为您的投资组合选择理想的资产组合是成功投资的关键。 通过在单一低成本基金中积极管理、多样化的股票、债券和其他工具组合，平衡基金提供了一条简单的捷径。 资产配置 ETF 或平衡 ETF 是持有两种或多种不同资产类别的基金组合。 他们通常投资于各种股票和债券基金，并对每个资产类别进行预先分配。
例如，一只稳健平衡型基金会将65%的资金投资于股票，35%投资于债券ETF。其他基金可能采用随时间变化的可变资产配置，或投资于不同的资产类型。如果您希望通过一只基金实现多元化的投资组合，我们致力于为您提供一系列经过精心筛选的平衡型基金。我们汇总了一份顶级平衡型ETF清单，这些ETF兼顾了稳健型和激进型投资者的需求，并涵盖了采用固定和可变资产配置的基金。但您需要开设外汇经纪账户才能交易ETF。
- iShares (AOA) 的 Core Aggressive Allocation ETF
iShares Core Aggressive Allocation ETF 可能值得更年轻、更具进取心的投资者在单一基金中寻求完整、低费用的投资组合。 它在包括本地和外国股票和固定收益 ETF 在内的多元化投资组合中拥有七只 iShares 交易所交易基金。 AOA 持有两只债券基金，一只是本地的，一只是外国的。 正如激进投资组合中预期的那样，该基金只有 17% 投资于固定收益，其余投资于高度多元化的股票基金。 标普500指数、中小盘美股、发达市场和新兴市场企业是五只股票基金的主要关注点。
- 来自 Cambria (GAA) 的全球资产配置 ETF
您必须广泛搜索才能找到比 Cambria Global Asset Allocation ETF 具有更广泛资产多样性的平衡基金。 这支积极管理的基金拥有 29 只 ETF，涵盖广泛的地理位置和资产类别。 GAA 是一种买入并持有的投资，涵盖整个可投资资产领域，包括国内外股票、债券、房地产投资、商品和货币。 专有的 Cambria ETF 和外部基金都包含在投资组合中。 该基金对股票、债券和实物资产（如商品和货币）的配置分别为 40%、40% 和 20%。 为了保持这种理想的资产组合，它会定期重新平衡。 再平衡考虑税收，这对在应税经纪账户中拥有 GAA 的人有利。
- iShares (AOM) 的核心适度分配 ETF
对于谨慎的投资者而言，如果希望寻找一只低费用的基金来持有大部分可投资资产，iShares核心稳健配置ETF (AOM) 是一个不错的选择。尽管该基金五年来的年化平均收益率表现平平（这主要是由于历史性的超低利率抑制了固定收益的回报），但我们认为该基金未来有望实现稳定的现金流和更强劲的增长。AOM的资产配置相对保守，债券占比约为60%，股票占比约为40%，尽管它被称为核心稳健配置基金。该基金持有七只iShares ETF，其资产配置适合退休人士或风险承受能力较低的投资者。其中，iShares核心美元全市场债券ETF (IUSB) 的占比为51%，该ETF旨在投资整个美国固定收益市场。iShares国际债券ETF (IAGG) 的占比则为8.6%。权益部分主要包括中小型市值公司、发达市场和新兴市场股票，以及投资于标准普尔 500 指数的交易所交易基金 (ETF)。
- 来自 WisdomTree (NTSX) 的美国高效核心基金
WisdomTree US Efficient Core Fund，以前称为 90/60 US Balanced ETF，采用与我们列表中其他项目不同的方法。 它不投资于母基金； 相反，它购买了美国财政部的个别大盘股和期货合约。 由于它们与股票的相关性低于债券，因此 WisdomTree 决定投资固定收益期货。 该策略提供了降低的投资组合波动性、收入和资本增长优势。 目前，NTSX 60% 的资产配置于各种期限的国债期货，而 40% 则投资于大盘股。 然而，该基金的资产配置灵活，因此根据市场状况，该股债比率可能会波动。
- SPDR SSGA (RLY) 的多资产实际回报 ETF
SPDR SSGA多元资产实际回报ETF（RLY）的目标包括保本、创造收益，并最终实现高于通货膨胀率的实际回报。因此，RLY成功跻身我们最佳跑赢通胀ETF榜单。RLY是一只主动管理型ETF，投资于大宗商品、房地产以及国内外抗通胀证券。其目标是在通胀环境下取得良好表现，重点关注农业、能源、金属和采矿行业的公司。
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX) 投资于国库通胀保值证券，在投资组合的 10 只 ETF 中有 11% 的配置。 全球基础设施、高收益商品策略 ETF 和全球自然资源占投资组合的另外 75%。 其余 15% 包括一些固定收益、REIT、金属、能源、矿业和农业 ETF。
- iShares (AOR) 的核心增长分配 ETF
对于为其投资组合寻找低费用、被动管理和核心持股平衡基金的投资者而言，iShares Core Growth Allocation ETF 是最佳选择。 有些人可能认为标题中的“核心增长分配”一词有点误导。 尽管该基金 60% 的股票和 40% 的债券的资产配置被指定为“增长”，但它可能更准确地描述为适度的核心投资组合策略，并不是说它有任何问题。 AOR 拥有的七只 iShares ETF 覆盖了标准普尔 500 指数、发达国家和全球股票市场，以及对中小盘股的少量配置。
