Интихоби маҷмӯи беҳтарини дороиҳо барои портфели шумо калиди сармоягузории муваффақ аст. Бо омехтаи фаъолона идорашаванда, диверсификатсияи саҳмияҳо, вомбаргҳо ва дигар асбобҳо дар фонди ягонаи камхарҷ, фондҳои мутавозин миёнабури оддиро таъмин мекунанд. ETF тақсимоти дороиҳо ё ETF мутавозин як портфели фондҳоест, ки ду ё зиёда синфҳои дороиҳои гуногунро дар бар мегирад. Онҳо одатан ба фондҳои гуногуни саҳҳомӣ ва вомбаргҳо бо тақсимоти пешакӣ ба ҳар як категорияи дороиҳо сармоягузорӣ мекунанд.
Масалан, як фонди эҳтиёткорона мутавозин 65% -ро ба саҳмияҳо ва 35% -ро ба ETF-ҳои облигатсия сармоягузорӣ мекунад. Дигарон метавонанд аз тақсимоти тағйирёбандае истифода баранд, ки бо мурури замон тағйир меёбад ё ба намудҳои гуногуни дороиҳо сармоягузорӣ мекунанд. Агар шумо дар як фонд портфели гуногуни сармоягузориро ҷустуҷӯ кунед, мо кӯшиш мекунем, ки ба шумо доираи бодиққат санҷидашудаи фондҳои мутавозинро пешниҳод кунем. Мо рӯйхати ETF-ҳои беҳтарини мутавозинро тартиб додем, ки ҳам ниёзҳои сармоягузорони эҳтиёткор ва ҳам хашмгин ва ҳам фондҳоеро, ки ҳам тақсимоти собит ва ҳам тағйирёбандаро истифода мебаранд, ба назар мегиранд, аммо барои савдои ETF-ҳо ба шумо ҳисоб бо брокери асъор лозим аст.
- Тақсимоти асосии хашмгин ETF аз iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF метавонад аз ҷониби сармоягузорони ҷавонтар ва хашмгинтаре, ки дар ҷустуҷӯи портфели мукаммал ва камхарҷ дар як фонди ягона қарор доранд, барои санҷиши иловагӣ бошад. Он дорои ҳафт фонди мубодилаи iShares дар як портфели васеъ диверсификатсияшуда, ки дорои саҳмияҳои маҳаллӣ ва хориҷӣ ва ETF-ҳои даромади устувор мебошанд. Ду фонди вомбаргҳо, яке маҳаллӣ ва дигаре хориҷӣ дар ихтиёри AOA мебошанд. Танҳо 17% фонд ба даромади устувор сармоягузорӣ карда мешавад, тавре ки дар як портфели хашмгин интизор меравад, боқимонда ба фондҳои саҳҳомии хеле диверсификатсияшуда. S&P 500, саҳмияҳои миёна ва хурди ИМА, инчунин корпоратсияҳои бозорҳои пешрафта ва рушдёбанда, самтҳои асосии панҷ фонди саҳҳомӣ мебошанд.
- ETF тақсимоти глобалии дороиҳо аз Cambria (GAA)
Шумо бояд дур ва васеъ ҷустуҷӯ кунед, то фонди мутавозинро бо гуногунии дороиҳо нисбат ба Cambria Global Asset Allocation ETF пайдо кунед. 29 ETF, ки ба ин фонди фаъол идорашаванда тааллуқ дорад, доираи васеи маконҳои ҷуғрофӣ ва синфҳои дороиҳоро фаро мегирад. GAA як сармоягузории хариду нигоҳ доштан мебошад, ки тамоми олами дороиҳои сармоягузорӣ, аз ҷумла саҳмияҳои дохилӣ ва хориҷӣ, вомбаргҳо, сармоягузориҳои амвол, молҳо ва асъорро дар бар мегирад. Ҳам ETF-ҳои хусусии Cambria ва ҳам фондҳои беруна ба портфел дохил карда шудаанд. Маблағҳои фонд ба саҳмияҳо, вомбаргҳо ва дороиҳои воқеӣ, ба монанди молҳо ва асъор, мутаносибан 40%, 40% ва 20% мебошанд. Барои нигоҳ доштани ин омехтаи дороиҳои дилхоҳ, он мунтазам мувозинат карда мешавад. Бозсозии мувозинат андозҳоро баррасӣ мекунад, ки барои одамоне, ки GAA дар суратҳисобҳои брокерии андозбандишаванда доранд, муфид аст.
- Тақсимоти асосии ETF аз iShares (AOM)
Барои сармоягузорони эҳтиёткор, ки дар ҷустуҷӯи як фонди камҳаҷм барои нигоҳ доштани аксари дороиҳои сармоягузории худ ҳастанд, ETF-и iShares Core Moderate Allocation як варианти аъло аст. Сарфи назар аз фоидаи миёнаи солонаи панҷсолаи ночиз, ки аз меъёрҳои хеле пасти таърихӣ ба вуҷуд меояд ва фоидаро аз даромади собит маҳдуд кардааст, мо фикр мекунем, ки ин фонд барои ба даст овардани ҷараёни пули нақди устувор ва афзоиши қавитар дар оянда мавқеи хуб дорад. Тақсимоти дороиҳои AOM нисбатан муҳофизакор буда, тақрибан 60% вомбаргҳо ва 40% саҳмияҳоро дар бар мегирад, ҳарчанд он ҳамчун фонди асосии тақсимоти мӯътадил номида мешавад. Ҳафт ETF-и iShares аз ҷониби фонд нигоҳ дошта мешаванд, ки тақсимоти дороиҳо барои нафақахӯрон ё сармоягузорони бештар аз хатар дур мувофиқ аст. 51% портфел ETF-и бозори бондҳои USD Core Total (IUSB)-ро ташкил медиҳад, ки мекӯшад дар тамоми бозори даромади собити ИМА сармоягузорӣ кунад. ETF-и iShares International Bond 8.6% бештар (IAGG) дорад. Қисми саҳмияҳо асосан аз корпоратсияҳои миёна ва хурд, саҳмияҳои бозорҳои рушдёфта ва рӯ ба инкишоф ва фондҳои биржавӣ (ETF) иборат аст, ки ба S&P 500 сармоягузорӣ мекунанд.
- Фонди асосии самараноки ИМА аз WisdomTree (NTSX)
Фонди асосии самараноки ИМА WisdomTree, ки қаблан ҳамчун ETF 90/60 US Balanced маъруф буд, нисбат ба дигар ҷузъҳои рӯйхати мо равиши дигарро истифода мебарад. Он ба фондҳои маблағ сармоягузорӣ намекунад; ба ҷои ин, он саҳмияҳои инфиродӣ ва шартномаҳои фьючерсиро аз хазинадории ИМА мехарад. Азбаски онҳо нисбат ба вомбаргҳо бо саҳмияҳо таносуби камтар доранд, WisdomTree тасмим гирифт, ки ба фьючерсҳои даромади устувор сармоягузорӣ кунад. Ин стратегия бартариҳои коҳиши ноустувории портфел, даромад ва афзоиши сармояро пешниҳод мекунад. Дар айни замон, 60% дороиҳои NTSX ба фьючерсҳои хазинадорӣ бо мӯҳлатҳои гуногун ҷудо карда шудаанд, дар ҳоле ки 40% ба саҳмияҳои калон сармоягузорӣ карда мешаванд. Бо вуҷуди ин, фонд дорои тақсимоти тағйирпазири дороиҳо мебошад, аз ин рӯ вобаста ба вазъи бозор, ин таносуби саҳмияҳо ба вомбаргҳо метавонад тағйир ёбад.
- Бозгашти воқеии ETF аз SPDR SSGA (RLY)
Ҳадафҳои ETF-и бисёрҷонибаи SPDR SSGA Бозгашти воқеии дороиҳои гуногун иборатанд аз нигоҳдории сармоя, тавлиди даромад ва дар ниҳоят, таъмини фоидаи воқеӣ аз сатҳи таваррум. Дар натиҷа, RLY тавонист дар рӯйхати беҳтарин ETF-ҳои мо барои мубориза бо таваррум ҷой гирад. RLY як ETF-и фаъолона идорашаванда аст, ки сармоягузорӣ ба молҳои хом, амволи ғайриманқул ва коғазҳои қиматноки дохилӣ ва хориҷӣ, ки аз таваррум муҳофизат карда мешаванд, анҷом медиҳад. Он барои фаъолияти хуб дар муҳити таваррум пешбинӣ шудааст, то ба ширкатҳо дар соҳаҳои кишоварзӣ, энергетика, металлҳо ва истихроҷи маъдан таваҷҷӯҳ зоҳир кунад.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), ки ба коғазҳои қиматноки аз таваррум муҳофизатшудаи хазинадорӣ сармоягузорӣ мекунад, ба 10 ETF-и портфел 11% тақсим мекунад. Инфрасохтори ҷаҳонӣ, стратегияи молҳои сердаромад ETF ва захираҳои табиии ҷаҳон 75% портфели дигарро ташкил медиҳанд. Якчанд даромади собит, REIT, металлҳо, энергетика, истихроҷи маъдан ва ETF-ҳои кишоварзӣ ба 15% боқимонда дохил карда шудаанд.
- Тақсимоти асосии ETF аз iShares (AOR)
Барои сармоягузороне, ки дар ҷустуҷӯи як фонди мутавозуни камхарҷ, ғайрифаъол идорашаванда ва нигоҳдории асосӣ барои портфели худ ҳастанд, iShares Core Growth Allocation ETF беҳтарин вариант аст. Баъзеҳо шояд фикр кунанд, ки ибораи "Тақсимоти асосии афзоиш" дар сарлавҳа каме гумроҳкунанда аст. Гарчанде ки тақсимоти дороиҳои фонди 60% саҳмияҳо ва 40% вомбаргҳо ҳамчун "афзоиш" таъин карда шудаанд, онро метавон ҳамчун стратегияи хоксоронаи портфелӣ тавсиф кард, на ин ки ягон мушкилие вуҷуд дорад. S&P 500, бозорҳои саҳҳомии рушдёфта ва умумиҷаҳонӣ ва тақсимоти хурд ба саҳмияҳои миёна ва хурд аз ҷониби ҳафт iShares ETFs AOR фаро гирифта шудаанд.
