మీ పోర్ట్ఫోలియో కోసం ఆదర్శవంతమైన ఆస్తి మిశ్రమాన్ని ఎంచుకోవడం విజయవంతమైన పెట్టుబడికి కీలకం. ఒకే తక్కువ-ధర ఫండ్లో చురుకుగా నిర్వహించబడే, విభిన్నమైన స్టాక్లు, బాండ్లు మరియు ఇతర సాధనాల మిశ్రమంతో, బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్లు సరళమైన సత్వరమార్గాన్ని అందిస్తాయి. ఆస్తి కేటాయింపు ఇటిఎఫ్ లేదా బ్యాలెన్స్డ్ ఇటిఎఫ్ అనేది రెండు లేదా అంతకంటే ఎక్కువ విభిన్న ఆస్తి తరగతులను కలిగి ఉన్న నిధుల పోర్ట్ఫోలియో. వారు సాధారణంగా ప్రతి ఆస్తి వర్గానికి ముందుగా నిర్ణయించిన కేటాయింపులతో వివిధ స్టాక్ మరియు బాండ్ ఫండ్లలో పెట్టుబడి పెడతారు.
ఉదాహరణకు, జాగ్రత్తగా బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ 65% స్టాక్లలో మరియు 35% బాండ్ ఇటిఎఫ్లలో పెట్టుబడి పెడుతుంది. ఇతరులు కాలక్రమేణా మారే వేరియబుల్ కేటాయింపును ఉపయోగించవచ్చు లేదా వివిధ ఆస్తి రకాల్లో పెట్టుబడి పెట్టవచ్చు. మీరు ఒకే ఫండ్లో విభిన్నమైన పెట్టుబడి పోర్ట్ఫోలియోను కోరుకుంటే, మీకు జాగ్రత్తగా పరీక్షించబడిన బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ల శ్రేణిని అందించడానికి మేము ప్రయత్నిస్తున్నాము. స్థిరమైన మరియు వేరియబుల్ కేటాయింపులు రెండింటినీ ఉపయోగించే జాగ్రత్తగా మరియు దూకుడుగా ఉండే పెట్టుబడిదారుల అవసరాలు మరియు ఫండ్లు రెండింటినీ పరిగణించే టాప్ బ్యాలెన్స్డ్ ఇటిఎఫ్ల జాబితాను మేము సంకలనం చేసాము, అయితే మీకు ఇది అవసరం ETFలను వర్తకం చేయడానికి ఫారెక్స్ బ్రోకర్తో ఖాతా.
- iShares (AOA) నుండి కోర్ అగ్రెసివ్ కేటాయింపు ETF
iShares కోర్ అగ్రెసివ్ కేటాయింపు ETF అనేది ఒకే ఫండ్లో పూర్తి, తక్కువ-ఫీజు పోర్ట్ఫోలియోను కోరుకునే యువ, మరింత దూకుడుగా ఉండే పెట్టుబడిదారులచే అదనపు పరిశీలనకు విలువైనది కావచ్చు. ఇది స్థానిక మరియు విదేశీ స్టాక్ మరియు స్థిర-ఆదాయ ఇటిఎఫ్లతో కూడిన విస్తృతంగా విభిన్నమైన పోర్ట్ఫోలియోలో ఏడు iShares ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్లను కలిగి ఉంది. రెండు బాండ్ ఫండ్లు, ఒకటి స్థానిక మరియు ఒక విదేశీ, AOA వద్ద ఉన్నాయి. ఫండ్లో కేవలం 17% మాత్రమే స్థిర ఆదాయంలో పెట్టుబడి పెట్టబడుతుంది, దూకుడుగా ఉండే పోర్ట్ఫోలియోలో ఆశించినట్లుగా, మిగిలినవి అత్యంత విభిన్నమైన స్టాక్ ఫండ్లకు వెళ్తాయి. S&P 500, మిడ్- మరియు స్మాల్-క్యాప్ US స్టాక్లు, అలాగే అభివృద్ధి చెందిన మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ కార్పొరేషన్లు ఐదు స్టాక్ ఫండ్లలో ప్రధాన దృష్టి కేంద్రీకరిస్తాయి.
- కాంబ్రియా (GAA) నుండి గ్లోబల్ అసెట్ అలోకేషన్ ETF
మీరు కేంబ్రియా గ్లోబల్ అసెట్ అలోకేషన్ ఇటిఎఫ్ కంటే విస్తృత ఆస్తి వైవిధ్యంతో బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ను కనుగొనడానికి చాలా దూరం వెతకాలి. క్రియాశీలంగా నిర్వహించబడే ఈ ఫండ్ యాజమాన్యంలోని 29 ETFలు భౌగోళిక స్థానాలు మరియు ఆస్తి తరగతుల విస్తృత పరిధిని కలిగి ఉంటాయి. GAA అనేది దేశీయ మరియు విదేశీ ఈక్విటీలు, బాండ్లు, ప్రాపర్టీ ఇన్వెస్ట్మెంట్లు, కమోడిటీలు మరియు కరెన్సీలతో సహా పెట్టుబడి పెట్టదగిన ఆస్తుల మొత్తం విశ్వాన్ని కవర్ చేసే కొనుగోలు మరియు పట్టుకునే పెట్టుబడి. ప్రొప్రైటరీ కాంబ్రియా ఇటిఎఫ్లు మరియు బయటి నిధులు రెండూ పోర్ట్ఫోలియోలో చేర్చబడ్డాయి. ఈక్విటీలు, బాండ్లు మరియు వస్తువులు మరియు కరెన్సీల వంటి వాస్తవ ఆస్తులకు ఫండ్ కేటాయింపులు వరుసగా 40%, 40% మరియు 20%. ఈ కావలసిన ఆస్తి మిశ్రమాన్ని సంరక్షించడానికి, ఇది క్రమం తప్పకుండా రీబ్యాలెన్స్ చేయబడుతుంది. రీబ్యాలెన్సింగ్ పన్నులను పరిగణిస్తుంది, ఇది పన్ను విధించదగిన బ్రోకరేజ్ ఖాతాలలో GAAని కలిగి ఉన్న వ్యక్తులకు ప్రయోజనకరంగా ఉంటుంది.
- iShares (AOM) నుండి కోర్ మోడరేట్ కేటాయింపు ETF
తమ ఇన్వెస్ట్ చేయదగిన ఆస్తులలో ఎక్కువ భాగాన్ని కలిగి ఉండటానికి ఒకే తక్కువ-రుసుము ఫండ్ కోసం వెతుకుతున్న జాగ్రత్తగా పెట్టుబడిదారులకు, iShares కోర్ మోడరేట్ కేటాయింపు ETF ఒక అద్భుతమైన ఎంపిక. ఐదేళ్ల వార్షిక సగటు రాబడి దుర్భరమైనప్పటికీ, చారిత్రకంగా అతి తక్కువ రేట్ల కారణంగా స్థిర ఆదాయంపై రాబడులు నిలిచిపోయాయి, భవిష్యత్తులో స్థిరమైన నగదు ప్రవాహాన్ని మరియు బలమైన వృద్ధిని ఉత్పత్తి చేయడానికి ఈ ఫండ్ మంచి స్థానంలో ఉందని మేము భావిస్తున్నాము. AOM యొక్క ఆస్తి కేటాయింపు సాపేక్షంగా సాంప్రదాయికమైనది, దాదాపు 60% బాండ్లు మరియు 40% స్టాక్లతో, దీనిని కోర్ మోడరేట్ కేటాయింపు నిధిగా సూచిస్తారు. ఏడు iShares ETFలు ఫండ్ ద్వారా నిర్వహించబడతాయి, ఇది పదవీ విరమణ చేసిన వారికి లేదా ఎక్కువ రిస్క్ లేని పెట్టుబడిదారులకు తగిన ఆస్తి కేటాయింపును కలిగి ఉంటుంది. పోర్ట్ఫోలియోలో 51% iShares కోర్ టోటల్ USD బాండ్ మార్కెట్ ETF (IUSB)ని కలిగి ఉంది, ఇది మొత్తం US స్థిర-ఆదాయ మార్కెట్లో పెట్టుబడి పెట్టడానికి ప్రయత్నిస్తుంది. iShares ఇంటర్నేషనల్ బాండ్ ETFలో 8.6% ఎక్కువ (IAGG) ఉంది. ఈక్విటీ భాగం ప్రధానంగా మిడ్ మరియు స్మాల్ క్యాప్ కార్పొరేషన్లను కలిగి ఉంటుంది, అభివృద్ధి చెందిన మరియు అభివృద్ధి చెందుతున్న మార్కెట్ స్టాక్స్, మరియు S&P 500లో పెట్టుబడి పెట్టే ఎక్స్ఛేంజ్-ట్రేడెడ్ ఫండ్స్ (ETFలు).
- WisdomTree (NTSX) నుండి US ఎఫిషియెంట్ కోర్ ఫండ్
WisdomTree US ఎఫిషియెంట్ కోర్ ఫండ్, గతంలో 90/60 US బ్యాలెన్స్డ్ ETFగా పిలువబడేది, మా జాబితాలోని ఇతర అంశాల కంటే భిన్నమైన విధానాన్ని ఉపయోగిస్తుంది. ఇది నిధుల నిధులలో పెట్టుబడి పెట్టదు; బదులుగా, ఇది US ట్రెజరీలో వ్యక్తిగత లార్జ్-క్యాప్ ఈక్విటీలు మరియు ఫ్యూచర్స్ కాంట్రాక్టులను కొనుగోలు చేస్తుంది. వారు బాండ్ల కంటే స్టాక్లతో చిన్న సహసంబంధాన్ని కలిగి ఉన్నందున, WisdomTree స్థిర-ఆదాయ ఫ్యూచర్లలో పెట్టుబడి పెట్టాలని నిర్ణయించుకుంది. ఈ వ్యూహం తగ్గిన పోర్ట్ఫోలియో అస్థిరత, ఆదాయం మరియు మూలధన వృద్ధి ప్రయోజనాలను అందిస్తుంది. ప్రస్తుతం, NTSX ఆస్తులలో 60% వివిధ మెచ్యూరిటీలతో ట్రెజరీ ఫ్యూచర్లకు కేటాయించబడ్డాయి, అయితే 40% పెద్ద క్యాప్ ఈక్విటీలలో పెట్టుబడి పెట్టబడ్డాయి. అయితే, ఫండ్ అనువైన ఆస్తి కేటాయింపును కలిగి ఉంది, కాబట్టి మార్కెట్ స్థితిని బట్టి, ఈ స్టాక్-టు-బాండ్ నిష్పత్తి హెచ్చుతగ్గులకు లోనవుతుంది.
- SPDR SSGA (RLY) నుండి బహుళ-ఆస్తి రియల్ రిటర్న్ ETF
SPDR SSGA బహుళ-ఆస్తి రియల్ రిటర్న్ ETF యొక్క లక్ష్యాలలో మూలధన సంరక్షణ, ఆదాయ ఉత్పత్తి మరియు, చివరికి, ద్రవ్యోల్బణం రేటు కంటే ఎక్కువ నిజమైన రాబడిని అందించడం వంటివి ఉన్నాయి. ఫలితంగా, ద్రవ్యోల్బణాన్ని అధిగమించడానికి మా టాప్ ఇటిఎఫ్ల జాబితాలో RLY ఒక స్థానాన్ని పొందగలిగింది. RLY అనేది వస్తువులలో పెట్టుబడులు పెట్టే చురుగ్గా నిర్వహించబడే ETF, రియల్ ఎస్టేట్, మరియు దేశీయ మరియు విదేశీ ద్రవ్యోల్బణం-రక్షిత సెక్యూరిటీలు రెండూ. ఇది వ్యవసాయం, ఇంధనం, లోహాలు మరియు మైనింగ్ పరిశ్రమలలోని కంపెనీలను నొక్కిచెప్పడానికి ద్రవ్యోల్బణ వాతావరణంలో బాగా పని చేయడానికి ఉద్దేశించబడింది.
ట్రెజరీ ఇన్ఫ్లేషన్-ప్రొటెక్టెడ్ సెక్యూరిటీస్లో పెట్టుబడి పెట్టే SPDR బ్లూమ్బెర్గ్ 1-10 ఇయర్ టిప్స్ ఇటిఎఫ్ (టిఐపిఎక్స్), పోర్ట్ఫోలియో యొక్క 10 ఇటిఎఫ్లకు 11% కేటాయింపును కలిగి ఉంది. గ్లోబల్ ఇన్ఫ్రాస్ట్రక్చర్, అధిక దిగుబడినిచ్చే వస్తువుల వ్యూహం ETFలు మరియు ప్రపంచ సహజ వనరులు పోర్ట్ఫోలియోలో మరో 75% వాటాను కలిగి ఉన్నాయి. కొన్ని స్థిర-ఆదాయం, REIT, లోహాలు, శక్తి, మైనింగ్ మరియు వ్యవసాయ ETFలు మిగిలిన 15%లో చేర్చబడ్డాయి.
- iShares (AOR) నుండి కోర్ గ్రోత్ కేటాయింపు ETF
తమ పోర్ట్ఫోలియోల కోసం తక్కువ-ఫీజు, నిష్క్రియాత్మకంగా నిర్వహించబడే మరియు కోర్-హోల్డింగ్ బ్యాలెన్స్డ్ ఫండ్ కోసం చూస్తున్న పెట్టుబడిదారులకు, iShares కోర్ గ్రోత్ కేటాయింపు ETF ఉత్తమ ఎంపిక. టైటిల్లోని “కోర్ గ్రోత్ అలొకేషన్” అనే పదబంధం కొంచెం తప్పుదారి పట్టించేదిగా ఉందని కొందరు అనుకోవచ్చు. ఫండ్ యొక్క 60% స్టాక్లు మరియు 40% బాండ్ల ఆస్తి కేటాయింపు "వృద్ధి"గా సూచించబడినప్పటికీ, ఇది నిరాడంబరమైన కోర్ పోర్ట్ఫోలియో వ్యూహంగా మరింత ఖచ్చితంగా వర్ణించబడవచ్చు, దానితో సమస్యాత్మకం ఏమీ లేదని కాదు. S&P 500, అభివృద్ధి చెందిన మరియు ప్రపంచవ్యాప్త ఈక్విటీ మార్కెట్లు మరియు మిడ్- మరియు స్మాల్-క్యాప్ ఈక్విటీలకు చిన్న కేటాయింపులు AOR కలిగి ఉన్న ఏడు iShares ETFల ద్వారా కవర్ చేయబడతాయి.
