உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவிற்கான சிறந்த சொத்து கலவையைத் தேர்ந்தெடுப்பது வெற்றிகரமான முதலீட்டிற்கு முக்கியமாகும். ஒரே ஒரு குறைந்த விலை நிதியில் பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் பிற கருவிகளின் சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும், பல்வகைப்பட்ட கலவையுடன், சமச்சீர் நிதிகள் எளிய குறுக்குவழியை வழங்குகின்றன. ஒரு சொத்து ஒதுக்கீடு ப.ப.வ.நிதி அல்லது சமநிலை ப.ப.வ.நிதி என்பது இரண்டு அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட வெவ்வேறு சொத்து வகுப்புகளைக் கொண்ட நிதிகளின் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ ஆகும். அவை பொதுவாக ஒவ்வொரு சொத்து வகைக்கும் முன்னரே தீர்மானிக்கப்பட்ட ஒதுக்கீடுகளுடன் பல்வேறு பங்கு மற்றும் பத்திர நிதிகளில் முதலீடு செய்கின்றன.
உதாரணமாக, ஒரு எச்சரிக்கையுடன் சமநிலைப்படுத்தப்பட்ட நிதியானது 65% பங்குகளில் மற்றும் 35% பத்திர ப.ப.வ.நிதிகளில் முதலீடு செய்யும். மற்றவர்கள் காலப்போக்கில் மாறக்கூடிய அல்லது வெவ்வேறு சொத்து வகைகளில் முதலீடு செய்யும் மாறி ஒதுக்கீட்டைப் பயன்படுத்தலாம். ஒரே ஃபண்டில் பலதரப்பட்ட முதலீட்டு போர்ட்ஃபோலியோவை நீங்கள் நாடினால், கவனமாகத் திரையிடப்பட்ட பேலன்ஸ்டு ஃபண்டுகளை உங்களுக்கு வழங்க நாங்கள் முயற்சி செய்கிறோம். எச்சரிக்கையான மற்றும் தீவிரமான முதலீட்டாளர்களின் தேவைகள் மற்றும் நிலையான மற்றும் மாறக்கூடிய ஒதுக்கீடுகள் இரண்டையும் பயன்படுத்தும் நிதிகள் இரண்டையும் கருத்தில் கொள்ளும் சிறந்த சமநிலை ப.ப.வ.நிதிகளின் பட்டியலை நாங்கள் தொகுத்துள்ளோம், ஆனால் உங்களுக்கு ஒரு ப.ப.வ.நிதிகளை வர்த்தகம் செய்ய அந்நிய செலாவணி தரகருடன் கணக்கு.
- iShares (AOA) இலிருந்து முக்கிய ஆக்கிரமிப்பு ஒதுக்கீடு ETF
iShares கோர் ஆக்கிரமிப்பு ஒதுக்கீடு ப.ப.வ.நிதியானது, ஒரே நிதியில் முழுமையான, குறைந்த கட்டண போர்ட்ஃபோலியோவைத் தேடும் இளைய, அதிக ஆக்ரோஷமான முதலீட்டாளர்களின் கூடுதல் பரிசோதனைக்கு மதிப்புடையதாக இருக்கலாம். உள்ளூர் மற்றும் வெளிநாட்டு பங்குகள் மற்றும் நிலையான வருமான ப.ப.வ.நிதிகளை உள்ளடக்கிய பரந்த பல்வகைப்பட்ட போர்ட்ஃபோலியோவில் ஏழு iShares பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகளை இது கொண்டுள்ளது. இரண்டு பத்திர நிதிகள், ஒன்று உள்ளூர் மற்றும் ஒரு வெளிநாட்டு, AOA வசம் உள்ளது. நிதியில் 17% மட்டுமே நிலையான வருவாயில் முதலீடு செய்யப்படுகிறது, இது ஒரு தீவிரமான போர்ட்ஃபோலியோவில் எதிர்பார்க்கப்படுகிறது, மீதமுள்ளவை மிகவும் பன்முகப்படுத்தப்பட்ட பங்கு நிதிகளுக்கு செல்லும். S&P 500, நடுத்தர மற்றும் சிறிய அளவிலான அமெரிக்க பங்குகள், அத்துடன் வளர்ந்த மற்றும் வளர்ந்து வரும் சந்தை நிறுவனங்கள், ஐந்து பங்கு நிதிகளின் முக்கிய மையமாக உள்ளன.
- கேம்ப்ரியாவிலிருந்து (GAA) உலகளாவிய சொத்து ஒதுக்கீடு ETF
கேம்ப்ரியா உலகளாவிய சொத்து ஒதுக்கீடு ப.ப.வ.நிதியை விட பரந்த சொத்து பன்முகத்தன்மை கொண்ட சமநிலையான நிதியைக் கண்டறிய நீங்கள் வெகு தொலைவில் தேட வேண்டும். இந்த சுறுசுறுப்பாக நிர்வகிக்கப்படும் நிதிக்கு சொந்தமான 29 ப.ப.வ.நிதிகள் பரந்த அளவிலான புவியியல் இருப்பிடங்கள் மற்றும் சொத்து வகுப்புகளை உள்ளடக்கியது. GAA என்பது உள்நாட்டு மற்றும் வெளிநாட்டு பங்குகள், பத்திரங்கள், சொத்து முதலீடுகள், பொருட்கள் மற்றும் நாணயங்கள் உட்பட முதலீடு செய்யக்கூடிய சொத்துக்களின் முழு பிரபஞ்சத்தையும் உள்ளடக்கிய ஒரு வாங்க மற்றும் வைத்திருக்கும் முதலீடாகும். தனியுரிம Cambria ETFகள் மற்றும் வெளிப்புற நிதிகள் இரண்டும் போர்ட்ஃபோலியோவில் சேர்க்கப்பட்டுள்ளன. பங்குகள், பத்திரங்கள் மற்றும் சரக்குகள் மற்றும் நாணயங்கள் போன்ற உண்மையான சொத்துகளுக்கான நிதி ஒதுக்கீடுகள் முறையே 40%, 40% மற்றும் 20% ஆகும். இந்த விரும்பிய சொத்து கலவையைப் பாதுகாக்க, அது தொடர்ந்து மறுசீரமைக்கப்படுகிறது. மறுசீரமைத்தல் என்பது வரிகளைக் கருதுகிறது, இது வரி விதிக்கக்கூடிய தரகு கணக்குகளில் GAA ஐ வைத்திருக்கும் நபர்களுக்கு சாதகமானது
- iShares (AOM) இலிருந்து முக்கிய மிதமான ஒதுக்கீடு ETF
தங்கள் முதலீடு செய்யக்கூடிய பெரும்பாலான சொத்துக்களை வைத்திருக்க குறைந்த கட்டண நிதியைத் தேடும் எச்சரிக்கையான முதலீட்டாளர்களுக்கு, iShares Core Moderate Allocation ETF ஒரு சிறந்த வழி. மோசமான ஐந்தாண்டு வருடாந்திர சராசரி வருவாய் இருந்தபோதிலும், இது வரலாற்று ரீதியாக மிகக் குறைந்த விகிதங்களின் விளைவாக நிலையான வருமானத்தின் மீதான வருமானத்தைத் தடுக்கிறது, இந்த நிதியானது நிலையான பணப்புழக்கம் மற்றும் எதிர்காலத்தில் வலுவான வளர்ச்சி இரண்டையும் உருவாக்குவதற்கு நல்ல நிலையில் உள்ளது என்று நாங்கள் நினைக்கிறோம். AOM இன் சொத்து ஒதுக்கீடு ஒப்பீட்டளவில் பழமைவாதமானது, சுமார் 60% பத்திரங்கள் மற்றும் 40% பங்குகள், இது ஒரு முக்கிய மிதமான ஒதுக்கீடு நிதியாக குறிப்பிடப்பட்டாலும் கூட. ஏழு iShares ப.ப.வ.நிதிகள் நிதியத்தால் நடத்தப்படுகின்றன, இது ஓய்வு பெற்றவர்கள் அல்லது அதிக ஆபத்து இல்லாத முதலீட்டாளர்களுக்கு பொருத்தமான சொத்து ஒதுக்கீட்டைக் கொண்டுள்ளது. போர்ட்ஃபோலியோவில் 51% iShares கோர் மொத்த USD பாண்ட் சந்தை ETF (IUSB) ஐ உள்ளடக்கியது, இது முழு அமெரிக்க நிலையான வருமான சந்தையிலும் முதலீடு செய்ய முயல்கிறது. iShares இன்டர்நேஷனல் பாண்ட் ETF 8.6% அதிகமாக உள்ளது (IAGG). சமபங்கு பகுதி முதன்மையாக நடுத்தர மற்றும் சிறிய தொப்பி நிறுவனங்களைக் கொண்டுள்ளது, வளர்ந்த மற்றும் வளர்ந்து வரும் சந்தை பங்குகள், மற்றும் S&P 500 இல் முதலீடு செய்யும் பரிமாற்ற-வர்த்தக நிதிகள் (ETFகள்).
- விஸ்டம் ட்ரீ (NTSX) இலிருந்து US எஃபிசியண்ட் கோர் ஃபண்ட்
WisdomTree US எஃபிசியன்ட் கோர் ஃபண்ட், முன்பு 90/60 US சமப்படுத்தப்பட்ட ப.ப.வ.நிதி, எங்கள் பட்டியலில் உள்ள மற்ற பொருட்களை விட வித்தியாசமான அணுகுமுறையைப் பயன்படுத்துகிறது. இது நிதிகளின் நிதிகளில் முதலீடு செய்யாது; அதற்கு பதிலாக, அது அமெரிக்க கருவூலத்தில் தனிப்பட்ட பெரிய தொப்பி பங்குகள் மற்றும் எதிர்கால ஒப்பந்தங்களை வாங்குகிறது. பத்திரங்களை விட பங்குகளுடன் சிறிய தொடர்பு இருப்பதால், விஸ்டம் ட்ரீ நிலையான வருமான எதிர்காலங்களில் முதலீடு செய்ய முடிவு செய்துள்ளது. இந்த உத்தி குறைந்த போர்ட்ஃபோலியோ ஏற்ற இறக்கம், வருமானம் மற்றும் மூலதன வளர்ச்சி நன்மைகளை வழங்குகிறது. தற்போது, NTSX இன் சொத்துக்களில் 60% பல்வேறு முதிர்வுகளுடன் கருவூல எதிர்காலங்களுக்கு ஒதுக்கப்பட்டுள்ளது, அதே நேரத்தில் 40% பெரிய தொப்பி பங்குகளில் முதலீடு செய்யப்பட்டுள்ளது. இருப்பினும், நிதியானது நெகிழ்வான சொத்து ஒதுக்கீட்டைக் கொண்டுள்ளது, எனவே சந்தையின் நிலையைப் பொறுத்து, இந்த பங்கு-பத்திர விகிதம் ஏற்ற இறக்கமாக இருக்கலாம்.
- SPDR SSGA (RLY) இலிருந்து பல-சொத்து உண்மையான வருவாய் ஈடிஎஃப்
SPDR SSGA மல்டி-அசெட் ரியல் ரிட்டர்ன் ப.ப.வ.நிதியின் நோக்கங்களில் மூலதனப் பாதுகாப்பு, வருமானம் உருவாக்குதல் மற்றும் இறுதியில், பணவீக்க விகிதத்தை விட அதிகமான உண்மையான வருவாயை வழங்குதல் ஆகியவை அடங்கும். இதன் விளைவாக, பணவீக்கத்தை முறியடிப்பதற்கான எங்கள் சிறந்த ப.ப.வ.நிதிகளின் பட்டியலில் RLY ஒரு இடத்தைப் பெற முடிந்தது. RLY என்பது பண்டங்களில் முதலீடு செய்யும் செயலில் நிர்வகிக்கப்படும் ETF ஆகும். மனை, மற்றும் உள்நாட்டு மற்றும் வெளிநாட்டு பணவீக்கத்தால் பாதுகாக்கப்பட்ட பத்திரங்கள். விவசாயம், எரிசக்தி, உலோகம் மற்றும் சுரங்கத் தொழில்களில் உள்ள நிறுவனங்களுக்கு முக்கியத்துவம் கொடுப்பதற்காக பணவீக்க சூழலில் சிறப்பாக செயல்படும் நோக்கம் கொண்டது.
கருவூல பணவீக்கம்-பாதுகாக்கப்பட்ட பத்திரங்களில் முதலீடு செய்யும் SPDR Bloomberg 1-10 ஆண்டு டிப்ஸ் ETF (TIPX), போர்ட்ஃபோலியோவின் 10 ETFகளுக்கு 11% ஒதுக்கீடு உள்ளது. உலகளாவிய உள்கட்டமைப்பு, அதிக மகசூல் தரும் பொருட்கள் மூலோபாயம் ப.ப.வ.நிதிகள் மற்றும் உலகளாவிய இயற்கை வளங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் மேலும் 75% ஆகும். ஒரு சில நிலையான வருமானம், REIT, உலோகங்கள், ஆற்றல், சுரங்கம் மற்றும் விவசாய ETFகள் மீதமுள்ள 15% இல் சேர்க்கப்பட்டுள்ளன.
- iShares (AOR) இலிருந்து முக்கிய வளர்ச்சி ஒதுக்கீடு ETF
குறைந்த கட்டணத்தில், செயலற்ற முறையில் நிர்வகிக்கப்படும் மற்றும் தங்கள் போர்ட்ஃபோலியோக்களுக்கான சமநிலையான சமநிலை நிதியைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு, iShares கோர் வளர்ச்சி ஒதுக்கீடு ETF சிறந்த தேர்வாகும். தலைப்பில் உள்ள "கோர் க்ரோத் அலோகேஷன்" என்ற சொற்றொடர் சற்று தவறானது என்று சிலர் நினைக்கலாம். நிதியின் சொத்து ஒதுக்கீடு 60% பங்குகள் மற்றும் 40% பத்திரங்கள் "வளர்ச்சி" என்று குறிப்பிடப்பட்டிருந்தாலும், இது ஒரு சாதாரண முக்கிய போர்ட்ஃபோலியோ உத்தி என்று மிகவும் துல்லியமாக விவரிக்கப்படலாம், இதில் சிக்கல் எதுவும் இல்லை. S&P 500, வளர்ந்த மற்றும் உலகளாவிய பங்குச் சந்தைகள் மற்றும் மிட் மற்றும் ஸ்மால்-கேப் ஈக்விட்டிகளுக்கான சிறிய ஒதுக்கீடு AOR உடைய ஏழு iShares ETFகள் மூலம் பாதுகாக்கப்படுகிறது.
