اپنے پورٹ فولیو کے لیے مثالی اثاثہ جات کا انتخاب کامیاب سرمایہ کاری کی کلید ہے۔ ایک ہی کم لاگت والے فنڈ میں اسٹاک، بانڈز اور دیگر آلات کے فعال طور پر منظم، متنوع مرکب کے ساتھ، متوازن فنڈز ایک سادہ شارٹ کٹ فراہم کرتے ہیں۔ ایک اثاثہ مختص ETF یا متوازن ETF فنڈز کا ایک پورٹ فولیو ہے جس میں دو یا زیادہ مختلف اثاثوں کی کلاسیں ہوتی ہیں۔ وہ عام طور پر ہر اثاثہ کے زمرے کے لیے پہلے سے طے شدہ مختص کے ساتھ مختلف اسٹاک اور بانڈ فنڈز میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
مثال کے طور پر، ایک محتاط متوازن فنڈ اسٹاک میں 65% اور بانڈ ETFs میں 35% سرمایہ کاری کرے گا۔ دوسرے متغیر مختص کا استعمال کر سکتے ہیں جو وقت کے ساتھ بدل جاتا ہے یا مختلف اثاثوں کی اقسام میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ اگر آپ کسی ایک فنڈ میں متنوع سرمایہ کاری کا پورٹ فولیو چاہتے ہیں تو ہم آپ کو متوازن فنڈز کی احتیاط سے جانچ کی گئی رینج فراہم کرنے کی کوشش کرتے ہیں۔ ہم نے سرفہرست متوازن ETFs کی ایک فہرست مرتب کی ہے جو محتاط اور جارحانہ سرمایہ کاروں کی ضروریات اور فنڈز دونوں پر غور کرتی ہے جو مقررہ اور متغیر دونوں مختص استعمال کرتے ہیں، لیکن ETFs کو تجارت کرنے کے لیے آپ کو فاریکس بروکر کے ساتھ اکاؤنٹ کی ضرورت ہوگی ۔
- iShares (AOA) سے بنیادی جارحانہ ایلوکیشن ETF
iShares Core Aggressive Allocation ETF کم عمر، زیادہ جارحانہ سرمایہ کاروں کے لیے اضافی امتحان کے قابل ہو سکتا ہے جو ایک ہی فنڈ میں مکمل، کم فیس والا پورٹ فولیو چاہتے ہیں۔ یہ مقامی اور غیر ملکی اسٹاک اور فکسڈ انکم ETFs پر مشتمل وسیع پیمانے پر متنوع پورٹ فولیو میں سات iShares ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز کا مالک ہے۔ دو بانڈ فنڈز، ایک مقامی اور ایک غیر ملکی، AOA کے پاس ہے۔ فنڈ کا صرف 17% مقررہ آمدنی میں لگایا جاتا ہے، جیسا کہ ایک جارحانہ پورٹ فولیو میں توقع کی جاتی ہے، باقی انتہائی متنوع اسٹاک فنڈز میں جاتا ہے۔ S&P 500، درمیانی اور چھوٹے کیپ امریکی اسٹاک، نیز ترقی یافتہ اور ابھرتی ہوئی مارکیٹ کارپوریشنز، پانچ اسٹاک فنڈز کا بنیادی مرکز ہیں۔
- کیمبریا (GAA) سے عالمی اثاثہ مختص ETF
کیمبریا گلوبل اثاثہ مختص ETF کے مقابلے میں وسیع تر اثاثوں کے تنوع کے ساتھ متوازن فنڈ تلاش کرنے کے لیے آپ کو دور دور تک تلاش کرنا پڑے گی۔ اس فعال طور پر منظم فنڈ کے زیر ملکیت 29 ETFs جغرافیائی مقامات اور اثاثوں کی کلاسوں کی ایک وسیع رینج کا احاطہ کرتے ہیں۔ GAA ایک خریدو اور ہولڈ سرمایہ کاری ہے جو سرمایہ کاری کے قابل اثاثوں کی پوری کائنات کا احاطہ کرتی ہے، بشمول ملکی اور غیر ملکی ایکوئٹی، بانڈز، پراپرٹی کی سرمایہ کاری، اشیاء اور کرنسی۔ ملکیتی Cambria ETFs اور بیرونی فنڈز دونوں پورٹ فولیو میں شامل ہیں۔ ایکویٹی، بانڈز، اور حقیقی اثاثوں، جیسے کموڈٹیز اور کرنسیوں کے لیے فنڈ کی مختص رقم بالترتیب 40%، 40%، اور 20% ہیں۔ اس مطلوبہ اثاثہ مکس کو محفوظ رکھنے کے لیے، اسے باقاعدگی سے دوبارہ متوازن کیا جاتا ہے۔ ری بیلنسنگ کو ٹیکس سمجھا جاتا ہے، جو ان لوگوں کے لیے فائدہ مند ہے جو ٹیکس قابل بروکریج اکاؤنٹس میں GAA کے مالک ہیں۔
- iShares (AOM) سے کور اعتدال پسند ایلوکیشن ETF
محتاط سرمایہ کاروں کے لیے جو اپنے زیادہ تر سرمایہ کاری کے قابل اثاثوں کو رکھنے کے لیے ایک کم فیس والے فنڈ کی تلاش میں ہیں، iShares Core Moderate Allocation ETF ایک بہترین آپشن ہے۔ مایوس کن پانچ سالہ سالانہ اوسط واپسی کے باوجود، جس کا نتیجہ تاریخی طور پر انتہائی کم شرحوں سے ہوتا ہے جس نے ایک مقررہ آمدنی پر منافع کو روک دیا ہے، ہمارے خیال میں یہ فنڈ مستحکم نقد بہاؤ اور مستقبل میں مضبوط ترقی دونوں پیدا کرنے کے لیے اچھی پوزیشن میں ہے۔ AOM کا اثاثہ مختص نسبتاً قدامت پسند ہے، تقریباً 60% بانڈز اور 40% اسٹاک کے ساتھ، حالانکہ اسے بنیادی اعتدال پسند مختص فنڈ کہا جاتا ہے۔ سات iShares ETFs فنڈ کے پاس ہیں، جس میں ریٹائر ہونے والوں یا زیادہ خطرے سے بچنے والے سرمایہ کاروں کے لیے مناسب اثاثہ مختص ہوتا ہے۔ پورٹ فولیو کا 51% iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) پر مشتمل ہے، جو پوری امریکی فکسڈ انکم مارکیٹ میں سرمایہ کاری کرنا چاہتا ہے۔ iShares انٹرنیشنل بانڈ ETF میں 8.6% زیادہ (IAGG) ہے۔ ایکویٹی کا حصہ بنیادی طور پر مڈ اور سمال کیپ کارپوریشنز، ترقی یافتہ اور ابھرتے ہوئے مارکیٹ اسٹاکس ، اور ایکسچینج ٹریڈڈ فنڈز (ETFs) پر مشتمل ہوتا ہے جو S&P 500 میں سرمایہ کاری کرتے ہیں۔
- WisdomTree (NTSX) سے امریکی موثر کور فنڈ
WisdomTree US Efficient Core Fund، جو پہلے 90/60 US Balanced ETF کے نام سے جانا جاتا تھا، ہماری فہرست میں موجود دیگر آئٹمز کے مقابلے میں ایک مختلف طریقہ استعمال کرتا ہے۔ یہ فنڈز کے فنڈز میں سرمایہ کاری نہیں کرتا؛ اس کے بجائے، یہ یو ایس ٹریژری پر انفرادی لاج کیپ ایکوئٹی اور فیوچر کنٹریکٹ خریدتا ہے۔ چونکہ ان کا بانڈز کے مقابلے اسٹاک کے ساتھ چھوٹا تعلق ہے، اس لیے WisdomTree نے فکسڈ انکم فیوچرز میں سرمایہ کاری کرنے کا فیصلہ کیا ہے۔ یہ حکمت عملی پورٹ فولیو کے اتار چڑھاؤ، آمدنی اور سرمائے میں اضافے کے فوائد میں کمی پیش کرتی ہے۔ فی الحال، NTSX کے 60% اثاثے مختلف میچورٹیز کے ساتھ ٹریژری فیوچرز کے لیے مختص کیے گئے ہیں، جب کہ 40% بڑے کیپ ایکویٹیز میں لگائے گئے ہیں۔ تاہم، فنڈ میں ایک لچکدار اثاثہ مختص ہے، لہذا مارکیٹ کی حالت پر منحصر ہے، یہ اسٹاک ٹو بانڈ تناسب میں اتار چڑھاؤ آ سکتا ہے۔
- SPDR SSGA (RLY) سے ملٹی ایسٹ ریئل ریٹرن ETF
SPDR SSGA ملٹی ایسٹ ریئل ریٹرن ETF کے مقاصد میں سرمائے کا تحفظ، آمدنی پیدا کرنا، اور بالآخر، افراط زر کی شرح سے زیادہ حقیقی واپسی کی فراہمی شامل ہے۔ نتیجے کے طور پر، RLY مہنگائی کو مات دینے کے لیے ہماری سرفہرست ETFs کی فہرست میں جگہ حاصل کرنے میں کامیاب رہا۔ RLY ایک فعال طور پر منظم ETF ہے جو اشیاء، رئیل اسٹیٹ ، اور ملکی اور غیر ملکی افراط زر سے محفوظ سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتا ہے۔ اس کا مقصد زرعی، توانائی، دھاتیں، اور کان کنی کی صنعتوں میں کمپنیوں پر زور دینے کے لیے افراط زر کے ماحول میں اچھی کارکردگی کا مظاہرہ کرنا ہے۔
SPDR بلومبرگ 1-10 سالہ TIPS ETF (TIPX)، جو ٹریژری انفلیشن سے محفوظ سیکیورٹیز میں سرمایہ کاری کرتا ہے، پورٹ فولیو کے 10 ETFs کے لیے 11% مختص کرتا ہے۔ عالمی انفراسٹرکچر، اعلی پیداوار والی اشیاء کی حکمت عملی ETFs، اور عالمی قدرتی وسائل پورٹ فولیو کا مزید 75% حصہ ہیں۔ چند فکسڈ انکم، REIT، دھاتیں، توانائی، کان کنی، اور زرعی ETFs باقی 15% میں شامل ہیں۔
- iShares (AOR) سے بنیادی نمو مختص ETF
ان سرمایہ کاروں کے لیے جو اپنے پورٹ فولیوز کے لیے کم فیس، غیر فعال طور پر منظم، اور کور ہولڈنگ متوازن فنڈ کی تلاش میں ہیں، iShares Core Growth Allocation ETF بہترین آپشن ہے۔ کچھ لوگ سوچ سکتے ہیں کہ عنوان میں "کور گروتھ ایلوکیشن" کا جملہ قدرے گمراہ کن ہے۔ اگرچہ فنڈ کے 60% اسٹاک اور 40% بانڈز کے اثاثہ جات کی تخصیص کو "ترقی" کے طور پر نامزد کیا گیا ہے، اس کو ایک معمولی بنیادی پورٹ فولیو حکمت عملی کے طور پر زیادہ درست طریقے سے بیان کیا جا سکتا ہے، ایسا نہیں کہ اس میں کوئی مسئلہ ہو۔ S&P 500، ترقی یافتہ اور دنیا بھر میں ایکویٹی مارکیٹس، اور درمیانی اور چھوٹے کیپ ایکویٹیز کے لیے ایک چھوٹی رقم کا احاطہ سات iShares ETFs AOR کے پاس ہے۔
