Att välja den perfekta tillgångsmixen för din portfölj är nyckeln till framgångsrika investeringar. Med en aktivt förvaltad, diversifierad mix av aktier, obligationer och andra instrument i en enda lågkostnadsfond ger balanserade fonder en enkel genväg. En tillgångsallokerings-ETF eller balanserad ETF är en portfölj av fonder som har två eller flera olika tillgångsklasser. De investerar vanligtvis i olika aktie- och obligationsfonder med förutbestämda tilldelningar till varje tillgångskategori.
Till exempel skulle en försiktigt balanserad fond investera 65 % i aktier och 35 % i obligations-ETF:er. Andra kan använda en rörlig allokering som förändras över tid eller investera i olika tillgångstyper. Vi strävar efter att ge dig ett noggrant granskat utbud av balanserade fonder om du söker en diversifierad investeringsportfölj i en enda fond. Vi har sammanställt en lista över de bästa balanserade ETF:erna som tar hänsyn till både försiktiga och aggressiva investerares behov och fonder som använder både fasta och rörliga allokeringar, men du behöver ett konto hos en valutamäklare för att handla med ETF:er.
- Core Aggressive Allocation ETF från iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF kan vara värd ytterligare granskning av yngre, mer aggressiva investerare som söker en komplett portfölj med låga avgifter i en enda fond. Det äger sju iShares börshandlade fonder i en vitt diversifierad portfölj som består av lokala och utländska aktier och ränte-ETF:er. Två obligationsfonder, en lokal och en utländsk, innehas av AOA. Endast 17 % av fonden är placerad i räntebärande intäkter, som förväntat i en aggressiv portfölj, medan resterande del går till högdiversifierade aktiefonder. S&P 500, medel- och småbolag i USA, såväl som utvecklade och tillväxtmarknadsbolag, är de fem aktiefondernas huvudfokus.
- Global Asset Allocation ETF från Cambria (GAA)
Du skulle behöva söka långt och brett för att hitta en balanserad fond med en bredare tillgångsdiversitet än Cambria Global Asset Allocation ETF. De 29 ETF:erna som ägs av denna aktivt förvaltade fond täcker ett brett spektrum av geografiska platser och tillgångsklasser. GAA är en köp-och-håll-investering som täcker hela universum av investerbara tillgångar, inklusive inhemska och utländska aktier, obligationer, fastighetsinvesteringar, råvaror och valutor. Både egna Cambria ETF:er och externa fonder ingår i portföljen. Fondens allokering till aktier, obligationer och reala tillgångar, såsom råvaror och valutor, är 40 %, 40 % respektive 20 %. För att bevara denna önskade tillgångsmix balanseras den om regelbundet. Ombalansering beaktar skatter, vilket är fördelaktigt för personer som äger GAA på skattepliktiga mäklarkonton.
- Core Moderate Allocation ETF från iShares (AOM)
För försiktiga investerare som letar efter en enda lågavgiftsfond för att hålla merparten av sina investeringstillgångar är iShares Core Moderate Allocation ETF ett utmärkt alternativ. Trots den dystra femåriga årliga genomsnittliga avkastningen, som är ett resultat av historiskt extremt låga räntor som har hämmat avkastningen på räntebärande tillgångar, anser vi att denna fond är väl positionerad för att producera både stabilt kassaflöde och starkare tillväxt i framtiden. AOMs tillgångsallokering är relativt konservativ, med cirka 60 % obligationer och 40 % aktier, även om den kallas för en kärnfond med moderat allokering. Fonden innehar sju iShares ETF:er, som har en tillgångsallokering som är lämplig för pensionärer eller mer riskaverta investerare. 51 % av portföljen består av iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), som syftar till att investera i hela den amerikanska räntemarknaden. iShares International Bond ETF har 8.6 % mer (IAGG). Aktiedelen består huvudsakligen av medelstora och småföretag, aktier på utvecklade och tillväxtmarknader samt börshandlade fonder (ETF:er) som investerar i S&P 500.
- US Efficient Core Fund från WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, tidigare känd som 90/60 US Balanced ETF, använder ett annat tillvägagångssätt än de andra objekten på vår lista. Den investerar inte i fonder av fonder; istället köper den individuella storbolagsaktier och terminskontrakt på det amerikanska finansdepartementet. Eftersom de har en mindre korrelation med aktier än obligationer har WisdomTree beslutat att investera i ränteterminer. Denna strategi erbjuder minskad portföljvolatilitet, inkomst och kapitaltillväxtfördelar. För närvarande är 60 % av NTSX:s tillgångar allokerade till treasury-terminer med olika löptider, medan 40 % är investerade i stora aktier. Fonden har dock en flexibel tillgångsallokering, så beroende på marknadsläget kan denna aktie-till-obligationskvot fluktuera.
- Multi-Asset Real Return ETF från SPDR SSGA (RLY)
SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF:s mål inkluderar kapitalbevarande, inkomstgenerering och, så småningom, leverans av en real avkastning som är större än inflationstakten. Som ett resultat kunde RLY säkra en plats på vår lista över de bästa ETF:erna för att slå inflationen. RLY är en aktivt förvaltad ETF som gör investeringar i råvaror, fastigheter och både inhemska och utländska inflationsskyddade värdepapper. Den är avsedd att prestera väl i en inflationsmiljö för att betona företag inom jordbruks-, energi-, metall- och gruvindustrin.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), som investerar i Treasury Inflation-Protected Securities, har en allokering på 10 % till portföljens 11 ETF:er. Global infrastruktur, ETF:er för högavkastande råvarustrategier och globala naturresurser står för ytterligare 75 % av portföljen. Några få ränte-, REIT-, metall-, energi-, gruv- och jordbruks-ETF:er ingår i de återstående 15 %.
- Core Growth Allocation ETF från iShares (AOR)
För investerare som letar efter en låg avgift, passivt förvaltad och kärninnehavsbalanserad fond för sina portföljer, är iShares Core Growth Allocation ETF det bästa alternativet. Vissa kanske tycker att frasen "Core Growth Allocation" i titeln är något missvisande. Även om fondens tillgångsallokering på 60 % aktier och 40 % obligationer betecknas som "tillväxt", kan den mer exakt beskrivas som en blygsam kärnportföljstrategi, inte att det är något problematiskt med det. S&P 500, utvecklade och världsomspännande aktiemarknader, och en liten allokering till medelstora och småbolagsaktier täcks av de sju iShares ETF:er AOR äger.
