Одабир идеалне комбинације средстава за ваш портфолио је кључ успешног улагања. Са активно управљаном, разноликом мешавином акција, обвезница и других инструмената у једном јефтином фонду, уравнотежени фондови пружају једноставну пречицу. ЕТФ за алокацију средстава или уравнотежени ЕТФ је портфолио фондова који садржи две или више различитих класа средстава. Они обично улажу у различите фондове акција и обвезница са унапред одређеним алокацијама за сваку категорију имовине.
На пример, опрезно уравнотежен фонд би инвестирао 65% у акције и 35% у обвезничке ETF-ове. Други могу користити варијабилну алокацију која се мења током времена или инвестирати у различите врсте имовине. Трудимо се да вам пружимо пажљиво проверен распон уравнотежених фондова ако тражите разноврстан инвестициони портфолио у једном фонду. Саставили смо листу најбољих уравнотежених ETF-ова који узимају у обзир потребе и опрезних и агресивних инвеститора и фондова који користе и фиксне и варијабилне алокације, али ће вам бити потребан рачун код форекс брокера да бисте трговали ETF-овима.
- Основни ЕТФ за агресивну алокацију од иСхарес-а (АОА)
ИСхарес Цоре Аггрессиве Аллоцатион ЕТФ може бити вредан додатног прегледа од стране млађих, агресивнијих инвеститора који траже комплетан портфолио са ниским накнадама у једном фонду. Поседује седам иСхарес фондова којима се тргује на берзи у широко диверзификованом портфељу који се састоји од домаћих и страних акција и ЕТФ-ова са фиксним приходом. Два фонда обвезница, један домаћи и један страни, држе АОА. Само 17% фонда је уложено у фиксни приход, као што се и очекивало у агресивном портфељу, а остатак иде у високо диверсификоване берзанске фондове. С&П 500, америчке акције средње и мале капитализације, као и развијене и тржишне корпорације у настајању, главни су фокуси пет берзанских фондова.
- Глобал Ассет Аллоцатион ЕТФ из Камбрије (ГАА)
Морали бисте да претражујете надалеко и нашироко да бисте пронашли уравнотежен фонд са већом разноликошћу имовине од Цамбриа Глобал Ассет Аллоцатион ЕТФ-а. 29 ЕТФ-ова у власништву овог фонда којим се активно управља покривају широк спектар географских локација и класа имовине. ГАА је инвестиција куповине и задржавања која покрива цео универзум уложних средстава, укључујући домаће и стране акције, обвезнице, улагања у некретнине, робу и валуте. И власнички Цамбриа ЕТФ-ови и спољни фондови су укључени у портфељ. Алокације фонда на акције, обвезнице и реалну имовину, као што су роба и валуте, износе 40%, 40% и 20%, респективно. Да би се сачувао овај жељени микс средстава, редовно се ребалансира. Ребаланс узима у обзир порезе, што је повољно за људе који поседују ГАА на опорезивим брокерским рачунима.
- Основни ЕТФ за умерену алокацију од иСхарес-а (АОМ)
За опрезне инвеститоре који траже један фонд са ниском накнадом за држање већине своје инвестиционе имовине, iShares Core Moderate Allocation ETF је одлична опција. Упркос лошем петогодишњем просечном годишњем приносу, који је резултат историјски изузетно ниских стопа које су угушиле приносе на фиксни приход, сматрамо да је овај фонд добро позициониран да оствари и стабилан новчани ток и снажнији раст у будућности. Алокација имовине AOM-а је релативно конзервативна, са око 60% обвезница и 40% акција, иако се назива основним фондом са умереном алокацијом. Фонд држи седам iShares ETF-ова, који имају алокацију имовине прикладну за пензионере или инвеститоре склоније ризику. 51% портфолија чини iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), који тежи да инвестира у целокупно америчко тржиште фиксног прихода. iShares International Bond ETF има 8.6% више (IAGG). Акцијски део се првенствено састоји од корпорација средње и мале капитализације, акција развијених и тржишта у развоју и берзанских фондова (ЕТФ) који улажу у S&P 500.
- Амерички ефикасан основни фонд из ВисдомТрее (НТСКС)
ВисдомТрее УС Еффициент Цоре Фунд, раније познат као 90/60 УС Баланцед ЕТФ, користи другачији приступ од осталих ставки на нашој листи. Не улаже у фондове фондова; уместо тога, купује појединачне акције са великим капиталом и фјучерс уговоре у америчком трезору. Пошто имају мању корелацију са акцијама него са обвезницама, ВисдомТрее је одлучио да инвестира у фјучерсе са фиксним приходом. Ова стратегија нуди смањену волатилност портфеља, предности и предности раста капитала. Тренутно, 60% средстава НТСКС-а је алоцирано на трезорске фјучерсе са различитим роковима доспећа, док је 40% уложено у акције са великим капиталом. Међутим, фонд има флексибилну расподелу средстава, тако да у зависности од стања на тржишту, овај однос акција и обвезница може да варира.
- ЕТФ са више средстава са реалним повратом из СПДР ССГА (РЛИ)
Циљеви SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF-а укључују очување капитала, генерисање прихода и, на крају, остваривање реалног приноса већег од стопе инфлације. Као резултат тога, RLY је успео да обезбеди место на нашој листи најбољих ETF-ова за победу над инфлацијом. RLY је активно управљани ETF који улаже у робу, некретнине и домаће и стране хартије од вредности заштићене од инфлације. Намењен је да добро функционише у инфлаторном окружењу како би се нагласиле компаније у пољопривредној, енергетској, металуршкој и рударској индустрији.
СПДР Блоомберг 1-10 Иеар ТИПС ЕТФ (ТИПКС), који улаже у трезорске хартије од вредности заштићене инфлацијом, има 10% алокације на 11 ЕТФ-ова портфеља. Глобална инфраструктура, ЕТФ-ови стратегије за робу високог приноса и глобални природни ресурси чине још 75% портфеља. Неколико ЕТФ-ова са фиксним приходом, РЕИТ, метали, енергија, рударство и пољопривреда укључени су у преосталих 15%.
- Основни ЕТФ за расподелу раста од иСхарес (АОР)
За инвеститоре који траже балансирани фонд са ниском накнадом, пасивно вођен и основним балансираним фондом за своје портфеље, иСхарес Цоре Гровтх Аллоцатион ЕТФ је најбоља опција. Неки би могли помислити да је фраза „Алокација основног раста“ у наслову помало варљива. Иако је алокација средстава фонда од 60% акција и 40% обвезница означена као „раст“, то би се могло прецизније описати као скромна основна стратегија портфеља, а не да у томе постоји нешто проблематично. С&П 500, развијена и светска тржишта акција, као и мала алокација на акције средње и мале капитализације покривени су од седам иСхарес ЕТФ-ова које поседује АОР.
