ஜனவரி 31, 2023

நிதி போர்ட்ஃபோலியோ அறிக்கை என்றால் என்ன? இன்ஸ் அண்ட் அவுட்ஸைப் புரிந்துகொள்வது

உங்கள் அனைத்து முதலீடுகளின் தொகுப்பாக, உங்கள் நிதி போர்ட்ஃபோலியோ உங்கள் எதிர்காலம். எனவே, முடிந்த போதெல்லாம் அதைக் கண்காணித்து பராமரிக்க வேண்டும் நிதி போர்ட்ஃபோலியோ அறிக்கை இதைச் செய்ய உதவுகிறது.

உங்கள் முதலீடுகளின் ஆரோக்கியத்தை மதிப்பிடுவதற்கு சில ஆய்வுகள் தேவை. உங்கள் பங்குத் தரகர் அல்லது உங்கள் பணத்தைக் கையாள்பவரிடமிருந்தோ நீங்கள் அவ்வப்போது போர்ட்ஃபோலியோ அறிக்கையைப் பெறலாம். அல்லது உங்களின் எல்லா முதலீடுகளிலிருந்தும் தகவல்களைச் சேகரிப்பதன் மூலம் இந்த மதிப்பீட்டை நீங்களே செய்யலாம். எப்படியிருந்தாலும், எல்லா தகவல்களையும் ஒரே இடத்தில் வைத்திருப்பது அவசியம்.

நிதி இலாகாவைப் புரிந்துகொள்வது

ஒரு திடமான நிதி இலாகாவிற்கு பல்வகைப்படுத்தல் முக்கியமானது. இதன் மூலம், பல்வேறு வகையான முதலீடுகளில் உங்கள் பணத்தை வைத்திருப்பதை நாங்கள் குறிக்கிறோம். இங்கே சில:

பங்குகள்

பங்குகள் என்பது பங்குச் சந்தையின் மூலம் நீங்கள் அல்லது உங்கள் தரகர் பெறும் நிறுவனங்களின் பங்குகள் அல்லது உரிமையின் பங்குகள். நீண்ட கால முதலீட்டு இலாகாவின் முதுகெலும்பாக பங்குகளின் வரிசை உள்ளது. ஏனென்றால், அவ்வப்போது சரிவுகள் இருந்தபோதிலும், பங்குகள் பத்து வருடங்கள் அல்லது அதற்கு மேல் மதிப்பு பெறுவது நிரூபிக்கப்பட்டுள்ளது.

நிலையான வருமானம்

நிலையான வருமான முதலீடுகள் என்பது நிலையான வட்டியுடன் கூடிய சொத்துக்கள் ஆகும், அவை முதிர்வு காலத்தின் போது உங்களுக்கு மதிப்பு மற்றும் வட்டியை செலுத்துகின்றன. அரசு மற்றும் கார்ப்பரேட் பத்திரங்கள் மற்றும் வைப்புச் சான்றிதழ்கள் (சிடிகள்) வழக்கமான நிலையான வருமான சொத்துக்கள். வட்டி உத்தரவாதங்கள் காரணமாக, பணவீக்கம் ஆதாயங்களை விழுங்க முடியாத குறுகிய காலத்திற்கு (இரண்டு முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் வரை) இந்த முதலீடுகள் சிறந்ததாகக் கருதப்படுகின்றன.

மாற்று முதலீடுகள்

மாற்று முதலீடுகள் காலப்போக்கில் மதிப்பை அதிகரிக்கக்கூடிய பரந்த அளவிலான சொத்துக்களை உள்ளடக்கும். நிலம் மற்றும் எண்ணெய் மற்றும் விலைமதிப்பற்ற உலோகங்கள் போன்ற பொருட்கள் மாற்று முதலீடுகளில் அடங்கும். நகைகள், பழங்கால பொருட்கள் மற்றும் நாணயங்கள் மற்றும் அரிய முத்திரைகள் போன்ற சேகரிப்புகள் போன்றவை. காப்புரிமை அல்லது பதிப்புரிமை போன்ற அறிவுசார் சொத்து என்பது ஹெட்ஜ் நிதிகள் மற்றும் புதிய நிறுவனங்களில் நேரடி முதலீடுகள் போன்ற மாற்று முதலீடாகக் கருதப்படுகிறது.

பரஸ்பர நிதி

மியூச்சுவல் ஃபண்ட் என்பது பல முதலீட்டாளர்களால் பகிரப்பட்ட சொத்துக்களின் தொகுப்பாகும். நிதியானது பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற பத்திரங்களால் ஆனது, அவை கூட்டாக பலதரப்பட்ட சொத்தை பிரதிநிதித்துவப்படுத்துகின்றன. பரஸ்பர நிதிகள் நிதி நிபுணர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன, அவர்கள் நிதியின் செயல்திறனை மேம்படுத்த நிதியின் பாகங்களை வாங்கி விற்கிறார்கள்.

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் அபாயத்தை எவ்வாறு அளவிடுவது?

எந்த வகையான முதலீடும் ஒரு குறிப்பிட்ட அளவு ஆபத்தை உள்ளடக்கியது. பொதுவாக, உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ எவ்வளவு பன்முகப்படுத்தப்படுகிறதோ, அவ்வளவு குறைவான ஆபத்தை எதிர்கொள்ளும். ஆனால் நீங்கள் பல்வேறு முறைகளைப் பயன்படுத்தி ஆபத்தை மதிப்பிடலாம், அவற்றில் சில குறிப்பிட்ட கணக்கீடுகள் அல்லது அளவீடுகளை உள்ளடக்கியது.

ஆல்பா மற்றும் பீட்டா விகிதங்கள் உள்ளன ஆபத்தைக் கண்டறிவதற்கான பயனுள்ள அளவீடுகள். ஆல்பா ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் செயல்திறனை S&P 500 போன்ற குறியீட்டுடன் ஒப்பிடுகிறது. உதாரணமாக, ஒன்றின் நேர்மறை ஆல்பா, போர்ட்ஃபோலியோ பெஞ்ச்மார்க் குறியீட்டை 1% விஞ்சியுள்ளது என்பதைக் குறிக்கிறது.

பீட்டா ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மற்றும் குறியீட்டின் ஏற்ற இறக்கத்தை ஒப்பிடுகிறது. குறைந்த பீட்டாவைக் கொண்ட பங்குகள் அதிக பீட்டாவைக் காட்டிலும் குறைவான ஆபத்தானதாகக் கருதப்படுகின்றன.

மூலதன சொத்து விலை மாதிரி திட்டங்கள் எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய் மற்றும் சாத்தியமான ஆபத்து. இது பணத்தின் நேர மதிப்பு மற்றும் எந்த முதலீட்டிற்கான அபாயங்களையும் கணக்கிடுகிறது.

இடர் சகிப்புத்தன்மை உங்கள் குறிப்பிட்ட இலக்குகள் மற்றும் முதலீட்டை நீங்கள் எவ்வாறு அணுகுகிறீர்கள் என்பதைப் பொறுத்தது. நீண்ட கால முதலீட்டாளர்கள் ஒட்டுமொத்த சந்தையின் மீது ஒரு கண் வைத்திருக்கலாம் ஆனால் சந்தை மீண்டு இறுதியில் லாபம் அடையும் என்பதை அறிந்து, நஷ்டத்தை சந்திக்க தயாராக இருப்பார்கள். குறுகிய கால முதலீட்டாளர்கள் சந்தையில் அதிக கவனம் செலுத்தலாம் மற்றும் இழப்புகள் ஏற்படும் போது மாற்றங்களைச் செய்யலாம்.

நிதி இலாகாவின் முக்கிய கூறுகள் யாவை?

நீண்ட கால அல்லது குறுகிய காலத்திற்கான உங்கள் குறிப்பிட்ட இலக்குகளைச் சுற்றி சமநிலையான நிதி போர்ட்ஃபோலியோவை நீங்கள் உருவாக்கலாம். இந்த இலக்குகளை அடைய ஒரு திடமான போர்ட்ஃபோலியோ போதுமானதாக இருக்க வேண்டும். உங்கள் தேவைகளுக்கு ஏற்ப நீங்கள் சரிசெய்யக்கூடிய போர்ட்ஃபோலியோவின் முக்கிய கூறுகள் இங்கே:

  • பங்குகள் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ வளர்ச்சி திறனை பாராட்டு மற்றும் பல நிறுவனங்கள் பங்குதாரர்களுக்கு வழங்கும் ஈவுத்தொகை மூலம் வழங்கவும். பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பங்குகளின் சேகரிப்பு நீண்ட காலத்திற்கு, பத்து ஆண்டுகள் அல்லது அதற்கும் மேலாக பாதுகாப்பை வழங்குகிறது.
  • பத்திரங்கள் சலிப்பாகத் தோன்றலாம், ஆனால் முதிர்ச்சி அடையும் வரை அவர்களின் உத்தரவாதமான வட்டி உரிமையின் குறுகிய காலத்திற்கு ஒரு குறிப்பிட்ட வருமானத்தை வழங்குகிறது. இரண்டு முதல் ஐந்து ஆண்டுகள் வரையிலான குறுகிய காலத்திற்கு பத்திரங்கள் சிறந்தவை.
  • வைப்புச் சான்றிதழ்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட காலத்திற்கு நிலையான வட்டி வருவாயைப் பெற முடியும் என்பதால், பத்திரங்கள் போன்றவை. சில மாதங்கள் முதல் பல ஆண்டுகள் வரை முதிர்ச்சியடையும் குறுந்தகடுகளை நீங்கள் வாங்கலாம். வீடு அல்லது கார் வாங்குவது போன்ற இலக்குகளுக்கு இவை சரியானவை.
  • அதிக மகசூல் தரும் சேமிப்புக் கணக்குகள் நேரம் சரியாக இருந்தால் பணத்தை பதுக்கி வைக்க நல்ல இடங்கள். ஏனெனில் வட்டி விகிதங்கள் கண்டிப்பாக நிர்ணயிக்கப்படவில்லை; அவை பொருளாதாரம் மற்றும் மத்திய அரசு வங்கிகளுக்கு விதிக்கும் வட்டி விகிதங்களுடன் ஏற்ற இறக்கமாக இருக்கும். ஆயினும்கூட, சேமிப்புக் கணக்குகள் பணத்திற்கான நல்ல தங்குமிடங்கள்.
  • பரஸ்பர நிதி பல முதலீட்டாளர்களுக்கு சொந்தமான பல வகையான முதலீடுகளின் தொகுப்புகள் ஆகும். வெவ்வேறு சொத்துக்கள் அல்லது தொழில்களில் கவனம் செலுத்தும் பரஸ்பர நிதிகளை நீங்கள் வாங்கலாம், மேலும் நிதி நிர்வாகத்திற்கான கட்டணத்தை நீங்கள் செலுத்தலாம்.

செயலற்ற மற்றும் செயலில் மேலாண்மை

செயலற்ற மற்றும் செயலில் உள்ள போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை இரண்டு முக்கிய உத்திகள் முதலீட்டாளர்கள் வருமானத்தை உருவாக்க பயன்படுத்துகின்றனர். ஸ்டாண்டர்ட் & புவர்ஸ் 500 போன்ற ஒரு குறிப்பிட்ட குறியீட்டுடன் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை ஒப்பிட்டு சந்தையை வெல்ல ஆக்டிவ் மேனேஜ்மென்ட் முயல்கிறது. இது பொதுவாக சிறந்த செயல்திறனை அடைய அதிக கொள்முதல் மற்றும் விற்பனையை உள்ளடக்கியது.

செயலற்ற மேலாண்மை ஒரு குறியீட்டின் வருமானத்தை முடிந்தவரை நெருக்கமாகப் பின்பற்றுவதில் கவனம் செலுத்துகிறது. பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதிகள் (ETF), பரஸ்பர நிதிகள் மற்றும் குறியீட்டு நிதிகள் ஆகியவை செயலற்ற மேலாண்மை முதலீடுகளின் வகைகள், மேலும் அவை குறைவான டிங்கரிங் தேவைப்படுகின்றன.

முக்கிய எடுத்துக்காட்டுகள்

உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிற்குச் செல்லும் அனைத்து சொத்துக்கள், அவை எவ்வாறு செயல்படுகின்றன மற்றும் உங்கள் இலக்குகளுக்கு ஏற்ப அவை வழங்கும் உண்மையான மதிப்பு ஆகியவற்றை நன்கு அறிந்திருப்பது முக்கியம். சிறந்த நிதி இலாகாக்கள் மிகவும் பன்முகத்தன்மை கொண்டவை என்பதால், தங்கள் சொந்த பணத்தை நிர்வகிக்க விரும்பும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அவற்றைக் கண்காணிப்பது சிக்கலாக இருக்கும். அதுதான் StockMarketEye வழங்கும் சேவை. இது உங்களின் அனைத்து முதலீடுகளுக்கும் உங்கள் எதிர்காலத்திற்கும் ஒரு சாளரத்தை வழங்குகிறது.

ஆசிரியர் பற்றி 

பீட்டர் ஹட்ச்

iOSக்கான WhatsApp சமீபத்திய புதுப்பிப்பு - பதிப்பு 2.16.7 பலவற்றைக் கொண்டு வருகிறது


email "மின்னஞ்சல்": "மின்னஞ்சல் முகவரி தவறானது", "url": "வலைத்தள முகவரி தவறானது", "தேவை": "தேவையான புலம் இல்லை"}