Ang pagpili ng perpektong asset mix para sa iyong portfolio ay ang susi sa matagumpay na pamumuhunan. Gamit ang aktibong pinamamahalaan, sari-saring halo ng mga stock, bono, at iba pang mga instrumento sa iisang murang pondo, ang balanseng pondo ay nagbibigay ng isang simpleng shortcut. Ang asset allocation ETF o balanseng ETF ay isang portfolio ng mga pondo na mayroong dalawa o higit pang magkakaibang klase ng asset. Karaniwan silang namumuhunan sa iba't ibang mga pondo ng stock at bono na may paunang natukoy na mga alokasyon sa bawat kategorya ng asset.
Halimbawa, ang isang maingat na balanseng pondo ay mamumuhunan ng 65% sa mga stock at 35% sa mga bond ETF. Ang iba ay maaaring gumamit ng variable allocation na nagbabago sa paglipas ng panahon o mamuhunan sa iba't ibang uri ng asset. Sinisikap naming bigyan ka ng maingat na sinalang hanay ng mga balanseng pondo kung naghahanap ka ng magkakaibang portfolio ng pamumuhunan sa iisang pondo. Pinagsama-sama namin ang isang listahan ng mga nangungunang balanseng ETF na isinasaalang-alang ang parehong maingat at agresibong mga pangangailangan ng mga mamumuhunan at mga pondo na gumagamit ng parehong fixed at variable allocations, ngunit kakailanganin mo ng account sa isang forex broker upang mag-trade ng mga ETF.
- Core Aggressive Allocation ETF mula sa iShares (AOA)
Ang iShares Core Aggressive Allocation ETF ay maaaring nagkakahalaga ng karagdagang pagsusuri ng mga mas bata, mas agresibong mamumuhunan na naghahanap ng isang kumpletong, mababang bayad na portfolio sa isang pondo. Nagmamay-ari ito ng pitong iShares exchange-traded na pondo sa malawak na sari-sari na portfolio na binubuo ng lokal at dayuhang stock at fixed-income na mga ETF. Dalawang pondo ng bono, isang lokal at isang dayuhan, ay hawak ng AOA. 17% lang ng pondo ang namumuhunan sa fixed income, gaya ng inaasahan sa isang agresibong portfolio, na ang natitira ay mapupunta sa highly diversified stock funds. Ang S&P 500, mid- at small-cap na mga stock ng US, pati na rin ang mga binuo at umuusbong na mga korporasyon sa merkado, ang mga pangunahing pokus ng limang stock fund.
- Global Asset Allocation ETF mula sa Cambria (GAA)
Kailangan mong maghanap sa malayo at malawak upang makahanap ng balanseng pondo na may mas malawak na pagkakaiba-iba ng asset kaysa sa Cambria Global Asset Allocation ETF. Ang 29 na ETF na pagmamay-ari ng aktibong pinamamahalaang pondong ito ay sumasaklaw sa malawak na hanay ng mga heyograpikong lokasyon at mga klase ng asset. Ang GAA ay isang buy-and-hold na pamumuhunan na sumasaklaw sa buong sansinukob ng mga asset na maaaring ipuhunan, kabilang ang mga domestic at foreign equities, mga bono, mga pamumuhunan sa ari-arian, mga kalakal, at mga pera. Ang parehong pagmamay-ari na Cambria ETF at mga pondo sa labas ay kasama sa portfolio. Ang mga alokasyon ng pondo sa mga equities, bond, at real asset, tulad ng mga commodity at currency, ay 40%, 40%, at 20%, ayon sa pagkakabanggit. Para mapanatili ang gustong mix ng asset na ito, regular itong binabalanse. Isinasaalang-alang ng rebalancing ang mga buwis, na kapaki-pakinabang para sa mga taong nagmamay-ari ng GAA sa mga taxable brokerage account.
- Core Moderate Allocation ETF mula sa iShares (AOM)
Para sa mga maingat na mamumuhunan na naghahanap ng iisang low-fee fund para hawakan ang karamihan ng kanilang mga investable asset, ang iShares Core Moderate Allocation ETF ay isang mahusay na opsyon. Sa kabila ng malungkot na limang-taong annualized average return, na resulta ng mga historikal na ultra-low na rate na pumigil sa mga return sa isang fixed income, sa tingin namin ang pondong ito ay nasa magandang posisyon upang makagawa ng parehong matatag na cash flow at mas malakas na paglago sa hinaharap. Ang asset allocation ng AOM ay medyo konserbatibo, na may humigit-kumulang 60% na bond at 40% na stock, kahit na ito ay tinutukoy bilang isang core moderate allocation fund. Pitong iShares ETF ang hawak ng pondo, na may asset allocation na angkop para sa mga retirado o mas risk-averse na mamumuhunan. 51% ng portfolio ay binubuo ng iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), na naglalayong mamuhunan sa buong merkado ng fixed-income sa US. Ang iShares International Bond ETF ay may 8.6% na mas mataas (IAGG). Ang bahagi ng equity ay pangunahing binubuo ng mga mid- at small-cap na korporasyon, mga developed at emerging market stock , at mga exchange-traded fund (ETF) na namumuhunan sa S&P 500.
- US Efficient Core Fund mula sa WisdomTree (NTSX)
Ang WisdomTree US Efficient Core Fund, na dating kilala bilang 90/60 US Balanced ETF, ay gumagamit ng ibang diskarte kaysa sa iba pang mga item sa aming listahan. Hindi ito namumuhunan sa mga pondo ng mga pondo; sa halip, bumibili ito ng mga indibidwal na malalaking equities at mga futures na kontrata sa US Treasury. Dahil mayroon silang mas maliit na ugnayan sa mga stock kaysa sa mga bono, nagpasya ang WisdomTree na mamuhunan sa fixed-income futures. Nag-aalok ang diskarteng ito ng nabawasan na pagkasumpungin ng portfolio, kita, at mga pakinabang sa paglago ng kapital. Sa kasalukuyan, 60% ng mga asset ng NTSX ay inilalaan sa treasury futures na may iba't ibang maturity, habang ang 40% ay na-invest sa mga malalaking equities. Gayunpaman, ang pondo ay may flexible na paglalaan ng asset, kaya depende sa estado ng merkado, ang stock-to-bond ratio na ito ay maaaring magbago.
- Multi-Asset Real Return ETF mula sa SPDR SSGA (RLY)
Kabilang sa mga layunin ng SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF ang pangangalaga ng kapital, pagbuo ng kita, at, kalaunan, ang paghahatid ng tunay na kita na mas malaki kaysa sa rate ng implasyon. Bilang resulta, nakakuha ang RLY ng puwesto sa aming listahan ng mga nangungunang ETF para sa pagsugpo sa implasyon. Ang RLY ay isang aktibong pinamamahalaang ETF na namumuhunan sa mga kalakal, real estate , at parehong lokal at dayuhang mga seguridad na protektado ng implasyon. Ito ay nilayon upang gumana nang maayos sa isang kapaligirang may implasyon upang bigyang-diin ang mga kumpanya sa mga industriya ng agrikultura, enerhiya, metal, at pagmimina.
Ang SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), na namumuhunan sa Treasury Inflation-Protected Securities, ay may 10% na alokasyon sa 11 ETF ng portfolio. Ang pandaigdigang imprastraktura, mga ETF na may mataas na ani ng mga kalakal, at pandaigdigang likas na yaman ay bumubuo ng isa pang 75% ng portfolio. Ang ilang fixed-income, REIT, metal, energy, mining, at agricultural ETF ay kasama sa natitirang 15%.
- Core Growth Allocation ETF mula sa iShares (AOR)
Para sa mga mamumuhunan na naghahanap ng mababang bayad, pasibong pinamamahalaan, at may hawak na balanseng pondo para sa kanilang mga portfolio, ang iShares Core Growth Allocation ETF ay ang pinakamagandang opsyon. Maaaring isipin ng ilan na ang pariralang "Core Growth Allocation" sa pamagat ay bahagyang nakaliligaw. Bagama't ang paglalaan ng asset ng pondo ng 60% na mga stock at 40% na mga bono ay itinalaga bilang "paglago," maaari itong mas tumpak na inilarawan bilang isang katamtaman na pangunahing diskarte sa portfolio, hindi dahil may anumang problema dito. Ang S&P 500, binuo at pandaigdigang equity market, at isang maliit na alokasyon sa mid- at small-cap equities ay sakop ng pitong iShares ETFs na pag-aari ng AOR.
