作為您所有投資的集合，您的財務投資組合代表您的未來。因此，您應該盡可能地監控和維護它，而財務投資組合報告可以幫助您做到這一點。
需要進行一些研究來評估您的投資的健康狀況。 您可以定期從您的股票經紀人或任何處理您資金的人那裡獲得投資組合報告。 或者您可以通過收集所有投資的信息來自行進行評估。 無論哪種方式，都必須將手頭的所有信息集中在一個地方。
了解金融投資組合
多元化對於穩固的金融投資組合至關重要。 我們的意思是將您的錢用於不同類型的投資。 這裡有一些：
股票
股票是您或您的經紀人通過證券交易所獲得的公司股票或所有權股份。 一系列股票是長期投資組合的支柱。 這是因為，儘管股票會周期性下跌，但事實證明，股票會在十年或更長時間內增值。
固定收入
固定收益投資是具有固定利息的資產，在指定的到期日向您支付價值加利息。 政府和公司債券以及存款證 (CD) 是典型的固定收益資產。 由於有利息保證，當通貨膨脹無法吞噬收益時，這些投資被認為是短期（兩到五年）的理想選擇。
另類投資
另類投資可以涵蓋範圍廣泛的資產，這些資產的價值可能會隨著時間的推移而升值。 土地和商品，如石油和貴金屬，屬於另類投資。 珠寶、古董以及硬幣和稀有郵票等收藏品也是如此。 專利或版權等知識產權被視為另類投資，對沖基金和對新公司的直接投資也是如此。
共同基金
互惠基金是許多投資者共享的資產集合，他們按比例獲得基金回報。 該基金由股票、債券和其他證券組成，它們共同代表了多元化的資產。 共同基金由金融專家管理，他們買賣部分基金以改善其業績。
您如何衡量投資組合的風險？
任何類型的投資都涉及一定的風險。 通常，您的投資組合越多元化，遇到的風險就越小。 但是您可以使用各種方法評估風險，其中一些方法涉及特定的計算或指標。
Alpha 和 Beta 比率是衡量風險的有效指標。 Alpha 比率將投資組合的表現與標普 500 指數等基準指數進行比較。例如，Alpha 值為 1 表示該投資組合的表現優於基準指數 1%。
Beta 比較投資組合和指數的波動性。 貝塔係數較低的股票被認為比貝塔係數較高的股票風險較小。
資本資產定價模型（CAPM）用於預測預期收益和潛在風險。它計算任何投資的貨幣時間價值和風險。
風險承受能力很大程度取決於您的特定目標和投資方式。長期投資者可能會關注整體市場，但願意承受虧損，因為他們相信市場終將復甦並最終上漲。短期投資者則會更密切關注市場，並在虧損發生時及時調整投資策略。
金融投資組合的主要組成部分是什麼？
您可以圍繞您的長期或短期特定目標建立一個平衡的金融投資組合。 一個可靠的投資組合應該足夠多樣化以實現這些目標。 以下是您可以根據需要進行調整的投資組合的關鍵組成部分：
- 股票 通過許多公司為股東提供的升值和股息，為您的投資組合提供增長潛力。 從長遠來看，多元化的股票組合可提供十年或更長時間的安全保障。
- 債券 可能看起來很無聊，但他們在到期前的保證利息為較短的所有權提供了一定的收入。 債券的期限最短，為兩到五年。
- 存款證 很像債券，因為您可以在一段時間內獲得固定的利息回報。 您可以購買幾個月到幾年的成熟 CD。 這些非常適合購買房屋或汽車等目標。
- 高收益儲蓄賬戶 如果時機合適，是存放現金的好地方。 那是因為利率不一定是固定的； 它們隨著經濟和聯邦政府向銀行收取的利率而波動。 然而，儲蓄賬戶是存放金錢的好地方。
- 共同基金 是許多投資者擁有的幾種投資類型的集合。 您可以購買專注於不同資產或行業的共同基金，並為基金管理支付費用。
被動與主動管理
被動式和主動式投資組合管理是投資人獲取收益的兩大主要策略。主動式管理旨在透過將投資組合與特定指數（例如標準普爾500指數）進行比較來跑贏市場。它通常涉及更頻繁的買賣操作以取得更好的業績。
被動管理側重於盡可能密切地跟踪指數的回報。 交易所交易基金 (ETF)、共同基金和指數基金是被動管理投資的類型，它們需要較少的修修補補。
關鍵要點
重要的是要熟悉進入您的投資組合的所有資產、它們的表現以及它們根據您的目標提供的實際價值。 由於最好的金融投資組合也是最多元化的，因此對於喜歡管理自己資金的投資者來說，關注它們可能會很複雜。 這就是 StockMarketEye 提供的服務。 它為您提供了一個了解所有投資和未來的窗口。
