruar të aseteve, ai ribalancohet rregullisht. Ribalancimi merr në konsideratë taksat, gjë që është e dobishme për njerëzit që zotërojnë GAA në llogaritë e tatueshme të ndërmjetësimit.
- ETF e shpërndarjes bazë të moderuar nga iShares (AOM)
Për investitorët e kujdesshëm që kërkojnë një fond të vetëm me tarifë të ulët për të mbajtur shumicën e aseteve të tyre të investueshme, ETF-ja e Alokimit të Moderuar iShares Core është një mundësi e shkëlqyer. Pavarësisht kthimit mesatar vjetor të zymtë pesëvjeçar, i cili rezulton nga normat historikisht ultra të ulëta që kanë penguar kthimet në një të ardhur fikse, ne mendojmë se ky fond është i pozicionuar mirë për të prodhuar si fluks të qëndrueshëm parash ashtu edhe rritje më të fortë në të ardhmen. Alokimi i aseteve të AOM është relativisht konservator, me rreth 60% obligacione dhe 40% aksione, edhe pse referohet si një fond me alokim të moderuar bazë. Shtatë ETF të iShares mbahen nga fondi, i cili ka një alokim asetesh të përshtatshëm për pensionistët ose investitorët që nuk i kushtojnë më shumë vëmendje rrezikut. 51% e portofolit përfshin ETF-në e Tregut të Obligacioneve iShares Core Total USD (IUSB), e cila kërkon të investojë në të gjithë tregun e të ardhurave fikse në SHBA. ETF-ja e Obligacioneve Ndërkombëtare iShares ka 8.6% më shumë (IAGG). Pjesa e kapitalit përbëhet kryesisht nga korporata me kapitalizim të mesëm dhe të vogël, aksione të tregjeve të zhvilluara dhe në zhvillim , si dhe fonde të tregtuara në bursë (ETF) që investojnë në S&P 500.
- Fondi bazë efikas i SHBA nga WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, i njohur më parë si ETF i balancuar i SHBA-së 90/60, përdor një qasje të ndryshme nga artikujt e tjerë në listën tonë. Nuk investon në fondet e fondeve; në vend të kësaj, ajo blen aksione individuale me kapital të madh dhe kontrata të së ardhmes në thesarin e SHBA. Meqenëse ato kanë një korrelacion më të vogël me aksionet sesa obligacionet, WisdomTree ka vendosur të investojë në të ardhme me të ardhura fikse. Kjo strategji ofron ulje të paqëndrueshmërisë së portofolit, të ardhurave dhe avantazheve të rritjes së kapitalit. Aktualisht, 60% e aktiveve të NTSX janë alokuar në kontratat e ardhshme të thesarit me maturime të ndryshme, ndërsa 40% janë investuar në aksione me kapital të madh. Megjithatë, fondi ka një shpërndarje fleksibël të aktiveve, kështu që në varësi të gjendjes së tregut, ky raport aksion-obligacion mund të luhatet.
- ETF me kthim real me shumë pasuri nga SPDR SSGA (RLY)
Objektivat e ETF-së SPDR SSGA Multi-Asset Real Return përfshijnë ruajtjen e kapitalit, gjenerimin e të ardhurave dhe, përfundimisht, ofrimin e një kthimi real më të madh se norma e inflacionit. Si rezultat, RLY arriti të sigurojë një vend në listën tonë të ETF-ve më të mira për mposhtjen e inflacionit. RLY është një ETF i menaxhuar në mënyrë aktive që bën investime në mallra, pasuri të paluajtshme dhe letra me vlerë të mbrojtura nga inflacioni si vendas ashtu edhe të huaj. Synon të performojë mirë në një mjedis inflacionist për të theksuar kompanitë në industritë bujqësore, të energjisë, metaleve dhe minierave.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), i cili investon në letrat me vlerë të mbrojtura nga inflacioni i thesarit, ka një shpërndarje prej 10% për 11 ETF-të e portofolit. Infrastruktura globale, ETF-të e strategjisë së mallrave me rendiment të lartë dhe burimet natyrore globale përbëjnë 75% të portofolit. Disa ETF me të ardhura fikse, REIT, metale, energji, miniera dhe bujqësore përfshihen në 15% të mbetur.
- ETF e shpërndarjes bazë të rritjes nga iShares (AOR)
Për investitorët që kërkojnë një fond të balancuar me tarifë të ulët, të menaxhuar në mënyrë pasive dhe me mbajtje bazë për portofolet e tyre, iShares Core Growth Alocation ETF është alternativa më e mirë. Disa mund të mendojnë se fraza "Ndarja kryesore e rritjes" në titull është paksa mashtruese. Megjithëse shpërndarja e aseteve të fondit prej 60% të aksioneve dhe 40% të obligacioneve është përcaktuar si "rritje", ajo mund të përshkruhet më saktë si një strategji modeste e portofolit bazë, jo se ka ndonjë problem me të. S&P 500, tregjet e aksioneve të zhvilluara dhe në mbarë botën, dhe një shpërndarje e vogël për aksionet me kapital të mesëm dhe të vogël mbulohen nga shtatë ETF-të iShares që zotëron AOR.
