Kuchagua mchanganyiko unaofaa wa mali kwa kwingineko yako ndio ufunguo wa kuwekeza kwa mafanikio. Kwa mchanganyiko unaodhibitiwa na mseto wa hisa, bondi na zana zingine katika hazina moja ya gharama ya chini, fedha zilizosawazishwa hutoa njia ya mkato rahisi. ETF ya mgao wa mali au ETF iliyosawazishwa ni jalada la fedha ambalo lina madaraja mawili au zaidi tofauti ya mali. Kwa kawaida huwekeza katika fedha mbalimbali za hisa na dhamana kwa kutumia mgao ulioamuliwa mapema kwa kila aina ya mali.
Kwa mfano, mfuko wenye uwiano mzuri ungewekeza 65% katika hisa na 35% katika ETF za dhamana. Wengine wanaweza kutumia mgao unaobadilika kulingana na wakati au kuwekeza katika aina tofauti za mali. Tunajitahidi kukupa aina mbalimbali za fedha zenye uwiano zilizochunguzwa kwa uangalifu ikiwa unatafuta kwingineko tofauti ya uwekezaji katika mfuko mmoja. Tumekusanya orodha ya ETF bora zenye uwiano ambazo zinazingatia mahitaji ya wawekezaji waangalifu na wenye nguvu na fedha zinazotumia mgao usiobadilika na usiobadilika, lakini utahitaji akaunti na dalali wa forex ili kufanya biashara ya ETF.
- Core Aggressive Allocation ETF kutoka iShares (AOA)
IShares Core Aggressive Allocation ETF inaweza kustahili kuchunguzwa zaidi na wawekezaji wachanga, wakali zaidi wanaotafuta kwingineko kamili na ya ada ya chini katika hazina moja. Inamiliki fedha saba zinazouzwa kwa kubadilishana iShares katika jalada la aina mbalimbali linalojumuisha hisa za ndani na nje ya nchi na ETF za mapato yasiyobadilika. Fedha mbili za dhamana, moja ya ndani na moja ya nje, inashikiliwa na AOA. Ni 17% pekee ya hazina iliyowekezwa katika mapato ya kudumu, kama inavyotarajiwa katika kwingineko kali, na iliyobaki kwenda kwa hazina za hisa zilizo na aina nyingi. S&P 500, hisa za kati na ndogo za Marekani, pamoja na mashirika ya soko yaliyostawi na yanayoibukia, ndiyo shabaha kuu za fedha tano za hisa.
- Global Asset Allocation ETF kutoka Cambria (GAA)
Itakubidi utafute mbali na mbali ili kupata hazina iliyosawazishwa iliyo na anuwai kubwa ya mali kuliko Cambria Global Asset Allocation ETF. ETF 29 zinazomilikiwa na hazina hii inayodhibitiwa kikamilifu hushughulikia anuwai ya maeneo ya kijiografia na madarasa ya mali. GAA ni uwekezaji wa kununua na kushikilia ambao unashughulikia ulimwengu mzima wa mali zinazoweza kuwekezwa, ikiwa ni pamoja na hisa za ndani na nje, dhamana, uwekezaji wa mali, bidhaa na sarafu. ETF za umiliki za Cambria na fedha za nje zimejumuishwa kwenye jalada. Mgao wa hazina kwa hisa, dhamana na mali halisi, kama vile bidhaa na sarafu, ni 40%, 40% na 20% mtawalia. Ili kuhifadhi mchanganyiko huu wa mali unaohitajika, husawazishwa mara kwa mara. Kusawazisha upya huzingatia kodi, ambayo ni ya manufaa kwa watu wanaomiliki GAA katika akaunti za udalali zinazotozwa kodi.
- Core Moderate Allocation ETF kutoka iShares (AOM)
Kwa wawekezaji makini wanaotafuta mfuko mmoja wa ada ya chini ili kushikilia mali zao nyingi zinazoweza kuwekezwa, iShares Core Moderate Allocation ETF ni chaguo bora. Licha ya faida mbaya ya wastani ya miaka mitano ya kila mwaka, ambayo hutokana na viwango vya chini sana kihistoria ambavyo vimezuia faida kwenye mapato yasiyobadilika, tunadhani mfuko huu uko katika nafasi nzuri ya kutoa mtiririko thabiti wa pesa taslimu na ukuaji imara zaidi katika siku zijazo. Ugawaji wa mali wa AOM ni wa kihafidhina, ukiwa na takriban dhamana 60% na hisa 40%, ingawa unajulikana kama mfuko mkuu wa mgao wa wastani. ETF saba za iShares zinashikiliwa na mfuko huo, ambao una mgao wa mali unaofaa kwa wastaafu au wawekezaji wanaoepuka hatari zaidi. 51% ya kwingineko inajumuisha iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), ambayo inatafuta kuwekeza katika soko lote la mapato yasiyobadilika la Marekani. ETF ya iShares International Bond ETF ina 8.6% zaidi (IAGG). Sehemu ya hisa inahusisha hasa makampuni ya hisa za kati na ndogo, hisa zilizoendelea na zinazoibuka katika soko , na fedha zinazouzwa kwa kubadilishana (ETF) ambazo huwekeza katika S&P 500.
- US Efficient Core Fund kutoka WisdomTree (NTSX)
Mfuko wa Msingi wa Ufanisi wa WisdomTree US, ambao hapo awali ulijulikana kama 90/60 US Balanced ETF, unatumia mbinu tofauti na bidhaa nyingine kwenye orodha yetu. Haiwekezi katika fedha za fedha; badala yake, hununua hisa za mtu binafsi zenye thamani kubwa na mikataba ya siku zijazo kwenye Hazina ya Marekani. Kwa kuwa wana uwiano mdogo na hisa kuliko bondi, WisdomTree imeamua kuwekeza katika hatima za mapato yasiyobadilika. Mkakati huu hutoa kupungua kwa tete kwa kwingineko, mapato, na faida za ukuaji wa mtaji. Kwa sasa, 60% ya mali ya NTSX imetengwa kwa mustakabali wa hazina na ukomavu mbalimbali, wakati 40% imewekezwa katika hisa kubwa. Hata hivyo, mfuko huo una mgao wa mali unaobadilika, hivyo kulingana na hali ya soko, uwiano huu wa hisa hadi dhamana unaweza kubadilika.
- Multi-Asset Real Return ETF kutoka SPDR SSGA (RLY)
Malengo ya SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF ni pamoja na uhifadhi wa mtaji, uzalishaji wa mapato, na, hatimaye, utoaji wa faida halisi zaidi ya kiwango cha mfumuko wa bei. Kwa hivyo, RLY iliweza kupata nafasi kwenye orodha yetu ya ETF bora kwa kushinda mfumuko wa bei. RLY ni ETF inayosimamiwa kikamilifu ambayo hufanya uwekezaji katika bidhaa, mali isiyohamishika , na dhamana zinazolindwa na mfumuko wa bei za ndani na nje. Imekusudiwa kufanya vizuri katika mazingira ya mfumuko wa bei ili kusisitiza makampuni katika tasnia ya kilimo, nishati, metali, na madini.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), ambayo inawekeza katika Dhamana Zinazolindwa na Mfumuko wa Bei wa Hazina, ina mgao wa 10% kwa ETF 11 za kwingineko. Miundombinu ya kimataifa, ETF za mikakati ya bidhaa zenye mavuno mengi, na maliasili za kimataifa zinachangia asilimia 75 nyingine ya kwingineko. ETF chache za mapato ya kudumu, REIT, metali, nishati, madini na kilimo zimejumuishwa katika 15%.
- Core Growth Allocation ETF kutoka iShares (AOR)
Kwa wawekezaji wanaotafuta mfuko wa ada ya chini, unaodhibitiwa kwa urahisi, na usawazishaji wa msingi wa portfolio zao, iShares Core Growth Allocation ETF ndio chaguo bora zaidi. Wengine wanaweza kufikiri kwamba maneno "Ugawaji wa Ukuaji wa Msingi" katika kichwa ni ya kupotosha kidogo. Ingawa mgao wa mali ya mfuko wa hisa 60% na dhamana 40% umeteuliwa kama "ukuaji," inaweza kuelezewa kwa usahihi zaidi kama mkakati wa kawaida wa kwingineko, sio kwamba kuna shida yoyote. S&P 500, masoko ya hisa yaliyoendelezwa na duniani kote, na mgao mdogo kwa hisa za kati na ndogo hufunikwa na iShares ETFs saba zinazomilikiwa na AOR.
