Portfelingiz uchun ideal aktivlar aralashmasini tanlash muvaffaqiyatli investitsiya qilishning kalitidir. Yagona arzon fonddagi aktsiyalar, obligatsiyalar va boshqa vositalarning faol boshqariladigan, diversifikatsiyalangan aralashmasi bilan muvozanatli fondlar oddiy yorliqni ta'minlaydi. Aktivlarni taqsimlash ETF yoki muvozanatli ETF - bu ikki yoki undan ortiq turli xil aktivlar sinfiga ega bo'lgan mablag'lar portfeli. Ular odatda har bir aktiv toifasiga oldindan belgilangan ajratmalar bilan turli aktsiya va obligatsiya fondlariga sarmoya kiritadilar.
Masalan, ehtiyotkorlik bilan muvozanatlangan fond 65% aktsiyalarga va 35% obligatsiya ETFlariga investitsiya qiladi. Boshqalar vaqt o'tishi bilan o'zgarib turadigan o'zgaruvchan taqsimotdan foydalanishlari yoki turli xil aktiv turlariga investitsiya qilishlari mumkin. Agar siz bitta fondda turli xil investitsiya portfelini qidirsangiz, biz sizga sinchkovlik bilan tekshirilgan muvozanatli fondlar qatorini taqdim etishga harakat qilamiz. Biz ehtiyotkor va agressiv investorlarning ehtiyojlarini hisobga oladigan eng yaxshi muvozanatli ETFlar va ham qat'iy, ham o'zgaruvchan taqsimotlardan foydalanadigan fondlar ro'yxatini tuzdik, ammo ETFlar bilan savdo qilish uchun sizga forex brokerida hisob kerak bo'ladi.
- iShares (AOA) dan asosiy agressiv ajratish ETF
iShares Core Aggressive Allocation ETF yagona fondda toʻliq, kam haq toʻlanadigan portfelni qidirayotgan yoshroq, tajovuzkor investorlar tomonidan qoʻshimcha tekshiruvdan oʻtishi mumkin. U mahalliy va xorijiy aktsiyalarni va qat'iy daromadli ETFlarni o'z ichiga olgan keng diversifikatsiyalangan portfeldagi ettita iShares birja fondiga egalik qiladi. Ikki obligatsiya fondi, biri mahalliy va biri xorijiy, AOA tasarrufida. Jamg'armaning atigi 17% tajovuzkor portfelda kutilganidek, qat'iy daromadga investitsiya qilinadi, qolgan qismi esa yuqori darajada diversifikatsiyalangan fond fondlariga yo'naltiriladi. S&P 500, o'rta va kichik AQSH aktsiyalari, shuningdek rivojlangan va rivojlanayotgan bozor korporatsiyalari beshta fond fondlarining asosiy yo'nalishlari hisoblanadi.
- Kembriyadan Global aktivlarni taqsimlash ETF (GAA)
Cambria Global Asset Allocation ETF ga qaraganda kengroq aktivlar xilma-xilligi bilan muvozanatli fondni topish uchun siz uzoq va keng qidirishingiz kerak bo'ladi. Ushbu faol boshqariladigan fondga tegishli 29 ta ETF geografik joylashuv va aktivlar sinflarining keng doirasini qamrab oladi. GAA - bu investitsiya qilinadigan aktivlarning butun olamini, jumladan, mahalliy va xorijiy qimmatli qog'ozlar, obligatsiyalar, mulk investitsiyalari, tovarlar va valyutalarni qamrab oluvchi investitsiya. Ham xususiy Cambria ETF, ham tashqi fondlar portfelga kiritilgan. Jamg'armaning aktsiyalarga, obligatsiyalarga va tovar va valyuta kabi real aktivlarga ajratmalari mos ravishda 40%, 40% va 20% ni tashkil qiladi. Ushbu kerakli aktivlar aralashmasini saqlab qolish uchun u muntazam ravishda balanslanadi. Qayta balanslash soliqlarni hisobga oladi, bu soliqqa tortiladigan brokerlik hisoblarida GAAga ega bo'lgan odamlar uchun foydalidir.
- iShares (AOM) dan Core Moderate Allocation ETF
Investitsiya qilinadigan aktivlarining katta qismini ushlab turish uchun bitta past komissiyali fond qidirayotgan ehtiyotkor investorlar uchun iShares Core Moderate Allocation ETF ajoyib tanlovdir. Tarixan juda past stavkalar natijasida yuzaga keladigan va qat'iy daromadli obligatsiyalar bo'yicha daromadlarni bo'g'ib qo'ygan besh yillik yillik o'rtacha daromadlilikning pastligiga qaramay, biz ushbu fond kelajakda ham barqaror pul oqimini, ham kuchliroq o'sishni ta'minlash uchun yaxshi pozitsiyaga ega deb hisoblaymiz. AOM aktivlarini taqsimlash nisbatan konservativ bo'lib, taxminan 60% obligatsiyalar va 40% aktsiyalarga ega, garchi u asosiy o'rtacha taqsimlash fondi deb ataladi. Yetti iShares ETF fond tomonidan ushlab turiladi, bu fond nafaqaxo'rlar yoki ko'proq tavakkal qilishga moyil investorlar uchun mos keladigan aktivlarni taqsimlaydi. Portfelning 51% iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) ni tashkil etadi, bu butun AQSh qat'iy daromadli obligatsiyalar bozoriga investitsiya qilishga intiladi. iShares International Bond ETF 8.6% ko'proq (IAGG) ga ega. Aksiyalar qismi asosan o'rta va kichik kapitalli korporatsiyalar, rivojlangan va rivojlanayotgan bozor aktsiyalari va S&P 500 ga investitsiya kiritadigan birja savdosi fondlaridan (ETF) iborat.
- WisdomTree (NTSX) dan AQShning samarali asosiy fondi
Ilgari 90/60 AQSh Balanced ETF nomi bilan tanilgan WisdomTree US Efficient Core Fund ro'yxatimizdagi boshqa elementlarga qaraganda boshqacha yondashuvni qo'llaydi. U pul mablag'lariga investitsiya qilmaydi; Buning o'rniga, u AQSh g'aznachiligida alohida yirik qimmatli qog'ozlar va fyuchers shartnomalarini sotib oladi. Ular obligatsiyalarga qaraganda qimmatli qog'ozlar bilan kichikroq korrelyatsiyaga ega bo'lganligi sababli, WisdomTree belgilangan daromadli fyucherslarga sarmoya kiritishga qaror qildi. Ushbu strategiya portfelning o'zgaruvchanligi, daromad va kapital o'sishining afzalliklarini taklif qiladi. Hozirda NTSX aktivlarining 60 foizi turli muddatdagi xazina fyucherslariga ajratilgan, 40 foizi esa yirik kapitalga investitsiyalangan. Biroq, fond moslashuvchan aktiv taqsimotiga ega, shuning uchun bozor holatiga qarab, bu aktsiya va obligatsiyalar nisbati o'zgarishi mumkin.
- SPDR SSGA (RLY) dan ko'p aktivli real daromadli ETF
SPDR SSGA ko'p aktivli real daromadli ETFning maqsadlari kapitalni saqlash, daromad olish va oxir-oqibat inflyatsiya darajasidan yuqori real daromadni ta'minlashni o'z ichiga oladi. Natijada, RLY inflyatsiyani yengib o'tish bo'yicha eng yaxshi ETFlar ro'yxatimizdan o'rin egallashga muvaffaq bo'ldi. RLY - bu tovarlar, ko'chmas mulk va ichki va xorijiy inflyatsiyadan himoyalangan qimmatli qog'ozlarga investitsiyalar kiritadigan faol boshqariladigan ETF. U qishloq xo'jaligi, energetika, metall va tog'-kon sanoati kompaniyalarini ta'kidlash uchun inflyatsiya muhitida yaxshi ishlashga mo'ljallangan.
G'aznachilik inflyatsiyasidan himoyalangan qimmatli qog'ozlarga sarmoya kiritadigan SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX) portfelning 10 ta ETFlariga 11% taqsimotga ega. Global infratuzilma, yuqori rentabellikdagi tovarlar strategiyasi ETF va global tabiiy resurslar portfelning yana 75% ni tashkil qiladi. Qolgan 15% ga bir nechta sobit daromadli, REIT, metallar, energiya, tog'-kon sanoati va qishloq xo'jaligi ETFlari kiritilgan.
- iShares (AOR) dan asosiy o'sish taqsimoti ETF
O'z portfellari uchun past haq to'lanadigan, passiv boshqariladigan va asosiy balanslangan fondni qidirayotgan investorlar uchun iShares Core Growth Allocation ETF eng yaxshi variantdir. Ba'zilar sarlavhadagi "O'sishning asosiy taqsimoti" iborasi biroz chalg'ituvchi deb o'ylashlari mumkin. Jamg'armaning 60% aktsiyalari va 40% obligatsiyalaridan iborat aktivlarini taqsimlash "o'sish" sifatida belgilangan bo'lsa-da, uni oddiyroq asosiy portfel strategiyasi sifatida ta'riflash mumkin, bunda hech qanday muammo yo'q. S&P 500, rivojlangan va jahon miqyosidagi qimmatli qog'ozlar bozorlari va o'rta va kichik kapitalga kichik taqsimot AORga tegishli yettita iShares ETF tomonidan qoplanadi.
