Chọn hỗn hợp tài sản lý tưởng cho danh mục đầu tư của bạn là chìa khóa để đầu tư thành công. Với sự kết hợp đa dạng, được quản lý tích cực giữa cổ phiếu, trái phiếu và các công cụ khác trong một quỹ duy nhất có chi phí thấp, quỹ cân bằng cung cấp một lối tắt đơn giản. ETF phân bổ tài sản hoặc ETF cân bằng là một danh mục đầu tư gồm các quỹ nắm giữ hai hoặc nhiều loại tài sản khác nhau. Họ thường đầu tư vào các quỹ cổ phiếu và trái phiếu khác nhau với sự phân bổ định trước cho từng loại tài sản.
Ví dụ, một quỹ cân bằng thận trọng sẽ đầu tư 65% vào cổ phiếu và 35% vào các quỹ ETF trái phiếu. Các quỹ khác có thể sử dụng phân bổ biến đổi theo thời gian hoặc đầu tư vào các loại tài sản khác nhau. Chúng tôi cố gắng cung cấp cho bạn một loạt các quỹ cân bằng được sàng lọc cẩn thận nếu bạn tìm kiếm một danh mục đầu tư đa dạng trong một quỹ duy nhất. Chúng tôi đã tổng hợp một danh sách các quỹ ETF cân bằng hàng đầu đáp ứng nhu cầu của cả nhà đầu tư thận trọng và nhà đầu tư mạo hiểm, cũng như các quỹ sử dụng cả phân bổ cố định và biến đổi, nhưng bạn sẽ cần một tài khoản với nhà môi giới ngoại hối để giao dịch ETF.
- ETF phân bổ tích cực cốt lõi từ iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF có thể đáng để các nhà đầu tư trẻ hơn, năng nổ hơn kiểm tra thêm khi tìm kiếm danh mục đầu tư hoàn chỉnh, phí thấp trong một quỹ duy nhất. Nó sở hữu bảy quỹ giao dịch trao đổi iShares trong một danh mục đầu tư đa dạng rộng rãi bao gồm cổ phiếu trong nước và nước ngoài cũng như các quỹ ETF có thu nhập cố định. Hai quỹ trái phiếu, một trong nước và một nước ngoài, được nắm giữ bởi AOA. Chỉ 17% quỹ được đầu tư vào thu nhập cố định, như mong đợi trong một danh mục đầu tư tích cực, phần còn lại sẽ dành cho các quỹ chứng khoán đa dạng hóa cao. S&P 500, cổ phiếu vốn hóa trung bình và nhỏ của Hoa Kỳ, cũng như các tập đoàn ở thị trường mới nổi và phát triển, là trọng tâm chính của năm quỹ chứng khoán.
- ETF phân bổ tài sản toàn cầu từ Cambria (GAA)
Bạn sẽ phải tìm kiếm rất nhiều để tìm một quỹ cân bằng với sự đa dạng về tài sản rộng hơn ETF phân bổ tài sản toàn cầu Cambria. 29 quỹ ETF thuộc sở hữu của quỹ được quản lý tích cực này bao gồm nhiều vị trí địa lý và loại tài sản. GAA là một khoản đầu tư mua và nắm giữ bao gồm toàn bộ tài sản có thể đầu tư, bao gồm cổ phiếu trong và ngoài nước, trái phiếu, đầu tư bất động sản, hàng hóa và tiền tệ. Cả quỹ ETF Cambria độc quyền và quỹ bên ngoài đều được đưa vào danh mục đầu tư. Phân bổ của quỹ cho cổ phiếu, trái phiếu và tài sản thực, chẳng hạn như hàng hóa và tiền tệ, lần lượt là 40%, 40% và 20%. Để duy trì hỗn hợp tài sản mong muốn này, nó được cân bằng lại thường xuyên. Tái cân bằng có tính đến thuế, điều này có lợi cho những người sở hữu GAA trong tài khoản môi giới chịu thuế.
- ETF phân bổ trung bình cốt lõi từ iShares (AOM)
Đối với các nhà đầu tư thận trọng đang tìm kiếm một quỹ có phí thấp để nắm giữ phần lớn tài sản đầu tư của mình, quỹ ETF iShares Core Moderate Allocation là một lựa chọn tuyệt vời. Mặc dù tỷ suất lợi nhuận bình quân hàng năm trong 5 năm qua khá thấp, do lãi suất cực thấp trong lịch sử đã kìm hãm lợi nhuận từ trái phiếu, chúng tôi cho rằng quỹ này có vị thế tốt để tạo ra cả dòng tiền ổn định và tăng trưởng mạnh mẽ hơn trong tương lai. Phân bổ tài sản của AOM tương đối thận trọng, với khoảng 60% trái phiếu và 40% cổ phiếu, mặc dù nó được gọi là quỹ phân bổ trung bình cốt lõi. Quỹ này nắm giữ bảy quỹ ETF của iShares, có phân bổ tài sản phù hợp cho người về hưu hoặc các nhà đầu tư ít rủi ro hơn. 51% danh mục đầu tư bao gồm quỹ ETF iShares Core Total USD Bond Market (IUSB), nhằm mục đích đầu tư vào toàn bộ thị trường trái phiếu của Mỹ. Quỹ ETF iShares International Bond chiếm thêm 8.6% (IAGG). Phần vốn chủ sở hữu bao gồm chủ yếu là các công ty có vốn hóa trung bình và nhỏ, cổ phiếu của các thị trường phát triển và mới nổi , và các quỹ giao dịch chứng khoán (ETF) đầu tư vào chỉ số S&P 500.
- Quỹ cốt lõi hiệu quả của Hoa Kỳ từ WisdomTree (NTSX)
Quỹ WisdomTree US Efficient Core, trước đây được gọi là ETF cân bằng 90/60 của Mỹ, sử dụng một cách tiếp cận khác với các mục khác trong danh sách của chúng tôi. Nó không đầu tư vào quỹ của các quỹ; thay vào đó, nó mua các cổ phiếu vốn hóa lớn riêng lẻ và các hợp đồng tương lai trên Kho bạc Hoa Kỳ. Vì chúng có mối tương quan với cổ phiếu nhỏ hơn so với trái phiếu, nên WisdomTree đã quyết định đầu tư vào hợp đồng tương lai có thu nhập cố định. Chiến lược này mang lại lợi thế giảm biến động danh mục đầu tư, thu nhập và tăng trưởng vốn. Hiện tại, 60% tài sản của NTSX được phân bổ cho hợp đồng tương lai kho bạc với nhiều kỳ hạn khác nhau, trong khi 40% được đầu tư vào cổ phiếu vốn hóa lớn. Tuy nhiên, quỹ có sự phân bổ tài sản linh hoạt nên tùy thuộc vào trạng thái của thị trường, tỷ lệ cổ phiếu trên trái phiếu này có thể dao động.
- ETF lợi nhuận thực đa tài sản từ SPDR SSGA (RLY)
Các mục tiêu của quỹ ETF SPDR SSGA Multi-Asset Real Return bao gồm bảo toàn vốn, tạo thu nhập và cuối cùng là mang lại lợi nhuận thực cao hơn tỷ lệ lạm phát. Kết quả là, RLY đã giành được một vị trí trong danh sách các quỹ ETF hàng đầu có khả năng vượt lạm phát của chúng tôi. RLY là một quỹ ETF được quản lý chủ động, đầu tư vào hàng hóa, bất động sản và các chứng khoán được bảo vệ khỏi lạm phát trong và ngoài nước. Quỹ này được thiết kế để hoạt động tốt trong môi trường lạm phát, tập trung vào các công ty trong ngành nông nghiệp, năng lượng, kim loại và khai thác mỏ.
SPDR Bloomberg TIPS ETF 1-10 năm (TIPX), đầu tư vào Chứng khoán được Bảo vệ bởi Lạm phát Kho bạc, có 10% phân bổ cho 11 ETF của danh mục đầu tư. Cơ sở hạ tầng toàn cầu, quỹ ETF chiến lược hàng hóa năng suất cao và tài nguyên thiên nhiên toàn cầu chiếm 75% danh mục đầu tư khác. Một số ETF có thu nhập cố định, REIT, kim loại, năng lượng, khai thác mỏ và nông nghiệp được bao gồm trong 15% còn lại.
- ETF phân bổ tăng trưởng cốt lõi từ iShares (AOR)
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một quỹ cân bằng nắm giữ cốt lõi, được quản lý thụ động và có mức phí thấp cho danh mục đầu tư của họ, ETF Phân bổ Tăng trưởng Cốt lõi iShares là lựa chọn tốt nhất. Một số người có thể nghĩ rằng cụm từ “Phân bổ tăng trưởng cốt lõi” trong tiêu đề hơi gây hiểu lầm. Mặc dù việc phân bổ tài sản của quỹ gồm 60% cổ phiếu và 40% trái phiếu được chỉ định là “tăng trưởng”, nhưng nó có thể được mô tả chính xác hơn là một chiến lược danh mục đầu tư cốt lõi khiêm tốn, không phải là có bất kỳ vấn đề gì với nó. S&P 500, các thị trường chứng khoán phát triển và trên toàn thế giới, và một khoản phân bổ nhỏ cho các chứng khoán vốn hóa vừa và nhỏ được bao phủ bởi bảy iShares ETFs mà AOR sở hữu.
