การเลือกส่วนผสมของสินทรัพย์ที่เหมาะกับพอร์ตโฟลิโอของคุณคือกุญแจสู่ความสำเร็จในการลงทุน ด้วยการจัดการที่หลากหลายและหลากหลายของหุ้น พันธบัตร และตราสารอื่นๆ ในกองทุนต้นทุนต่ำเพียงกองทุนเดียว กองทุนแบบสมดุลจึงเป็นทางลัดง่ายๆ ETF การจัดสรรสินทรัพย์หรือ ETF แบบสมดุลคือพอร์ตโฟลิโอของกองทุนที่มีประเภทสินทรัพย์ที่แตกต่างกันตั้งแต่สองประเภทขึ้นไป โดยทั่วไปแล้วพวกเขาจะลงทุนในหุ้นและกองทุนตราสารหนี้ต่างๆ โดยมีการจัดสรรที่กำหนดไว้ล่วงหน้าสำหรับสินทรัพย์แต่ละประเภท
ตัวอย่างเช่น กองทุนที่เน้นความสมดุลอย่างรอบคอบจะลงทุน 65% ในหุ้นและ 35% ใน ETF พันธบัตร กองทุนอื่นๆ อาจใช้การจัดสรรแบบแปรผันที่เปลี่ยนแปลงไปตามเวลา หรือลงทุนในสินทรัพย์ประเภทต่างๆ เรามุ่งมั่นที่จะจัดหากองทุนที่เน้นความสมดุลที่ผ่านการคัดกรองอย่างรอบคอบให้แก่คุณ หากคุณต้องการพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายในกองทุนเดียว เราได้รวบรวมรายชื่อ ETF ที่เน้นความสมดุลชั้นนำ ซึ่งคำนึงถึงความต้องการของนักลงทุนทั้งที่ระมัดระวังและกล้าเสี่ยง รวมถึงกองทุนที่ใช้ทั้งการจัดสรรแบบคงที่และแบบแปรผัน แต่คุณจะต้องมีบัญชีกับโบรกเกอร์ฟอเร็กซ์เพื่อซื้อขาย ETF
- Core Aggressive Allocation ETF จาก iShares (AOA)
กองทุน iShares Core Aggressive Allocation ETF อาจคุ้มค่ากับการตรวจสอบเพิ่มเติมโดยนักลงทุนอายุน้อยและก้าวร้าวมากขึ้นที่กำลังมองหาพอร์ตโฟลิโอที่สมบูรณ์และมีค่าธรรมเนียมต่ำในกองทุนเดียว เป็นเจ้าของกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน iShares เจ็ดกองทุนในพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายซึ่งประกอบด้วยหุ้นในประเทศและต่างประเทศและ ETF ตราสารหนี้ AOA ถือกองทุนตราสารหนี้ 17 กองทุน กองทุนในประเทศและต่างประเทศ 500 กองทุน มีเพียง XNUMX% ของกองทุนเท่านั้นที่ลงทุนในตราสารหนี้ตามที่คาดไว้ในพอร์ตโฟลิโอเชิงรุก โดยส่วนที่เหลือจะลงทุนในกองทุนหุ้นที่มีความหลากหลายสูง S&P XNUMX หุ้นขนาดกลางและขนาดเล็กของสหรัฐ ตลอดจนบริษัทที่พัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่ เป็นจุดสนใจหลักของกองทุนหุ้นทั้งห้า
- Global Asset Allocation ETF จาก Cambria (GAA)
คุณจะต้องค้นหาอย่างกว้างไกลเพื่อหากองทุนที่สมดุลและมีความหลากหลายทางสินทรัพย์มากกว่า Cambria Global Asset Allocation ETF ETF 29 กองทุนที่เป็นเจ้าของโดยกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันนี้ ครอบคลุมสถานที่ตั้งทางภูมิศาสตร์และประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลาย GAA เป็นการลงทุนแบบซื้อและถือครองซึ่งครอบคลุมสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ทั้งหมด รวมถึงตราสารทุนในประเทศและต่างประเทศ พันธบัตร การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ สินค้าโภคภัณฑ์ และสกุลเงิน ทั้ง ETFs ของ Cambria ที่เป็นกรรมสิทธิ์และกองทุนภายนอกนั้นรวมอยู่ในพอร์ตโฟลิโอ การจัดสรรกองทุนไปยังตราสารทุน พันธบัตร และสินทรัพย์จริง เช่น สินค้าโภคภัณฑ์และสกุลเงิน คือ 40%, 40% และ 20% ตามลำดับ เพื่อรักษาส่วนผสมของสินทรัพย์ที่ต้องการนี้ไว้ จะมีการปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอ การปรับสมดุลจะพิจารณาภาษี ซึ่งเป็นข้อได้เปรียบสำหรับผู้ที่เป็นเจ้าของ GAA ในบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ต้องเสียภาษี
- Core Moderate Allocation ETF จาก iShares (AOM)
สำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวังและกำลังมองหากองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำเพียงกองทุนเดียวเพื่อถือครองสินทรัพย์ลงทุนส่วนใหญ่ กองทุน iShares Core Moderate Allocation ETF เป็นตัวเลือกที่ยอดเยี่ยม แม้ว่าผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีในช่วงห้าปีที่ผ่านมาจะค่อนข้างต่ำ ซึ่งเป็นผลมาจากอัตราดอกเบี้ยที่ต่ำมากในอดีตที่กดดันผลตอบแทนจากตราสารหนี้ แต่เราคิดว่ากองทุนนี้มีศักยภาพที่จะสร้างกระแสเงินสดที่มั่นคงและการเติบโตที่แข็งแกร่งขึ้นในอนาคต การจัดสรรสินทรัพย์ของ AOM ค่อนข้างอนุรักษ์นิยม โดยมีพันธบัตรประมาณ 60% และหุ้น 40% แม้ว่าจะถูกเรียกว่ากองทุนจัดสรรระดับปานกลางก็ตาม กองทุนนี้ถือครอง ETF ของ iShares จำนวนเจ็ดกองทุน ซึ่งมีการจัดสรรสินทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับผู้เกษียณอายุหรือนักลงทุนที่หลีกเลี่ยงความเสี่ยงมากขึ้น 51% ของพอร์ตโฟลิโอประกอบด้วย iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) ซึ่งมุ่งลงทุนในตลาดตราสารหนี้ของสหรัฐฯ ทั้งหมด และ iShares International Bond ETF (IAGG) มีสัดส่วนมากกว่า 8.6% ส่วนของหุ้นนั้นประกอบด้วยบริษัทขนาดกลางและขนาดเล็กหุ้นในตลาด พัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่ และกองทุนรวมดัชนี (ETFs) ที่ลงทุนในดัชนี S&P 500 เป็นหลัก
- กองทุน US Efficient Core Fund จาก WisdomTree (NTSX)
กองทุน WisdomTree US Efficient Core Fund ซึ่งก่อนหน้านี้รู้จักกันในชื่อ 90/60 US Balanced ETF ใช้วิธีการที่แตกต่างจากรายการอื่น ๆ ในรายการของเรา ไม่ลงทุนในกองทุนของกองทุน แต่จะซื้อหุ้นขนาดใหญ่และสัญญาซื้อขายล่วงหน้าแต่ละรายการในกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เนื่องจากพวกมันมีความสัมพันธ์กับหุ้นน้อยกว่าพันธบัตร WisdomTree จึงตัดสินใจลงทุนในฟิวเจอร์สตราสารหนี้ กลยุทธ์นี้ช่วยลดความผันผวนของพอร์ตโฟลิโอ รายได้ และข้อได้เปรียบในการเติบโตของเงินทุน ปัจจุบัน สินทรัพย์ 60% ของ NTSX ถูกจัดสรรให้กับสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่มีอายุครบกำหนดไถ่ถอนที่หลากหลาย ขณะที่ 40% ถูกลงทุนในตราสารทุนขนาดใหญ่ อย่างไรก็ตาม กองทุนมีการจัดสรรสินทรัพย์ที่ยืดหยุ่น ดังนั้นขึ้นอยู่กับสถานะของตลาด อัตราส่วนหุ้นต่อพันธบัตรนี้อาจผันผวน
- Multi-Asset Real Return ETF จาก SPDR SSGA (RLY)
กองทุน SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF (RLY) มีเป้าหมายหลักคือการรักษามูลค่าเงินต้น การสร้างรายได้ และท้ายที่สุดคือการให้ผลตอบแทนที่แท้จริงสูงกว่าอัตราเงินเฟ้อ ด้วยเหตุนี้ RLY จึงได้รับเลือกให้ติดอันดับกองทุน ETF ชั้นนำที่สามารถเอาชนะเงินเฟ้อได้ RLY เป็นกองทุน ETF ที่บริหารจัดการอย่างแข็งขัน โดยลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์อสังหาริมทรัพย์และหลักทรัพย์ที่ได้รับการคุ้มครองจากเงินเฟ้อทั้งในประเทศและต่างประเทศ มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้มีผลการดำเนินงานที่ดีในสภาวะเงินเฟ้อ โดยเน้นบริษัทในอุตสาหกรรมเกษตรกรรม พลังงาน โลหะ และเหมืองแร่
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX) ซึ่งลงทุนในหลักทรัพย์ที่ป้องกันเงินเฟ้อของกระทรวงการคลัง ได้รับการจัดสรร 10% ให้กับกองทุน ETF 11 พอร์ต โครงสร้างพื้นฐานระดับโลก ETF กลยุทธ์สินค้าโภคภัณฑ์ที่ให้ผลตอบแทนสูง และทรัพยากรธรรมชาติทั่วโลกคิดเป็นสัดส่วนอีก 75% ของพอร์ตโฟลิโอ รายได้คงที่, REIT, โลหะ, พลังงาน, การขุดและ ETFs ทางการเกษตรบางส่วนรวมอยู่ใน 15% ที่เหลือ
- การจัดสรรการเติบโตหลัก ETF จาก iShares (AOR)
สำหรับนักลงทุนที่มองหากองทุนที่มีค่าธรรมเนียมต่ำ มีการจัดการแบบพาสซีฟ และกองทุนหลักที่สมดุลสำหรับพอร์ตการลงทุนของพวกเขา iShares Core Growth Allocation ETF คือตัวเลือกที่ดีที่สุด บางคนอาจคิดว่าวลี “Core Growth Allocation” ในชื่อนั้นทำให้เข้าใจผิดเล็กน้อย แม้ว่าการจัดสรรสินทรัพย์ของกองทุนหุ้น 60% และพันธบัตร 40% ถูกกำหนดให้เป็น "การเติบโต" แต่อาจอธิบายได้แม่นยำกว่าว่าเป็นกลยุทธ์พอร์ตโฟลิโอหลักที่เรียบง่าย ไม่ใช่ว่ามีปัญหาอะไร S&P 500, ตลาดตราสารทุนที่พัฒนาแล้วและทั่วโลก และการจัดสรรเล็กน้อยให้กับตราสารทุนขนาดกลางและขนาดเล็กนั้นครอบคลุมโดยกองทุน iShares ETFs AOR ทั้งเจ็ดแห่ง
