Вибір ідеальної суміші активів для вашого портфеля є ключем до успішного інвестування. Завдяки активно керованому диверсифікованому поєднанню акцій, облігацій та інших інструментів в єдиному недорогому фонді збалансовані фонди забезпечують простий короткий шлях. ETF із розподілом активів або збалансований ETF – це портфель фондів, який містить два або більше різних класів активів. Зазвичай вони інвестують у різні фонди акцій та облігацій із заздалегідь визначеним розподілом коштів для кожної категорії активів.
Наприклад, обережно збалансований фонд інвестуватиме 65% в акції та 35% в ETF облігацій. Інші можуть використовувати змінний розподіл, який змінюється з часом, або інвестувати в різні типи активів. Ми прагнемо надати вам ретельно відібраний асортимент збалансованих фондів, якщо ви шукаєте диверсифікований інвестиційний портфель в одному фонді. Ми склали список найкращих збалансованих ETF, які враховують потреби як обережних, так і агресивних інвесторів, а також фондів, які використовують як фіксований, так і змінний розподіл, але для торгівлі ETF вам знадобиться рахунок у форекс-брокера.
- Core Aggressive Allocation ETF від iShares (AOA)
ETF iShares Core Aggressive Allocation ETF може бути вартим додаткового вивчення молодшими, більш агресивними інвесторами, які шукають повний портфель із низькою комісією в одному фонді. Він володіє сімома біржовими фондами iShares у широко диверсифікованому портфелі, що включає місцеві та іноземні акції та ETF з фіксованим доходом. Два фонди облігацій, один місцевий і один іноземний, належать AOA. Лише 17% фонду інвестовано в інструменти з фіксованим доходом, як і очікувалося в агресивному портфелі, а решта йде у високодиверсифіковані фонди акцій. S&P 500, акції американських компаній із середньою та малою капіталізацією, а також корпорації розвинених ринків і ринків, що розвиваються, є основними напрямками діяльності п’яти фондових акцій.
- Global Asset Allocation ETF від Cambria (GAA)
Щоб знайти збалансований фонд із ширшою різноманітністю активів, ніж ETF Cambria Global Asset Allocation, вам доведеться шукати повсюдно. 29 ETF, якими володіє цей активно керований фонд, охоплюють широкий діапазон географічних місць і класів активів. GAA — це інвестиції типу "купуй і тримай", які охоплюють увесь спектр інвестованих активів, включаючи національні та іноземні акції, облігації, інвестиції у власність, товари та валюти. До портфеля входять як власні ETF Cambria, так і сторонні фонди. Відрахування фонду в акції, облігації та реальні активи, такі як товари та валюта, становлять 40%, 40% та 20% відповідно. Щоб зберегти цю бажану суміш активів, її регулярно балансують. Ребалансування враховує податки, що є вигідним для людей, які володіють GAA на оподатковуваних брокерських рахунках.
- Core Moderate Allocation ETF від iShares (AOM)
Для обережних інвесторів, які шукають єдиний фонд з низькою комісією для зберігання більшості своїх інвестиційних активів, iShares Core Moderate Allocation ETF є чудовим варіантом. Незважаючи на похмуру п'ятирічну середню річну прибутковість, яка є результатом історично наднизьких ставок, що стримували прибутковість фіксованого доходу, ми вважаємо, що цей фонд має хороші можливості для забезпечення як стабільного грошового потоку, так і більш сильного зростання в майбутньому. Розподіл активів AOM є відносно консервативним, приблизно 60% облігацій та 40% акцій, хоча його називають основним фондом з помірним розподілом. Фонд володіє сімома ETF iShares, який має розподіл активів, що підходить для пенсіонерів або більш схильних до ризику інвесторів. 51% портфеля складається з iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), який прагне інвестувати у весь ринок фіксованого доходу США. iShares International Bond ETF має на 8.6% більше (IAGG). Частина акцій складається переважно з корпорацій середньої та малої капіталізації, акцій розвинених та ринків , що розвиваються , а також біржових фондів (ETF), які інвестують у S&P 500.
- США Efficient Core Fund від WisdomTree (NTSX)
Фонд WisdomTree US Efficient Core Fund, раніше відомий як 90/60 US Balanced ETF, використовує інший підхід, ніж інші елементи в нашому списку. Він не інвестує у фонди фондів; натомість він купує окремі акції з великою капіталізацією та ф’ючерсні контракти на Казначейство США. Оскільки вони мають меншу кореляцію з акціями, ніж облігації, WisdomTree вирішив інвестувати у ф’ючерси з фіксованим доходом. Ця стратегія забезпечує зниження волатильності портфеля, переваги у зростанні доходу та капіталу. Наразі 60% активів NTSX розміщено у казначейських ф’ючерсах з різними термінами погашення, тоді як 40% інвестовано в акції з великою капіталізацією. Однак фонд має гнучкий розподіл активів, тому залежно від стану ринку це співвідношення акцій до облігацій може коливатися.
- Multi-Asset Real Return ETF від SPDR SSGA (RLY)
Цілі багатоактивного ETF SPDR SSGA Real Return включають збереження капіталу, генерування доходів і, зрештою, забезпечення реальної прибутковості, що перевищує рівень інфляції. Як результат, RLY зміг забезпечити собі місце в нашому списку найкращих ETF для подолання інфляції. RLY – це активно керований ETF, який інвестує в сировинні товари, нерухомість та захищені від інфляції цінні папери як вітчизняного, так і іноземного виробництва. Він призначений для успішної роботи в інфляційному середовищі, щоб підкреслити компанії в сільськогосподарській, енергетичній, металургійній та гірничодобувній промисловості.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), який інвестує в казначейські цінні папери, захищені від інфляції, має 10% розподілу на 11 ETF портфеля. Ще 75% портфеля становлять глобальна інфраструктура, високодохідні фондові біржові фонди стратегії сировинних товарів і глобальні природні ресурси. Кілька ETF з фіксованим доходом, REIT, металів, енергетики, гірничодобувної промисловості та сільського господарства входять до решти 15%.
- Основний розподіл ETF від iShares (AOR)
Для інвесторів, які шукають для своїх портфелів збалансований фонд із низькими комісіями, пасивним управлінням і основним утриманням, ETF iShares Core Growth Allocation ETF є найкращим варіантом. Деякі можуть подумати, що фраза «Розподіл основного зростання» в назві дещо вводить в оману. Хоча розподіл активів фонду, що складається з 60% акцій і 40% облігацій, позначається як «зростання», точніше його можна було б описати як скромну стратегію основного портфеля, не те що в цьому є щось проблематичне. S&P 500, розвинені та світові ринки акцій, а також невеликий розподіл в акціях із середньою та малою капіталізацією покриваються семи ETF iShares, якими володіє AOR.
