טשאָאָסינג די ידעאַל אַסעט מישן פֿאַר דיין פּאָרטפעל איז דער שליסל צו מצליח ינוועסטינג. מיט אַן אַקטיוולי געראטן, דיווערסאַפייד מישן פון סטאַקס, קייטן און אנדערע ינסטראַמאַנץ אין אַ איין נידעריק-פּרייַז פאָנד, באַלאַנסט געלט צושטעלן אַ פּשוט דורכוועג. אַן אַסעט אַלאַקיישאַן ETF אָדער באַלאַנסט ETF איז אַ פּאָרטפעל פון געלט וואָס האלט צוויי אָדער מער פאַרשידענע אַסעט קלאסן. זיי טיפּיקלי ינוועסטירן אין פאַרשידן לאַגער און בונד געלט מיט פּרידיטערמינד אַלאַקיישאַנז צו יעדער אַסעט קאַטעגאָריע.
למשל, א פארזיכטיק באַלאַנסירטער פאָנד וואָלט אינוועסטירט 65% אין אַקציעס און 35% אין בונד ETFs. אַנדערע קענען נוצן אַ וועריאַבלע אַלאַקיישאַן וואָס ענדערט זיך איבער צייט אָדער אינוועסטירן אין פאַרשידענע אַסעט טייפּס. מיר שטרעבן צו צושטעלן איר מיט אַ קערפאַלי אויסגעקליבן קייט פון באַלאַנסירטע פאָנדן אויב איר זוכט אַ דייווערס ינוועסטמענט פּאָרטפעל אין אַ איין פאָנד. מיר האָבן צונויפגעשטעלט אַ רשימה פון די שפּיץ באַלאַנסירטע ETFs וואָס נעמען אין באַטראַכט ביידע פארזיכטיק און אַגרעסיוו ינוועסטאָרס 'באדערפענישן און פאָנדן וואָס נוצן ביידע פיקסירטע און וועריאַבלע אַלאַקיישאַנז, אָבער איר וועט דאַרפֿן אַ חשבון מיט אַ פאָרעקס בראָקער צו האַנדלען מיט ETFs.
- Core Aggressive Allocation ETF פֿון iShares (AOA)
די iShares Core Aggressive Allocation ETF קען זיין ווערט נאָך דורכקוק דורך יינגער, מער אַגרעסיוו ינוועסטערז וואָס זוכן אַ גאַנץ פּאָרטפעל מיט נידעריק אָפּצאָל אין אַ איין פאָנד. עס אָונז זיבן iShares וועקסל-טריידיד געלט אין אַ וויידלי דיווערסאַפייד פּאָרטפעל וואָס קאַמפּרייזיז היגע און פרעמד לאַגער און פאַרפעסטיקט-האַכנאָסע עטפס. צוויי בונד געלט, איינער היגע און איינער פרעמד, זענען געהאלטן דורך AOA. בלויז 17% פון די פאָנד איז ינוועסטאַד אין פאַרפעסטיקט האַכנאָסע, ווי דערוואַרט אין אַ אַגרעסיוו פּאָרטפעל, מיט די רוען געגאנגען צו העכסט דיווערסאַפייד לאַגער געלט. די S&P 500, מיטן און קליין קאַפּ יו. עס. סטאַקס, ווי געזונט ווי דעוועלאָפּעד און ימערדזשינג מאַרק קאָרפּעריישאַנז, זענען די הויפּט פאָוקיסיז פון די פינף לאַגער געלט.
- גלאבאלע אַססעט אַלאַקיישאַן ETF פֿון קאַמבריאַ (GAA)
איר וואָלט האָבן צו זוכן ווייַט און ברייט צו געפֿינען אַ באַלאַנסט פאָנד מיט אַ ברייט אַסעט דייווערסיטי ווי די Cambria Global Asset Allocation ETF. די 29 עטפס אָונד דורך דעם אַקטיוולי געראטן פאָנד דעקן אַ ברייט קייט פון דזשיאַגראַפיק לאָוקיישאַנז און אַסעט קלאסן. GAA איז אַ קויפן-און-האַלטן ינוועסמאַנט וואָס קאָווערס די גאנצע אַלוועלט פון ינוועסטאַבאַל אַסעץ, אַרייַנגערעכנט דינער און פרעמד עקוואַטיז, קייטן, פאַרמאָג ינוועסטמאַנץ, קאַמאַדאַטיז און קעראַנסיז. ביידע פּראַפּרייאַטערי Cambria ETFs און אַרויס געלט זענען אַרייַנגערעכנט אין די פּאָרטפעל. די פאָנד ס אַלאַקיישאַנז צו עקוואַטיז, קייטן און פאַקטיש אַסעץ, אַזאַ ווי קאַמאַדאַטיז און קעראַנסיז, זענען 40%, 40% און 20% ריספּעקטיוולי. צו ופהיטן דעם געוואלט אַסעט מישן, עס איז ריבאַלאַנסט קעסיידער. ריבאַלאַנסינג באַטראַכט טאַקסיז, וואָס איז אַדוואַנטיידזשאַס פֿאַר מענטשן וואָס פאַרמאָגן GAA אין שטייַערדיק בראָוקערידזש אַקאַונץ.
- Core Moderate Allocation ETF פֿון iShares (AOM)
פֿאַר פֿאָרזיכטיקע אינוועסטאָרן וואָס זוכן אַן איינציקן נידעריק-פֿיז פֿאָנד צו האַלטן רובֿ פֿון זייערע אינוועסטירבארע אַסעץ, איז דער iShares Core Moderate Allocation ETF אַן אויסגעצייכנטע אָפּציע. טראָץ דעם טרויעריקן פֿינף-יאָר יערלעכן דורכשניטלעכן צוריקקער, וואָס רעזולטירט פֿון היסטאָריש גאָר נידעריקע ראַטעס וואָס האָבן דערשטיקט צוריקקער אויף אַ פֿיקסירטן הכנסה, טראַכטן מיר אַז דער פֿאָנד איז גוט פּאַזיציאָנירט צו פּראָדוצירן ביידע סטאַבילן געלט-פֿלוס און שטאַרקערן וווּקס אין דער צוקונפֿט. AOM'ס אַסעט אַלאַקיישאַן איז רעלאַטיוו קאָנסערוואַטיוו, מיט אַרום 60% בונדס און 40% אַקציעס, כאָטש עס ווערט באַצייכנט ווי אַ קאָר מעסיק אַלאַקיישאַן פֿאָנד. זיבן iShares ETFs ווערן געהאַלטן דורך דעם פֿאָנד, וואָס האָט אַן אַסעט אַלאַקיישאַן פּאַסיק פֿאַר פּענסיאָנערן אָדער מער ריזיקאָ-אַוווידאַבאַל אינוועסטאָרן. 51% פֿון דעם פּאָרטפֿאָליאָ באַשטייט פֿון דעם iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), וואָס זוכט צו אינוועסטירן אין דעם גאַנצן יו. עס. פֿיקסירט-הכנסה מאַרק. דער iShares International Bond ETF האָט 8.6% מער (IAGG). דער עקוויטי חלק באשטייט בעיקר פון מיטל- און קליינע-קאַפּ קאָרפּאָראַציעס, אַנטוויקלטע און אויפֿקומענדיקע מאַרק אַקציעס , און עקסטשיינדזש-טרעדיד פאַנדס (ETFs) וואָס ינוועסטירן אין די S&P 500.
- עפפיסיענט קאָר פאַנד פון WisdomTree (NTSX)
די WisdomTree US Efficient Core Fund, ביז אַהער באקאנט ווי די 90/60 US Balanced ETF, ניצט אַ אַנדערש צוגאַנג ווי די אנדערע זאכן אויף אונדזער רשימה. עס טוט נישט ינוועסטירן אין געלט פון געלט; אַנשטאָט, עס קויפט יחיד גרויס-היטל עקוואַטיז און פיוטשערז קאַנטראַקץ אויף די יו. עס. טרעאַסורי. זינט זיי האָבן אַ קלענערער קאָראַליישאַן מיט סטאַקס ווי קייטן, WisdomTree האט באַשלאָסן צו ינוועסטירן אין פאַרפעסטיקט-האַכנאָסע פיוטשערז. די סטראַטעגיע אָפפערס דיקריסט פּאָרטפעל וואַלאַטילאַטי, האַכנאָסע און קאַפּיטאַל וווּקס אַדוואַנטידזשיז. דערווייַל, 60% פון די אַסעץ פון NTSX זענען אַלאַקייטיד צו שאַצקאַמער פיוטשערז מיט פאַרשידן מאַטיוראַטיז, בשעת 40% זענען ינוועסטאַד אין גרויס-היטל עקוואַטיז. אָבער, די פאָנד האט אַ פלעקסאַבאַל אַסעט אַלאַקיישאַן, אַזוי דיפּענדינג אויף די שטאַט פון די מאַרק, דעם לאַגער-צו-בונד פאַרהעלטעניש קען וואַקלענ זיך.
- Multi-Asset Real Return ETF פֿון SPDR SSGA (RLY)
די SPDR SSGA מולטי-אַסעט רעאַל ריטורן ETF'ס צילן אַרייַננעמען קאַפּיטאַל פּרעזערוויישאַן, האַכנאָסע דזשענעריישאַן, און, עווענטועל, די צושטעלן פון אַ רעאַל ריטורן גרעסער ווי די ינפלאַציע קורס. ווי אַ רעזולטאַט, RLY איז געווען ביכולת צו זיכערן אַ פּלאַץ אויף אונדזער רשימה פון די שפּיץ ETFs פֿאַר באַזיגן ינפלאַציע. RLY איז אַן אַקטיוולי געראטן ETF וואָס מאכט ינוועסטמענץ אין קאַמאַדאַטיז, גרונטייגנס , און ביידע היגע און פרעמד ינפלאַציע-פּראָטעקטעד סעקיוראַטיז. עס איז בדעה צו פונקציאָנירן גוט אין אַן ינפלאַציע סוויווע צו ונטערשטרייַכן קאָמפּאַניעס אין די לאַנדווירטשאַפטלעך, ענערגיע, מעטאַלן, און מינינג ינדאַסטריז.
די SPDR בלומבערג 1-10 יאָר TIPS ETF (TIPX), וואָס ינוועסטירן אין טרעאַסורי ינפלאַציע-פּראָטעקטעד סעקוריטיעס, האט אַ 10% אַלאַקיישאַן צו די פּאָרטפעל ס 11 עטפס. גלאבאלע ינפראַסטראַקטשער, הויך-טראָגן קאַמאַדאַטיז סטראַטעגיע עטפס און גלאבאלע נאַטירלעך רעסורסן אַקאַונץ פֿאַר נאָך 75% פון די פּאָרטפעל. עטלעכע פאַרפעסטיקט האַכנאָסע, REIT, מעטאַלס, ענערגיע, מיינינג און לאַנדווירטשאַפטלעך עטפס זענען אַרייַנגערעכנט אין די רוען 15%.
- Core Growth Allocation ETF פֿון iShares (AOR)
פֿאַר ינוועסטערז קוקן פֿאַר אַ נידעריק-אָפּצאָל, פּאַסיוולי געראטן און האַרץ-האלטן באַלאַנסט פאָנד פֿאַר זייער פּאָרטפאָוליאָוז, די iShares Core Growth Allocation ETF איז דער בעסטער אָפּציע. עטלעכע זאל טראַכטן אַז די פראַזע "קאָר גראָוט אַלאַקיישאַן" אין דעם טיטל איז אַ ביסל מיסלידינג. כאָטש די פאָנד ס אַסעט אַלאַקיישאַן פון 60% סטאַקס און 40% קייטן איז דעזיגנייטיד ווי "וווּקס", עס קען זיין מער אַקיעראַטלי דיסקרייבד ווי אַ באַשיידן האַרץ פּאָרטפעל סטראַטעגיע, נישט אַז עס איז עפּעס פּראָבלעמאַטיק מיט אים. די S&P 500, דעוועלאָפּעד און ווערלדווייד יוישער מארקפלעצער, און אַ קליין אַלאַקיישאַן צו מיטן און קליין היטל עקוואַטיז זענען באדעקט דורך די זיבן iShares ETFs AOR אָונז.
