Portföyünüz için ideal varlık karışımını seçmek, başarılı yatırımın anahtarıdır. Tek bir düşük maliyetli fonda aktif olarak yönetilen, çeşitlendirilmiş bir hisse senedi, tahvil ve diğer enstrüman karışımıyla, dengeli fonlar basit bir kısayol sağlar. Bir varlık tahsisi ETF'si veya dengeli ETF, iki veya daha fazla farklı varlık sınıfına sahip bir fon portföyüdür. Tipik olarak, her bir varlık kategorisine önceden belirlenmiş tahsislerle çeşitli hisse senedi ve tahvil fonlarına yatırım yaparlar.
Örneğin, temkinli bir şekilde dengelenmiş bir fon, %65'ini hisse senetlerine ve %35'ini tahvil ETF'lerine yatırır. Diğerleri ise zaman içinde değişen değişken bir tahsisat kullanabilir veya farklı varlık türlerine yatırım yapabilir. Tek bir fonda çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü arıyorsanız, size özenle seçilmiş bir dizi dengeli fon sunmaya çalışıyoruz. Hem temkinli hem de agresif yatırımcıların ihtiyaçlarını dikkate alan ve hem sabit hem de değişken tahsisat kullanan en iyi dengeli ETF'lerin bir listesini derledik, ancak ETF'lerle işlem yapmak için bir forex brokerinde hesaba ihtiyacınız olacak.
- iShares'ten (AOA) Temel Agresif Tahsis ETF'si
iShares Temel Agresif Tahsis ETF'si, tek bir fonda eksiksiz, düşük ücretli bir portföy arayan daha genç, daha agresif yatırımcılar tarafından ek incelemeye değer olabilir. Yerel ve yabancı hisse senedi ve sabit getirili ETF'lerden oluşan çok çeşitli bir portföyde yedi iShares borsa yatırım fonuna sahiptir. Biri yerli biri yabancı olmak üzere iki tahvil fonu AOA'nın elindedir. Agresif bir portföyde beklendiği gibi, fonun yalnızca %17'si sabit gelire yatırılırken, geri kalanı oldukça çeşitlendirilmiş hisse senedi fonlarına gidiyor. S&P 500, orta ve küçük ölçekli ABD hisse senetleri ile gelişmiş ve gelişmekte olan piyasa şirketleri, beş hisse senedi fonunun ana odak noktalarıdır.
- Cambria'dan (GAA) Küresel Varlık Tahsisi ETF'si
Cambria Küresel Varlık Tahsisi ETF'sinden daha geniş bir varlık çeşitliliğine sahip dengeli bir fon bulmak için çok uzaklara bakmanız gerekir. Aktif olarak yönetilen bu fonun sahip olduğu 29 ETF, çok çeşitli coğrafi konumları ve varlık sınıflarını kapsamaktadır. GAA, yerli ve yabancı hisse senetleri, tahviller, emlak yatırımları, emtialar ve para birimleri dahil olmak üzere tüm yatırım yapılabilir varlık evrenini kapsayan bir satın alma ve tutma yatırımıdır. Portföye hem tescilli Cambria ETF'leri hem de dış fonlar dahildir. Fonun hisse senetlerine, tahvillere ve emtia ve para birimleri gibi reel varlıklara tahsisi sırasıyla %40, %40 ve %20'dir. Bu istenen varlık karışımını korumak için düzenli olarak yeniden dengelenir. Yeniden dengeleme, vergiye tabi aracı kurum hesaplarında GAA'ya sahip kişiler için avantajlı olan vergileri dikkate alır.
- iShares'ten (AOM) Çekirdek Orta Düzey Tahsis ETF'si
Yatırıma konu varlıklarının çoğunu tek bir düşük komisyonlu fonda tutmak isteyen temkinli yatırımcılar için iShares Core Moderate Allocation ETF mükemmel bir seçenektir. Tarihsel olarak ultra düşük faiz oranlarının sabit gelir getirilerini baskılamasından kaynaklanan kasvetli beş yıllık yıllıklandırılmış ortalama getiriye rağmen, bu fonun gelecekte hem istikrarlı nakit akışı hem de daha güçlü büyüme üretme konusunda iyi bir konumda olduğunu düşünüyoruz. AOM'nin varlık dağılımı, temel orta düzey tahsis fonu olarak adlandırılmasına rağmen, yaklaşık %60 tahvil ve %40 hisse senedi ile nispeten muhafazakardır. Fon, emekliler veya daha riskten kaçınan yatırımcılar için uygun bir varlık dağılımına sahip yedi iShares ETF'sini bünyesinde bulundurmaktadır. Portföyün %51'i, tüm ABD sabit gelir piyasasına yatırım yapmayı amaçlayan iShares Core Total USD Bond Market ETF'sinden (IUSB) oluşmaktadır. iShares International Bond ETF'si ise %8.6 daha fazla paya sahiptir (IAGG). Hisse senedi bölümü ağırlıklı olarak orta ve küçük ölçekli şirketlerden, gelişmiş ve gelişmekte olan piyasa hisse senetlerinden ve S&P 500'e yatırım yapan borsa yatırım fonlarından (ETF'lerden) oluşmaktadır.
- WisdomTree'den (NTSX) ABD Verimli Çekirdek Fonu
Daha önce 90/60 ABD Dengeli ETF olarak bilinen WisdomTree US Efficient Core Fund, listemizdeki diğer öğelerden farklı bir yaklaşım kullanıyor. Fonların fonlarına yatırım yapmaz; bunun yerine, ABD Hazinesi üzerinden bireysel büyük sermayeli hisse senetleri ve vadeli işlem sözleşmeleri satın alır. Hisse senetleri ile tahvillerden daha küçük bir korelasyona sahip olduklarından, WisdomTree sabit getirili vadeli işlemlere yatırım yapmaya karar verdi. Bu strateji, azaltılmış portföy oynaklığı, gelir ve sermaye büyümesi avantajları sunar. Şu anda, NTSX'in varlıklarının %60'ı çeşitli vadelerdeki hazine vadeli işlemlerine tahsis edilirken, %40'ı büyük sermayeli hisse senetlerine yatırılıyor. Bununla birlikte, fonun esnek bir varlık dağılımı vardır, bu nedenle piyasanın durumuna bağlı olarak bu hisse senedi-tahvil oranı dalgalanabilir.
- SPDR SSGA'dan (RLY) Çok Varlıklı Gerçek Getirili ETF
SPDR SSGA Çoklu Varlık Gerçek Getiri ETF'sinin hedefleri arasında sermaye koruma, gelir elde etme ve nihayetinde enflasyon oranından daha yüksek bir gerçek getiri sağlama yer almaktadır. Sonuç olarak, RLY enflasyonu yenme konusunda en iyi ETF'ler listemizde yer almayı başardı. RLY, emtia, gayrimenkul ve hem yerli hem de yabancı enflasyona karşı korumalı menkul kıymetlere yatırım yapan aktif olarak yönetilen bir ETF'dir. Tarım, enerji, metal ve madencilik sektörlerindeki şirketlere ağırlık vererek enflasyonist bir ortamda iyi performans göstermesi amaçlanmıştır.
Hazine Enflasyon Korumalı Menkul Kıymetlere yatırım yapan SPDR Bloomberg 1-10 Yıllık TIPS ETF'si (TIPX), portföyün 10 ETF'sine %11'luk bir tahsise sahiptir. Küresel altyapı, yüksek getirili emtia stratejisi ETF'leri ve küresel doğal kaynaklar, portföyün diğer %75'ini oluşturuyor. Kalan %15'e birkaç sabit getirili, GYO, metal, enerji, madencilik ve tarımsal ETF dahildir.
- iShares'ten (AOR) Çekirdek Büyüme Tahsisi ETF'si
Portföyleri için düşük ücretli, pasif olarak yönetilen ve dengeli bir ana varlık fonu arayan yatırımcılar için iShares Temel Büyüme Tahsisi ETF'si en iyi seçenektir. Bazıları, başlıktaki “Çekirdek Büyüme Tahsisi” ifadesinin biraz yanıltıcı olduğunu düşünebilir. Fonun %60 hisse senedi ve %40 tahvilden oluşan varlık tahsisi “büyüme” olarak tanımlansa da, bunda sorunlu bir şey olmadığı için mütevazı bir çekirdek portföy stratejisi olarak daha doğru bir şekilde tanımlanabilir. S&P 500, gelişmiş ve dünya çapında hisse senedi piyasaları ve orta ve küçük sermayeli hisse senetlerine küçük bir tahsis, AOR'nin sahip olduğu yedi iShares ETF'si kapsamındadır.
