為您的投資組合選擇理想的資產組合是成功投資的關鍵。 通過在單一低成本基金中積極管理、多樣化的股票、債券和其他工具組合，平衡基金提供了一條簡單的捷徑。 資產配置 ETF 或平衡 ETF 是持有兩種或多種不同資產類別的基金組合。 他們通常投資於各種股票和債券基金，並對每個資產類別進行預先分配。
例如，謹慎平衡的基金會將 65% 投資於股票，35% 投資於債券 ETF。 其他人可能會使用隨時間變化的可變分配或投資於不同的資產類型。 如果您在單一基金中尋求多樣化的投資組合，我們會努力為您提供精心篩選的平衡基金。 我們編制了一份兼顧謹慎和進取投資者需求的頂級平衡型 ETF 以及使用固定和可變分配的基金的列表，但您需要一個 與外匯經紀商開立賬戶以交易 ETF.
- iShares (AOA) 的 Core Aggressive Allocation ETF
iShares Core Aggressive Allocation ETF 可能值得更年輕、更具進取心的投資者在單一基金中尋求完整、低費用的投資組合。 它在包括本地和外國股票和固定收益 ETF 在內的多元化投資組合中擁有七隻 iShares 交易所交易基金。 AOA 持有兩隻債券基金，一隻是本地的，一隻是外國的。 正如激進投資組合中預期的那樣，該基金只有 17% 投資於固定收益，其餘投資於高度多元化的股票基金。 標普500指數、中小盤美股、發達市場和新興市場企業是五隻股票基金的主要關注點。
- 來自 Cambria (GAA) 的全球資產配置 ETF
您必須廣泛搜索才能找到比 Cambria Global Asset Allocation ETF 具有更廣泛資產多樣性的平衡基金。 這支積極管理的基金擁有 29 只 ETF，涵蓋廣泛的地理位置和資產類別。 GAA 是一種買入並持有的投資，涵蓋整個可投資資產領域，包括國內外股票、債券、房地產投資、商品和貨幣。 專有的 Cambria ETF 和外部基金都包含在投資組合中。 該基金對股票、債券和實物資產（如商品和貨幣）的配置分別為 40%、40% 和 20%。 為了保持這種理想的資產組合，它會定期重新平衡。 再平衡考慮稅收，這對在應稅經紀賬戶中擁有 GAA 的人有利。
- iShares (AOM) 的核心適度分配 ETF
對於尋求單一低費用基金來持有大部分可投資資產的謹慎投資者而言，iShares Core Moderate Allocation ETF 是一個極好的選擇。 儘管由於歷史超低利率抑制了固定收益的回報，導致五年年化平均回報率低迷，但我們認為該基金處於有利地位，可以在未來產生穩定的現金流和更強勁的增長。 AOM的資產配置相對保守，大約60%的債券和40%的股票，儘管它被稱為核心適度配置基金。 該基金持有七隻 iShares ETF，其資產配置適合退休人員或更厭惡風險的投資者。 51% 的投資組合包括 iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB)，該 ETF 旨在投資於整個美國固定收益市場。 iShares International Bond ETF (IAGG) 上漲 8.6%。 股權部分主要由發達和新興的中小型企業組成 市場股票以及投資於標準普爾 500 指數的交易所交易基金 (ETF)。
- 來自 WisdomTree (NTSX) 的美國高效核心基金
WisdomTree US Efficient Core Fund，以前稱為 90/60 US Balanced ETF，採用與我們列表中其他項目不同的方法。 它不投資於母基金； 相反，它購買了美國財政部的個別大盤股和期貨合約。 由於它們與股票的相關性低於債券，因此 WisdomTree 決定投資固定收益期貨。 該策略提供了降低的投資組合波動性、收入和資本增長優勢。 目前，NTSX 60% 的資產配置於各種期限的國債期貨，而 40% 則投資於大盤股。 然而，該基金的資產配置靈活，因此根據市場狀況，該股債比率可能會波動。
- SPDR SSGA (RLY) 的多資產實際回報 ETF
SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF 的目標包括保本、創收，以及最終提供高於通貨膨脹率的實際回報。 因此，RLY 能夠在我們的頂級 ETF 列表中獲得一席之地，以擊敗通貨膨脹。 RLY 是一種積極管理的 ETF，投資於商品， 房地產，以及國內和國外的通脹保值證券。 它旨在在通貨膨脹環境中表現良好，以強調農業、能源、金屬和採礦業的公司。
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX) 投資於國庫通脹保值證券，在投資組合的 10 只 ETF 中有 11% 的配置。 全球基礎設施、高收益商品策略 ETF 和全球自然資源佔投資組合的另外 75%。 其餘 15% 包括一些固定收益、REIT、金屬、能源、礦業和農業 ETF。
- iShares (AOR) 的核心增長分配 ETF
對於為其投資組合尋找低費用、被動管理和核心持股平衡基金的投資者而言，iShares Core Growth Allocation ETF 是最佳選擇。 有些人可能認為標題中的“核心增長分配”一詞有點誤導。 儘管該基金 60% 的股票和 40% 的債券的資產配置被指定為“增長”，但它可能更準確地描述為適度的核心投資組合策略，並不是說它有任何問題。 AOR 擁有的七隻 iShares ETF 覆蓋了標準普爾 500 指數、發達國家和全球股票市場，以及對中小盤股的少量配置。
